Индивидуальный инвестиционный счет. Зачем он нужен ?

Разное
ИнвестицииФондовый рынок
ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – один из видов счетов, который можно открыть у брокера или управляющей компании. Появился данный инструмент относительно недавно – в 2015 году. Основной задачей которого, по мнению Минфина, является привлечение обычных граждан к торговле на финансовых рынках. Регулируется ИИС 39 Федеральным законом «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений»

 

Особенности ИИСа

Особенность счета состоит в том, что по нему можно получить налоговые льготы, но есть одно условие, счет должен продержаться в течение 3-х лет. Физическое лицо имеет право открыть только один договор на ведение ИИС. То есть, ФЛ может не может открыть два договора у разных брокеров. Открыть счет могут как налоговые резиденты РФ так и нерезиденты. Но получить налоговые льготы могут только резиденты. Юридические лица открыть договор ИИС не могут, так как вычет связан с налогом на доходы ФЛ. Общая сумма, которую можно завести в течении календарного года, составляет 1 млн рублей. Зачислять на счет иностранную валюту запрещено.

 

Преимущества ИИСа

Как уже говорилось выше, в отличии от других брокерских счетов, по факту пополнения счета ИИС можно получить налоговые льготы. Льготы делятся на два типа : вычет типа «А»  и вычет типа «Б». По одному договору можно выбрать только один тип вычета, и поменять его в течении 3-х лет невозможно, поэтому необходимо заранее выбрать тот тип вычета, который будет выгоден в отдельном взятом случае. Далее рассмотрим особенности каждого из вычетов

 

Вычет типа «А»

Данный вычет будет полезен тем участникам финансового рынка, которые имеют официальное трудоустройство. Так как с их зарплаты платится подоходный налог в размере 13%, который и возвращается в рамках вычета «А». Максимально возможный вычет, который можно получить, не превышает 400,000 рублей за налоговый период (год).  Т.е. если счет был пополнен на 1 млн рублей в течении года, то максимальный налоговый вычет можно будет получить только с 400,000 тысяч и составляет 52,000 рублей ( 13% от 400,000 рублей). Если же сумма пополнений за год была меньше 400,000 и , например, составляла 250,000 рублей , то вычет будет в размере 32,500 рублей.

Важно понимать, что величина налогового вычета не должна превышать сумму дохода. Если за год доход ФЛ составил 300,000 рублей, а ИИС он пополнил на 400,000 рублей, то сумма вычета будет считаться с 300,000 рублей. Получить вычет можно будет уже через год, после открытия договора на ведение ИИС. Для этого ФЛ заказывает у брокера справку и предоставляет ее в налоговую службу. Если же ФЛ воспользовалось вычетом в первый год, а на второй год выводит денежные средства, то ФЛ обязан вернуть ранее полученный вычет в налоговую, тк вывод средств с ИИС означает моментальное расторжение договора.

 

Вычет типа «Б»

Этот вид вычета будет выгоден тем ФЛ, которые имеют большой опыт в торговли и которые успешно реализуют свои знания на практике, потому что по итогу 3-х лет торговли, они имеют право вывести денежные средства без налога на доход физических лиц. То есть, если ФЛ наторговал прибыль на 500,000 тысяч рублей, то он сможет вывести ее без уплаты налогов.

Максимальная сумма не регламентируется, т.е. ее попросту нет. Чтобы получить данное право по истечении 3-х лет, ФЛ должен обратиться в налоговый орган и получит выписку, что он не пользовался типом вычета «А» и предоставить ее брокеру. Брокер в свою очередь, как налоговый агент, не удерживает 13% с дохода.

 

Заключение

Индивидуальный инвестиционный счет так же можно переводить с одной брокерской компании на другой, т.к. средства и ценные бумаги хранятся на специальном счете, а не на счетах брокера. И в случае банкротства брокера, нужно перевести активы на счет другого. Перевести так же можно и по собственному желанию, если , например, не устраивают торговые условия и тд. То в течении месяца необходимо подготовить все документы на перевод.

Важно понимать, чтобы воспользоваться налоговыми льготами, необходимо не закрывать счет  и не выводить денежные средства со счета на протяжении 3-х лет.

И в заключении статистика взятая с официального сайта Московской биржи за 2018 год (https://www.moex.com/n21648) :

  • Всего зарегистрированных на Мос бирже ИИС на 20 ноября 2018 года – 502 тысяч (2017 года – 302 тыс., 2016 – 195,2 тыс., 2015 – 88,9 тыс.).
  • Свыше 55%  таких счетов открыты новыми частными инвесторами, которые открыли брокерский счет впервые.
  • Наиболее популярные инструменты для инвестиций в ценные бумаги – это акции (50%). Государственные облигации -27,4%. Корпоративные облигации – 19,4%. Биржевые фонды – 3,2%.
  • Больше всего ИИС открыто в Сбербанке (241 тыс. счетов), БКС (58 тыс. счетов), Финаме (54 тыс. счетов). 
0
Поделиться публикацией

Как торговать Биткоинами на СМЕ

Разное
BTC
Торговля фьючерсами на CME

Криптовалюта привлекает и инвесторов, горизонт планирования которых исчисляется годами, и активных трейдеров, чей доход формируется за счет спекулятивных операций. Большинство работает с Биткоином через криптобиржи, но это не единственный способ торговли криптой. На Чикагской товарной бирже (СМЕ) поддерживаются фьючерсы на Bitcoin. Это неплохая замена торговли электронной валютой через криптобиржу.

 

Какие инструменты торгуются на СМЕ

На Чикагской товарной бирже торгуются фьючерсы и опционы на активы всех категорий (валюты, акции, индексы, инструменты товарного рынка). С декабря 2017 г. к их числу добавились и криптовалюты – запущены фьючерсы на Биткоин. В 2020 г. на СМЕ планируют начать работать и с опционными контрактами на фьючерсы на ВТС.

На СМЕ невозможно работать с криптой так как это происходит на Binance и прочих криптобиржах. Здесь есть жесткие ограничения по времени работы, объему позиций.

