Федеральная Резервная Система США. Самый влиятельный банк Мира

История и причины появления

В 1913-м году в США вышел закон “О федеральном резерве”. Именно эту дату принято считать началом работы ФРС. Это стало следствием эволюции финансовой системы США в направлении решения вопроса о её централизации. Дело в том, что до появления ФРС экономика страны страдала от целого ряда межбанковских кризисов. Последним из таких кризисов стала “Паника 1907 Бэнкерса” в 1907-м году, когда всего за 3 недели индекс Нью-Йоркской фондовой биржи упал более, чем на 50%.

Спровоцировало все грандиозное землетрясение, разрушившее Сан-Франциско, затем последовательно начали схлопываться страховые компании и банки, ценные бумаги пережили резкую потерю ликвидности, когда биржи столкнулись с физическим отсутствием денег и резервов. Всё уверенно приближалось к коллапсу и катастрофе.

Тогда в дело вмешались и Президент США Теодор Рузвельт, и сенатор Нельсон Олдридж (тесть Джона Рокфеллера-младшего), и один из самых влиятельных финансистов того времени Джон Пирпонт Морган (тото самый JP Morgan). После затяжной 6-летней рецессии и серии экономических реформ, появилась Федеральная Резервная Система. Закон подписал Президент Вудро Вильсон.

JP Morgan

Как с помощью ФРС Америка выходила из кризиса

Новую резервную систему составляли 12 банков по всей стране с центром в Вашингтоне. Система была централизована следующим образом: руководителя ФРС согласовывал американский Сенат вместе с Президентом, но подчинения Правительству США Федеральная Резервная Система не имела.

ФРС должен быть защищать финансовую систему США на следующих направлениях:

1. Государственные гарантии США;
2. Выпуск наличных денежных средств;
3. Обеспечение золотого резервного запаса страны.

Взаимодействие ФРС с другими участниками рынка было таким:

1. Любые коммерческие банки для возможности осуществлять свою работу в США, обязывались размещать собственные резервы в одном из тех банков, которые входили в ФРС.
2. Любые национальные банки обязывались становиться членами ФРС.

В результате денежная система был стабилизирована, с рынка были законодательно вытеснены так называемые “бакет-шопы” (незарегистрированные брокерские компании, которые впоследствии были названы одними из главных виновников кризиса 1907 года), а образовавшаяся внебиржевая нью-йоркская ассоциация трейдеров впоследствии переросла в NYSE.

ФРС в наше время

На сегодня ФРС является центральным регулятором уже не только американского, но и, косвенно, мирового рынка – именно здесь находится тот самый “печатный станок” для USD, а все мировые экономики, которые получали кредиты из США, фактически “должны” Федеральной Резервной Системе.

Главными функциями ФРС являются:

1. Функция Центробанка США;
2. Эмиссия американского доллара;
3. Услуга депозитария для правительства США, а также официальных международных финансовых организаций;
4. Регуляция всей банковской системы США;
5. Обеспечение защиты интересов инвесторов и клиентов кредитных организаций;
6. Регуляция рынка на основе баланса между интересами коммерческих банков и общественности;
7. Регуляция вопросов ликвидности на валютных рынках США;
8. Стабилизация финансовых рынков;
9. Предоставление займов кредитным учреждениям;
10. Обеспечение гегемонии США в мировой экономике.

Чем отличается ФРС от обычных центральных банков

Федеральная Резервная Система построена на частном капитале. Пожалуй, это главное и ключевое отличие. Ни один центробанк мира не работает похожим образом. ФРС – единственный Центробанк, который работает для того, чтобы получать прибыль, тогда как федеральные резервные банки создаются для обеспечения регуляции и стабильности.

Акции ФРС

65% – иностранные граждане

35% – 4 крупных банка, принадлежащие кланам Морганов (Morgan Guaranty Trust и First National Bank) и Рокфеллеров (National City Bank и Chase Manhattan).

Примерное количество акций ФРС, принадлежащих Рокфеллерам и Морганам – по 36 000.

Выходит, что когда очередные конспирологи вокруг нас говорят о тайных заговорах и о том, что “Ротшильды всех купили” – они находятся очень недалеко от правды.

Кто контролирует деятельность ФРС

Контролирующими органами для ФРС выступают Палата представителей и Банковский комитет конгресса США Перед представителями ФРС отчитывается раз в году, а перед комитетом – дважды.

Кроме того, ФРС подвергается аудиторским проверкам со стороны государства, а Президент США имеет законодательную возможность увольнять управляющего ФРС.

Как ФРС распределяет свою прибыль

Главная часть доходов, которые получает ФРС, направляется в доходную часть федерального бюджета США.

Прибыль, получаемая Системой за операции на открытом рынке, а также прибыль по государственным облигациям, направляется в качестве дивидендов акционерам и на выплаты сотрудникам.

Структура ФРС:

Совет управляющих из семи человек. Они назначаются президентом США и затем утверждаются американским конгрессом сроком на 14 лет;
Федеральный комитет по открытым рынкам;
Федеральный консультационный совет;
12 федеральных резервных банков в регионах США;
Остальные участники системы (банки – члены ФРС).

Как ФРС производит эмиссию USD

Напечатанные хрустящие вечно-зеленые доллары поступают в оборот не напрямую из печатного станка, а через покупку казначейских облигаций правительства США (фактически, США берет деньги в долг у ФРС). После того, как облигации были оплачены, наличные начинают обращение в национальной и мировой экономике.

Необходимо сказать, что физическим изготовлением долларов занимается не ФРС, а специальное Бюро гравировки при Министерстве финансов. ФРС осуществляет покупку этих денег по себестоимости печати.

Также, вопреки домыслам о том, что ФРС может бесконтрольно печатать доллары, ФРС действует по регламенту: общее количество новых денег должно быть эквивалентно цене активов ФРС, а сумма всей наличной и безналичной массы USD, которая находится в обороте, постоянно публикуется советом управляющих ФРС на официальном сайте.