СМЕ – не единственная биржа, поддерживающая работу с этим типом инструментов. Аналогичное предложение было на СВОЕ, но в 2019 г. его поддержку прекратили.

Как торговать Биткоинами на СМЕ

Отметим, что на СМЕ работа ведется с расчетными фьючерсами, то есть поставку базового актива при исполнении контракта покупатель не получает. Вместо этого выигравшая сторона получает деньги, а проигравшая – теряет их, Биткоины между кошельками не движутся.

Если нужны поставочные фьючерсы, работайте с Бинанс. С осени 2019 г. такая возможность появилась.

 

Особенности торговли

Детальное описание фьючерса находится на сайте Чикагской биржи. Тикер фьючерса на Биткоин не отличается от других – те же 3 буквы, означающих сокращенное название актива (BTC), латинская буква, означающая месяц экспирации и указание года экспирации.

Если ранее работали только на криптобиржах, при переходе на фьючерсы учтите их особенности:

  • maintenance margin составляет 37% от суммы покупки. Если баланс счета опустится ниже этого значения, произойдет маржин колл. Простыми словами плечо примерно 1 к 2,7;
  • минимальный объем контракта 5 ВТС, входной порог достаточно высокий. Мелкие игроки физически не смогут работать с фьючерсами на Биткоин на СМЕ;
  • торги не ведутся непрерывно, торговые часы привязаны к работе биржи СМЕ;
  • минимальное изменение цены $5 на 1 ВТС или $25 на 1 фьючерсный контракт.

Как торговать Биткоинами на СМЕ

Учтите, одновременно торгуется несколько фьючерсов. Например, в сентябре можно было купить октябрьский, ноябрьский и декабрьский контракты. Чем дальше срок экспирации, тем выше риск, потому и цена отличается (хотя базовый актив один и тот же).

Как торговать Биткоинами на СМЕ

Рекомендуем детальнее изучить соответствующий раздел на СМЕ. Информации по фьючерсам на ВТС масса.

 

Как организовать торговлю?

Поиск точки входа ведется теми же методами, что и в обычной торговле – подходят индикаторные торговые системы, стратегии, основанные на графическом анализе. Фундаментальный фактор также учитывается.

В России удобнее всего открыть счет у брокера, дающего выход на СМЕ. В том же Финаме через Единый счет можно работать в том числе и с фьючерсами на Биткоин. При этом брокер возьмет комиссию $1,5 за контракт.

Что касается оправданности работы с Биткоином на СМЕ. То мелким игрокам выходить на эту площадку не имеет смысла.

 

Заключение

Фьючерсы хороши тем, что позволяют хеджировать риски, в случае с таким волатильным активом как Биткоин это особо важно. Если вы просто спекулируете с капиталом в $500-$1000, удобнее работать через криптобиржи – там и требования менее жесткие, и вариантов ввода/вывода денег больше.

На СМЕ не получится работать с криптой в том же стиле, что и на криптобиржах. Учитывайте это при выборе торговой площадки.

0
Поделиться публикацией

Азиатский кризис (1997-1998)

Разное
Экономика
Азиатский кризис

Введение

С 1960 годов Гонконг, Южная Корея, Тайвань и Сингапур показывали наиболее высокие темпы роста.  Экономики этих стран стали называть «Четыре азиатских тигра». Эти страны по экономическому росту стали ровняться с самыми богатыми и развитыми экономиками мира. Но любой экономический рост сменяется падением и, в июле 1997 года произошел крах. Тут стоит выделить несколько моментов присущих экономикам  в момент, предшествующий краху:

  • Взаимозависимость соседних экономик.
  • Обесценивание национальных валют «Азиатских тигров».
  • Низкий уровень развития финансовых рынков по сравнению с их ростом (проще говоря рынки не были подготовлены к функционированию при высоком росте и к большим финансовым вливаниям)
  • Низкая прозрачность кредитов, выдаваемых компаниям (зачастую кредиты получали компании не способные по ним расплатиться, тут можно вспомнить ипотечный кризис 2008 года в США, ситуация немного схожая).

 

Начало мыльного пузыря

Рост экономик «Азиатских тигров» начался с прихода крупных иностранных инвесторов и вливаний крупных инвестиций и увеличения экспорта в Америку. Это произошло после привязки курсов азиатских валют к доллару. Основной рост пришелся на сектор недвижимости и производственный сектор. Как и при любом большом росте, на финансовых рынках в один момент стало открыто слишком много необеспеченных позиций по основным активам. Данные покупки были основаны на уверенности в дальнейшем росте и чисто спекулятивном расчете, но менее всего на фундаментальных показателях. Страны стали превышать отношения внешних кредитов к собственному ВВП (первым это сделал Таиланд в 1997 году и национальная валюта (БАТ) попала под сильные распродажи на международных рынках).

 

Основные причины начала кризиса

В странах начался дефицит торгового баланса (то есть импорт товаров и услуг стал превышать экспорт).

С 1992 по 1996 торговый дефицит Таиланда превысил 14 млрд долларов и продолжал рост. Это были первые признаки перегрева азиатских экономик. В денежном выражении 14 млрд не так уж и много, но стоит вспомнить низкий ВВП Таиланда и относительно слабую экономику, перед ростом. Все это привело к тому, что от ВВП дефицит стал составлять более 8 процентов.

Свои особенности кредитования и стиль ведения бизнеса, присущие почти всем азиатским странам, когда при заключении сделок/соглашений и выдачи кредитов на первое место ставятсяся не финансовые показатели и отчетность заемщика, а взаимоотношения между кредитором и партнерами. В итоге, значительно вырос процент необслуживаемых кредитов, а в Южной Корее доля «плохих» кредитов превысила 7 процентов от общего ВВП страны.

В Японии сумма «плохих кредитов в 1994 году превысила 130 млрд долларов, но действенных мер принято не было и кредиты продолжались выдаваться «по дружбе». В итоге в 1995 году сумма почти поднялась уже до 400 миллиардов долларов. При этом в 1997 году власти Японии открыто делали заявления о планах повысить ключевую ставку (расчет был сделан на привлечение дополнительных инвестиций, обычно ставку повышают при росте экономики) и, тем самым, показать «хорошее» состояние своих дел, но сумма дефицита бюджета была слишком высокой. Учитывая падение других секторов экономики, данные меры были предложены слишком поздно.

В совокупности этих факторов у «Азиатских тигров» началась девальвация национальных валют и отток инвестиционного капитала из экономик. Инвесторы старались побыстрее вывести свои активы, а спекулянты на валютных рынках открывали все больше и больше коротких позиций по азиатским валютам. После начала краха потери составили более 9 трлн долларов. Это превышало более чем в 22 раза сумму «плохих» кредитов!!! Также, на падение рынка сильно повлиял крах цен на недвижимость (тут опять совпадение с кризисом 2008 года). Падение рынка жилья оставило более половины от общих потерь экономики.

Кризис начался и в банковской сфере. Первые проблемы проявились в 1991/1922 годах и достигли своего пика в 1997. Повлияли большие суммы ненадежных кредитов, а также общий спад цен на основных рынках (банки как правило всегда инвестируют свободные средства, кроме капитала необходимого для обеспечения).

Таиланд в разгар кризиса поддерживал Бат вливанием бюджетных средств и средств из резерва Центробанка. То есть, искусственно создавали спрос, скупая национальную валюту против трейдеров и инвесторов, открывающих короткие позиции. Но, потом свободные средства закончились и Бат пришлось отправить в «свободное» плавание.

Вслед за этими событиями последовал валютный кризис азиатских экономик. Сильнее всего пострадали Индонезийская рупия и Таиландский Бат. На графике ниже можно увидеть положение цен до начала девальвации и после.

Азиатский кризис (1997-1998)

Бат обесценился почти на 50 процентов (от пиковой стоимости), а в разгар кризиса практически полностью! А Индийская рупия потеряла более 200 процентов (в относительном выражении)

Относительно удачно их этой ситуации удалось выйти Японии. Иена потеряла не более четверти от стоимости по отношению к доллару США.

Азиатский кризис (1997-1998)

 

Итоги и выводы

При повторяющихся экономических циклах повторяются и кризисные ситуации, но при этом зачастую основные причины остаются одни и те же:

  • Спекулятивно завышенные цены.
  • Высокая дола необеспеченных кредитов и низкая прозрачность в банковском секторе.

 

Из азиатского кризиса были извлечены следующие уроки:

  • Баланс в мерах регуляции со стороны ЦБ и МВФ. Во время кризиса одной из причин, у Южной Кореи, как раз стали завышенные требование МВФ к капиталу.
  • Наблюдение (регуляция) за активами, показывающими спекулятивный рост или падение цен. Например, крах доткомов произошел, частично, по тем же причинам.
  • Контроль государства за инвестициями в жизненно важные отрасли экономики и прозрачная отчетность этих отраслей.
  • Центробанк государства должен иметь необходимый запас золотого резерва, для поддержания курса национальной валюты в случае сильного падения.
  • Контроль за отношением госдолга и внешних заимствований к ВВП страны.

Ниже вы можете увидеть последствия кризиса для «Азиатских тигров» в денежном выражении.

Азиатский кризис (1997-1998)

 

Спасибо, что дочитали до конца. Буду рад обратной связи в комментариях!

0
Поделиться публикацией

Кто же ты такой, Борис Джонсон?

Разное
Экономика
Борис Джонсон

Многие из тех, кто встречал Бориса Джонсона, отмечают, что на нем держится вся партия. Его считают весёлым и очаровательным. Даже лидеры других европейских государств положительно отзываются о нем.

Однако на фоне приближающегося Брекзита, того, что Великобритания должна выйти из Евросоюза уже меньше чем через шесть недель, они задаются вопросом, можно ли вести дела с Борисом Джонсоном.

После общения с европейскими политиками и официальными лицами  становится понятно, что те относятся к нему как к загадочному и противоречивому человеку.

Если по вопросам свободной торговли и России у них одинаковые точки зрения, то, например, по Ирану Джонсону более близка точка зрения Трампа.

Некоторые официальные лица полагают, что его непредсказуемость может увеличить шансы на победу в вопросах Брекзита, тогда как другие считают, что он может напугать этим лидеров других стран.

Кто же прав, может стать понятно на этой неделе.

Джонсона ожидает самая серьезная проверка за время его пребывания на посту: убедить во время заседания Генеральной ассамблеи ООН канцлера Германии Ангелу Меркель и президента Франции Эммануэля Макрона изменить вместе с ним соглашение по Брекзит так, как они отказывались это сделать более двух лет.

Если у него не получится, то выход Великобритании из Евросоюза без сделки будет все более вероятным.

 

Вопрос доверия

В любом случае Борис Джонсон – лицо Брекзита. Европейские лидеры опасаются, что Великобритания станет страной с очень низкими налоговыми ставками, страной, которая может связаться с Трампом, если это будет экономически выгодно, а также выйти из Евросоюза без соглашения, если это будет удобно для Джонсона политически.

Несмотря на конструктивные диалоги, официальные лица говорят, что его действия и слова расходятся. После того как эти встречи вдохнули новую жизнь в затухающие переговоры по Брекзит, представитель Бориса Джонсона приехал в Брюссель, чтобы обсудить удаление некоторых моментов, на которые согласилась Великобритания под руководством Терезы Мей.

Решение Джонсона приостановить работу британского парламента в такой критический момент не было благосклонно принято, в частности, в Берлине, где правительство особенно внимательно относится к тому, как отделение Великобритании может угрожать демократическим и юридическим нормам.

Официальное лицо из Германии сообщило, что невозможно представить, чтобы Меркель совершила хоть что-то подобное, когда она пыталась убедить германский парламент принять пакет мер помощи Греции во время европейского долгового кризиса. Во время их встречи Джонсон даже не намекнул на такую возможность, что несколько негативно сказалось на их отношениях.

Но и это ещё не все. Дипломаты говорят, что отношения между традиционными союзниками – Великобританией, Нидерландами и Польшей – стали натянутыми. Возможно, Джонсон сосредоточился на Ангеле Меркель и Эммануэле Макрон за счёт других. На фоне того, что все 27 глав Евросоюза должны проголосовать единогласно касаемо позиции по Брекзиту, такая линия поведения может оказаться стратегической ошибкой.

Разница с Мей заключается в том, что, по словам одного из европейских официальных лиц, они доверяли Терезе Мей, тогда как она не пользовалась поддержкой парламента. И они не верят, что Джонсон протащит сделку по Брекзиту через парламент и не доверяют ему.

 

Источник: «As Boris Johnson Fights to Save Brexit Deal, Leaders Ask: Who Is He?»

0
Поделиться публикацией

День Рождения с размахом: АМаркетс дарит 20% за каждое пополнение счета 🥳

Разное
Немного РекламыФорекс брокеры
АМаркетс дарит 20% за каждое пополнение счета

Каким должен быть брокер, чтобы вы могли просто торговать на своем счету и не переживать по поводу вывода средств?

Конечно же, основополагающее значение имеет стаж компании на рынке брокерских услуг. Ведь вы не станете доверять свои деньги новичку в данной сфере?

И говоря об опыте, о сроках работы, просто невозможно не упомянуть о брокере АМаркетс, который в октябре готовится отпраздновать свой очередной День Рождения – 12-й по счету. Весьма солидная дата!

 

Достижения и «плюшки» для своих клиентов

Брокеру АМаркетс реально есть, чем гордиться. Собрав сильную и опытную команду специалистов, компания год от года совершенствует условия для трейдеров:

  • увеличенное кредитное плечо – теперь 1:1000; 💪
  • доступны счета в рублях, евро, долларах и даже в биткоинах;
  • внедрение инновационных платформ теперь позволяет с комфортом вести торговлю на любых мобильных устройствах;
  • создание единственной в своем роде пятиуровневой программы Cashback от AMarkets для активных трейдеров;
  • разработка партнерской программы с очень выгодными условиями.

Перечислять достижения брокера можно еще очень долго. С каждым годом торговые условия компании становятся более комфортными для трейдеров и партнеров.

И, конечно же, такое важное событие, как дюжина лет на рынке услуг не могло остаться без приятных подарков для трейдеров!

В честь знаменательной даты каждый трейдер может получить бонус 20% при пополнении торгового счета от 500$. Такое выгодное предложение – это отличное подспорье для тех, кто только собирается открывать свой первый счет или просто желает увеличить текущий депозит.

0
Поделиться публикацией

Про ОПЕК (Организация стран-экспортёров нефти)

Разное
НефтьЭкономика
ОПЕК

Вы скорее всего часто видели и слышали в новостях и интернет СМИ о такой организации как ОПЕК (от англ. The Organization of the Petroleum Exporting Countries). ОПЕК является международной организацией, в которую входят нефтедобывающие страны. Картель был создан для установки и контроля норм добычи нефти и защиты от влияния других крупных нефтедобывающих стран и компаний.

 

Цели и Структура

В основном в ОПЕК входят развивающиеся страны (с относительно низким технологическим развитием, но крупными запасами нефти), и только объединение этих стран позволяет вести единую политику по добыче и торговле нефтью (нефтепродукты страны-покупатели  обычно производят уже на местах), а также регулировать цены на нефть в интересах стран-участниц. Собрания стран проходят дважды в год, на них проводится аудит деятельности организации, устанавливаются квоты на добычу, решаются организационные  вопросы, в том числе и по новым участникам.

 

Руководство

На данный момент главой ОПЕК является Мохаммед Сануси Баркиндо (родом из Нигерии) Более 20 лет работал в NNPC (Нигерийская нефтедобывающая компания) так же в 2009 году стал управляющим директором. В ОПЕК попал в 1986 году, в 2006 назначен ВРИО генерального секретаря, а летом 2016 года принял полноценное руководство организацией сроком на три года (с 1 августа 2016)

(2 июля 2019 на заседании ОПЕК был избран советом на второй срок)

Про ОПЕК (Организация стран-экспортёров нефти)

 

Создание организации

10 по 14 сентября 1960 года в Багдаде проходила конференция нефтедобывающих стран, именно на ней и было принято решение о создании ОПЕК. Первыми в организацию вошли Саудовская Аравия, Кувейт, Венесуэла и Ирак с Ираном. Именно в 60-е годы этим и другим развивающимся странам удалось получить независимость и суверенитет. В это время на рынке нефти господствовали 7 крупнейших компаний:

  • Exxon и Mobil – в результате слияния в 1999 году стали одной компанией с капитализацией в 330 миллиардов долларов. США.
  • Royal Dutch Shell – по версии FORBES, на данный момент является 11 в мире нефтедобывающей компанией и 3 по выручке.
  • Chevron – компания-предшественник основана в 1879 году, тоже в США, капитализация более 220 миллиардов долларов.
  • Gulf Oil – также американская компания основанная в 1901 году в Техасе, с момента основания и до 80х годов прошлого века была одной из крупнейших на рынке нефти в Америке.
  • British Petroleum – более известная как Би-пи, была основана в США в 1909 году. На данный момент имеет капитализацию в 141 миллиард долларов (также компании принадлежит почти 5-я часть доли в Роснефти).
  • Texaco, в 2001 году куплена компанией Chevron и объединена в Chevron Corporation.

Эти 7 компаний образовывали негласную монополию на рынке нефти под названием «7 сестёр», создавая избыточную добычу для снижения цен на мировой арене (основной момент в том, что закупки как раз велись в развивающихся странах, а данные компании занимались и переработкой, и транспортировкой, также цены на нефть значительно влияли на налоговые сборы с компаний). Основной целью создания ОПЕК был контроль цен на нефть, добываемой на своих территориях и противостояние монополии американских корпораций.

Изначально офис ОПЕК находился в Швейцарии (город Женева), а позже, осенью 1965 года, был перенесен в Австрию, Вену. Также в конце 1962 года ОПЕК получила официальный статус межгосударственной организации от ООН.

Про ОПЕК (Организация стран-экспортёров нефти)

 

Основные события с момента основания по настоящее время

  • В 1973 году страны ОПЕК и поддерживающие их государства ввели эмбарго на поставки нефти, заявив об их прекращение для США, Канады, Японии и Великобритании. ОПЕК уже стала довольно влиятельной организацией, контролировавшей более 30 процентов от мировой добычи и более 50 % от общего экспорта нефти в мире. Эти действия подняли цены на нефть более чем в 6 раз, почти до 20 долларов за баррель. Эмбарго было отменено только в 1974 году. 
  • В 1976 году члены организации договорились об общих экономических и социальных планах. Также для этих целей был создан фонд ОПЕК.
  • 21 декабря 1975 года на офис ОПЕК было совершено нападение террористической группировки с целью захвата министров стран ОПЕК, по итогам переговоров террористы были отпущены, 3 человека погибло и 6 получили ранения.
  • С 1971 по 1975 года в ОПЕК вошли Габон, Эквадор и Нигерия, общее количество участников выросло до тринадцати.Политика повышения цен перестала эффективно работать к концу 80хх годов, и котировки рухнули почти до 10 долларов за баррель. Опять были приняты меры для поддержания цен, на этот раз – введение квот на добычу нефти.
  • В январе 1987 года, для стабилизации рынка, была создана «Корзина ОПЕК». В неё вошли все сорта нефти, которые производились странами-участницами, и высчитана их средняя цена. Максимальной стоимости корзина достигла в июле 2008 года, преодолев 140 долларов за баррель.
  • Также силами ОПЕК был предотвращен кризис по экспорту нефти после вторжения Ирака в Кувейт (двухдневный конфликт, с 2 по 4 августа 1990 года, который привёл к войне в Персидском заливе): некоторые страны начали увеличивать добычу нефти сверх квот, чтобы оплатить расходы в ходе военного конфликта, но под давлением Саудовской Аравии добыча вернулась к прежним значениям.
  • Также к росту цен на нефть (как потом показал рынок, это был почти искусственный рост перед большим падением) в 2008 году привело вмешательство ОПЕК в котировки на фьючерсы и контракты топливного и энергетических секторов в 2004-2005 годах.С 1998 года Россия становиться наблюдателем в ОПЕК, но отказывается от вступления в организацию (в 2015 году). При этом участвует в собраниях и встречах с министрами по энергетике других стран, начинает оказывать все большее влияние внутри организации. Россия предлагает диалог ОПЕК для стабилизации мировых цен на нефть, и уже в 2015 году прошло 4 заседания по энергодиалогу, а в 2016 году – пятое. При этом одним из требований ОПЕК было зеркальное снижение добычи нефти.
  • В 2016 году Индонезия вновь вошла в состав организации, но в конце года повторна вышла. Тем же летом 2016 года членство опять принял Габон, а в 2017 году – Экваториальная Гвинея.
  • В конце 2018 года ОПЕК покинул Катар, делая большую ставку на газ вместо добычи нефти.

По итогу на 2018 год в составе ОПЕК находятся следующие страны:

  1. Конго.
  2. Эквадор.
  3. Алжир.
  4. Ангола.
  5. Венесуэла.
  6. Габон.
  7. Нигерия.
  8. Катар (в начале 2019 года покинул организацию).
  9. ОАЭ.
  10. Ирак.
  11. Иран.
  12. Кувейт.
  13. Саудовская Аравия.
  14. Ливия.
  15. Экваториальная Гвинея.

В 21 веке из-за глобализации возможность диктовать рынку свои условия у ОПЕК снизилась. В том числе из-за этого приходится идти на диалог с США, Великобританией и Китаем. США, Россия, Китай и Канада вместе стали добывать более 30 процентов от всей мировой нефти и практически сравнялись с ОПЕК. В данный момент сложилась ситуация, когда ОПЕК серьезно не снижает квоты, чтобы не потерять долю на мировом рынке. Также ситуацию осложняет обстановка в некоторых странах-участницах (Ливия и Ирак), вялотекущие военные конфликты в них требуют дополнительных военных расходов и тоже не позволяют влиять на рынок снижением квот, как это делалось ранее. С конца 1970-х годов среднесуточная добыча нефти продолжает расти. А с появлением производных инструментов на нефть на мировых фондовых рынках, цена стала завесеть не только от чистой добычи, но и от действий трейдеров и инвестиционных фондов.

Про ОПЕК (Организация стран-экспортёров нефти)

Вывод

Существование ОПЕК позволяет сохранять некоторую независимость в энергетическом секторе и на мировой арене странам-участницам, с другой стороны, глобализация и свободные цены на контракты и фьючерсы нефти несколько снижают монополию ОПЕК на мировом рынке. Также негативно влияет незавершенность военных конфликтов в странах, входящих в ОПЕК. На фоне этого и из-за растущей добычи нефти другими странами, а также отставания в технологическом плане от развитых стран страны ОПЕК вынуждены идти на диалоги с другими лидерами нефтедобычи на мировой арене. Сюда же можно отнести сильную зависимость стран-участниц от доходов с продажи нефти и слабо развитые экономики некоторых стран.

 

Спасибо, что дочитали до конца. Буду рад обратной связи в комментариях!

0
Поделиться публикацией

Квалифицированный инвестор. Что дает статус и как его получить?

Новости Разное
ИнвестицииФондовый рынокФорекс
Квалифицированный инвестор

Сегодня мы обсудим тему квалификации инвесторов (трейдеров) у российских брокеров. Что это и для чего нужен статус квалифицированного инвестора.

 

Валютные рынки

В последние годы государство взялось за регулирование финансовых рынков. Официально, цели, конечно же только самые хорошие:

  • Сделать рынок прозрачнее и вывести трейдеров из тени.
  • Зачистить рынок от недобросовестных брокеров, а также обезопасить средства неопытных трейдеров.

По факту, требования регуляторов к брокерам с лицензиями настолько суровые, что условия торговли для клиентов, мягко говоря, не конкурентноспособные. 

Помните отзывы лицензий у Форекс-компаний в январе 2019 года? Дело было так: многие Форекс-брокеры завели отдельные сайты под лицензионные подразделения, но по факту основной поток клиентов также шел через офшоры. А сайты были сделаны для виду, хотя имелась возможность регистрации и даже был какой-то наскоро собранный личный кабинет. Но для реальной торговли предлагалось приехать офлайн в офис компании или же нотариально заверенные документы отправить по почте в компанию и дистанционно подписать договор.

Также, выполняя требования регуляторов, у таких «лицензированных» подразделений было мало валютных пар, да и вообще инструментов, плюс ко всему этому достаточно большие спреды (в 5-10 раз больше) по сравнению с офшорными «дочками». Вдобавок, ограниченный список способов пополнения и снятия средств со счетов. Как правило, все предлагалось делать через обычный банковский счет, а это долго и комиссии приличные, плюс это все видно для ФНС, а большая часть трейдеров в России находится в теневом секторе экономики.

Как итог, ЦБ просто отозвал лицензии под предлогом, что Форекс-дилеры (брокеры с лицензией) использовались для возможности рекламировать в онлайне бренд, а само привлечение новых клиентов было направлено в компании, зарегистрированные в «офшоре».

Для чего это было нужно? Каждый пусть делает выводы сам. Многие компании на рынке много лет и зарекомендовали себя с надежной стороны, а при получении лицензий и «подгона» бизнеса под российские реалии только многократно повысили свои расходы и уменьшили уровень сервиса для трейдеров.

Хотели как лучше, а закончили – как всегда 💩

А 99% трейдеров так и остались у своих проверенных брокеров.

 

Но на этом финансовые регуляторы не остановились и решили отрегулировать доступ на рынки акций и производных инструментов. Рассмотрим, что мы имеем на данный момент.

 

Фондовые рынки на данный момент

В мае 2019 года Госдума в первом чтении приняла законопроект № 618877-7 (формально это дополнение к закону о ценных бумагах), ограничивающий доступ к некоторым инструментам на рынке для всех подряд. Что же представляет из себя законопроект? В данный момент закон «О рынке ценных бумаг» делит инвесторов на две категории:

  1. Квалифицированные инвесторы.
  2. Неквалифицированные инвесторы.

Неквалифицированные инвесторы – это практически каждый трейдер, открывший счёт для торговли у брокера. А кто же является квалифицированным инвестором?

В данный момент брокерское подразделение Сбербанка, брокер «Открытие», ВТБ, Газпромбанк, Сити банк и некоторые другие уже начали делить трейдеров на эти две категории. Требования в среднем у всех аналогичные:

  • Размер вашего капитала равен или превышает 6 миллионов рублей.
  • Опыт работы в организации, имеющей статус квалифицированного инвестора, не менее трех лет.
  • За последний отчетный год у вас есть минимум 10 сделок на общий оборот не менее 6 миллионов рублей.
  • Диплом об окончании ВУЗА, имеющего возможность аттестовать вас в сфере рынка ценных бумаг или же наличие одного из сертификатов “Chartered Financial Analyst (CFA)“, “Certified International Investment Analyst (CHA)” или “Financial Risk Manager (FRM)“.
  • Или же просто аттестат специалиста по финансовым рынкам от ФСФР. Получение происходит у лицензированных аттестаторов после сдачи экзамена «базовый» плюс один на выбор для нужной специальности.
  • Также обычно брокер просит предоставить и трудовую книжку для подтверждения опыта работы.

Получение статуса квалифицированного инвестора обычно открывает доступ, кроме рынка российских акций, к следующим инструментам:

  • Депозитарные расписки (АДР/ГДР).
  • Вложение в иностранные инвестиционные фонды и ПАИ.
  • Рынок акций иностранных компаний (в том числе гиганты вроде Майкрософт, Google и другие).
  • Еврооблигации.
  • Структурные ноты (это что-то вроде сбора из различных видов акций, валюты, облигаций) для хеджирования рисков при инвестировании.

Но на сегодняшний день и простому инвестору, не подходящему под эти требования, доступны вышеуказанные инструменты через того же Альфа-брокера или Тинькофф. Также некоторые Еврооблигации доступны на ММВБ, к тому же некоторые российские брокеры предоставляют доступ к иностранным рынкам через дочерние офшоры. Возможно (пока, по крайней мере) открытие счета у зарубежного брокера

Квалифицированный инвестор. Что дает статус и как его получить?

 

Что предлагает новый законопроект? 

Деление инвесторов на следующие категории:

  • Особо защищённые неквалифицированные.
  • Простые неквалифицированные.
  • Простые квалифицированные.
  • Профессиональные квалифицированные.

Первой категории предлагаются бумаги из первых двух котировальных списков,  это вроде бы наименее рискованные бумаги. Для получения статусов выше нужен будет экзамен на бирже или у СРО, созданных под данный законопроект.

Для второй категории на вашем брокерском счете должно быть минимум 400 000 рублей (плюс экзамен).

Чтобы стать простым квалифицированным инвестором, нужно уже в 25 раз больше капитала, а именно – более 10 миллионов (плюс экзамен).

И, наконец, профессиональный квалифицированный инвестор – счастливый обладатель капитала более 50 000 000 рублей на торговом счете. Как альтернатива у вас должен быть подтвержденный опыт торговли и общий оборот более 6 миллионов (отсылка к первому варианту закона) рублей за последние три года торговли.

 

По итогу

На мой взгляд, при должном исполнении данного закона и его успешном принятии, его влияние на инвесторов будет позитивным. При этом новый закон относится и к фондовым, и к форекс-брокерам, также под него попадают инвестиционные фонды. Из плюсов такого нововведения можно выделить:

  • Снижение потерь трейдеров, не имеющих достаточного опыта в торговле;
  • Вывод трейдеров из тени для ФНС;
  • Повышение доверия к профессии трейдера (а то каждый второй, потеряв свои 100–200 долларов, считает все разводом);
  • Зачистка рынка от псевдотрейдеров, якобы делающих тысячи процентов в месяц и собирающих деньги с простых граждан.

Из минусов, как я вижу, возможны некоторые сложности с получением квалификации из-за бюрократии, а также создание теневого рынка, где брокеры за деньги будут продавать высокие статусы квалификации кому попало.

 

У меня все, спасибо, что дочитали. Буду рад обратной связи в комментариях.
0
Поделиться публикацией

Что такое Bitcoin простыми словами

Разное
BTCИнвестицииКриптаПросто о сложномЭкономика
Что такое Bitcoin простыми словами

В прошлой теме мы изучили, что такое Блокчейн в целом, и познакомились с принципами его работы, с этой статьей вы можете ознакомиться тут. Теперь давайте более подробно познакомимся с тем, что такое Биткоин (Bitcoin).

 

История создания

Bitcoin считается первой криптовалютой в истории человечества, его название происходит от двух слов «bit» – единица измерения информации и «coin» – монета. Блокчейн данной криптовалюты был запущен в 2009 году, награда за первый добытый блок составляла 50BTC. Создателем технологии и Bitcoin(a) считается Satoshi Nakamoto, забавно, что о данной личности никакой достоверной информации до сих пор нет. Примерно в это же время была опубликована White Paper, в ней описан принцип работы данной технологии. Так как Bitcoin является первой криптовалютой, именно с него началось зарождение децентрализованной цифровой системы p2p обменов.

Данная криптовалюта, как и все остальные, созданные позднее, работает только в сети интернет, не верьте тем, кто хочет продать вам Bitcoin(ы), которые можно потрогать. Это невозможно, данная монета будет являться безделушкой.

Как известно по некоторым источникам, идее создания Bitcoin(a) предшествовали события 2008 года, тогда в центре Нью-Йорка был глобальный гражданский протест. Люди обвинили банки Америки в спекуляциях, злоупотреблении денежными средствами, неравномерном распределении доходов, неадекватных сборах и налогах, а также говорили о некомпетентности и отсутствии подготовки к мировому финансовому кризису.

Основная идея, положенная в создание Bitcoin(a), заключалась в том, чтобы обмен средствами проходил без учета и контроля третьих лиц, то есть банков и государств. Вероятно, именно по этой причине создатель и решил остаться инкогнито, потому что в противном случае он столкнулся бы с множеством угроз со стороны банков и государств. Bitcoin(a) от многих других криптовалют отличает ограниченная эмиссия, всего будет выпущенно 21.000.000 монет, больше их не будет, код нельзя изменить. На данный момент добыто примерно 17.800.000 монет, но из-за постоянного уменьшения награды за добытый блок и постоянный рост конкуренции последняя монета будет добыта примерно в 2140 году.

Именно по этим причинам Bitcoin на данный момент самая дорогая и востребованная криптовалюта в мире. Тут можно провести отличную аналогию с золотом, эмиссия которого тоже ограничена. Да и графики их котировок очень похожи 🙂

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Принцип работы Bitcoin(a)

Биткоин работает с помощью блокчейн технологии, выглядит это так: цепочки блоков выстраиваются по определенным правилам и последовательностям, где каждый добытый блок информации несет в себе данные о всех предыдущих блоках, начиная с самого первого.

Также важно, что все цепочки блоков связаны между собой криптографической подписью, которая была создана при помощи сложных математических вычислений. Если пытаться разобраться в принципе работы без всяких заумных слов, то объяснить работу данной системы еще проще. Представьте себе монету, которую никто не контролирует, но всем известно ее текущее состояние – это и будет Bitcoin.

Другими словами, сеть никто не контролирует, от того нельзя ускорить процесс майнинга (добычи блоков), в коде монеты прописаны все условия и цифры. Скажем, если в коде написано, что в течение 24 часов может быть «напечатано» 200BTC, то больше их не будет за этот промежуток времени, вне зависимости от того, сколько человек принимает участие в его добыче. Именно по этой причине идет активная борьба за слоты в праве добывать Bitcoin. Люди усовершенствуют свои фермы (так называют машины для майнинга), чтобы быстрее и лучше остальных генерировать новые блоки и пропускать транзакции, получая с этого как можно больше BTC. На сегодняшний день награда за добытый блок составляет 12.5BTC.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Откуда берутся новые Bitcoin(ы)

Я надеюсь, к этому моменту все поняли, что формально Bitcoin(a) не существует, есть только специальные реестры, показывающие всю информацию о сети. Формально не существует и сети интернет (вы ведь не можете ее потрогать в буквальном смысле). Так вот из этого вытекает тот факт, что Bitcoin, в отличие от фиатных денег, нельзя напечатать на машинке, более того количество существующих и будущих BTC заранее известно, в то время как банки печатают свои национальные валюты в неограниченном количестве, что полностью исключает хоть какую-то их ценность.

С добычей Bitcoin(a) ситуация намного интереснее и выгоднее. Майнить Bitcoin может каждый с помощью своего стационарного компьютера или покупки и сборки видеокарт (так называемая ферма).

Майнинг – это процесс добычи новых блоков и добавление их в блокчейн. Людей, занимающихся добычей, называют майнерами. Майнеры занимаются тем, что решают загадку системы, которая заключается в поиске ключа или, на профессиональном языке, хэша.

Хэш – это математическое преобразование, в результате которого получается уникальная последовательность цифр и букв.

Опять же, если говорить простыми словами, то система довольно проста. Майнеры борются между собой за право добыть блок и добавить его в блокчейн, то есть состязаются они своими вычислительными мощностями (компьютерами): чем больше общая мощность оборудования, тем больше шанс добыть новый блок и получить за него награду. По этой причине люди занимаются майнингом и обеспечивают бесперебойную работу сети, в то время как почти все банковские переводы заморожены на выходные дни. Таким образом мы получаем тот факт, что быть майнером и добывать блоки для сети может любой человек в любой точке мира, но, конечно, мощности стационарного компьютера не будет хватать для состязания с другими крупными участниками сети, поэтому вам будет доставаться лишь то, что они не успели взять.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Чем обеспечен Bitcoin

Bitcoin абсолютно ничем не обеспечен, кроме рыночного спроса и предложения. Но в данном случае это мало чем его отличает от фиатных денег. Дело в том, что фиатные деньги уже давно не обеспечиваются серебром или золотом, как это было ранее. Сейчас фиатные деньги обеспечиваются только ВВП страны ее производителя.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Эмиссия

На вопрос «можно ли добывать Bitcoin бесконечно?» я уже отвечал в начале статьи, и если вы очень внимательны, то вы запомнили, что это невозможно, так как эмиссия Bitcoin(a) ограничена и прописана в коде самой монеты, который невозможно изменить. Всего будет добыто 21.000.000 BTC.

Также еще один важный принцип Bitcon(a), да и любой криптовалюты – это то, что единица монеты может делиться до восьми знаков после запятой, самая наименьшая единица называется Satoshi, в честь создателя биткоина Satoshi Nakamoto, и выглядит она вот так: 0.00000001.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Зачем нужен Bitcoin

Bitcoin является точно такими же деньгами, как и обычные фиатные валюты. На сегодняшний день существует множество мест, где вы можете расплатиться Bitcoin(ом), начиная с обычных покупок в интернете и заканчивая покупками еды или чашки кофе.

Кстати, интересный факт о биткоин: 18 мая 2010 года случилась первая в мире покупка за Bitcoin. Один из пользователей на BitcoinTalk создал тему с просьбой заказать ему две пиццы на дом, взамен он отдал 10.000BTC, 30$ на то время, но сейчас за такие деньги можно было легко обеспечить будущее своим детям.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Замена банковским услугам

В целом Bitcoin спокойной может заменить вам банк, особенно полезно это будет, если вы часто путешествуете. На сегодняшний день уже во многих странах на улицах стоят Bitcoin-терминалы, где с помощью отправки транзакции в BTC на указанный кошелек вы можете сразу получить наличные деньги страны пребывания. Комиссии не большие, примерно 3-5%. Около этой же комиссии вы отдадите банку за конвертацию валюты вашей страны в валюту страны, в которой вы находитесь.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Замена фиатным валютам

Bitcoin, да и в целом криптовалюты – это отличное решение для тех, кто потерял веру в центральные управляющие банки и больше не хочет пользоваться деньгами, которые подвержены постоянной инфляции. Конечно, помимо Bitcoin(a) на сегодняшний день существует множество альтернативных криптовалют, которые гораздо дешевле и быстрее, чем их родитель, но о них мы поговорим позднее. К сожалению, расплатиться за продукты в супермаркете Bitcoin(ами) еще нельзя, по крайней мере в России, думаю, в других странах это уже реализовано, но использовать Bitcoin как средство сохранения богатств, безусловно, стоит каждому человеку.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Международные платежи

Bitcoin является валютой всего мира, у него нет определенного государства, именно поэтому его так или иначе принимают к оплате компании по всему миру: начиная от PayPal, Microsoft и заканчивая обычными малоизвестными кофейнями и бургерными. Для выполнения международных платежей Bitcoin более удобен, чем фиатные валюты. Комиссия за транзакцию с обычными валютами может достигать в некоторых случаях 10% от суммы отправления, срок получения денег получателем варьируется от 3 до 14 дней, тогда как комиссия сети Bitcoin не возьмет с вас и 0.5%, а время зачисления транзакции будет зависеть от некоторых факторов (суммы комиссии и загруженности сети), но в среднем при самой большой загруженности платеж дойдет за 24ч.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Инвестиции

По данным нескольких опросных групп 73% людей, владеющих Bitcoin, никогда им не платили за покупки или услуги, от этого следует вывод, что большинство людей покупают Bitcoin с целью долгосрочной инвестиции, а не с целью платежного инструмента.

Почему так происходит? Все очень просто:

  • Технология.
  • Децентрализация.
  • Ограниченная эмиссия.
  • Безопасность.
  • Надежность.
  • Bitcoin не подвержен инфляции.

Инвестиции в Bitcoin – это одновременно очень выгодно в долгосрочной перспективе и очень рискованно в кратковременный промежуток. СМИ постоянно сообщают о множестве удачливых и неудачливых людей, вложившихся в данный инструмент.

Например, человек по имени Смит рассказывает свою историю и говорит о том, что он купил Bitcoin на 3000$ еще в 2010 году, сейчас он является мултимиллионером.

Также есть и обратная история, например, тот человек, купивший две пиццы за 10.000 BTC.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Основные отличия Bitcoin от фиатных денег

Как мы уже говорили ранее, Bitcoin – это те же деньги, только они очень сильно отличаются от всех привычных платежных средств. Начиная с того, что они изготовлены не из бумаги или металла, заканчивая тем, что их фактически не существует в физическом виде.

Теперь давайте рассмотрим самые важные отличия Bitcoin от фиатных валют:

  • Децентрализация – Bitcoin никто не контролирует, совсем никто. Его невозможно остановить или заблокировать.
  • Необратимые транзакции – если вы отправили транзакцию в сети Bitcoin, то она к вам уже никакими способами не вернется, нельзя сделать откат системы и вернуть деньги на исходный счет, тогда как банки могут возвращать фиатные деньги обратно на счета отправителей.
  • Ограниченная эмиссия – привычные нам валюты не имеют ограниченной эмиссии, их печатают тоннами, лишь бы удовлетворить спрос. Bitcoin(a) больше сделать нельзя.
  • Быстрые и дешевые транзакции – транзакции сети Bitcoin быстрее и дешевле при отправке средств за границу, конечно в локальном смысле фиатные деньги быстрее и дешевле, но существует множество других криптовалют, которые опережают в этом параметре и Bitcoin, и фиатные валюты.
  • Защита от инфляции – ограниченная эмиссия избавляет его от подобного порока.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Как стать счастливым обладателем Bitcoin(a)

На самом деле существует всего несколько способов купить Bitcoin:

  1. Криптобиржа.
  2. Онлайн-обменник.
  3. OTC площадки.

В первом случае нам необходимо завести фиатную валюту на известную нам биржу и просто обменять по стакану наши рубли, доллары или евро на Bitcoin.

Самые удобные и надежные на сегодняшний день – это Binance, BitmexOKeX

Во втором случае нам нет необходимости регистрироваться на бирже, достаточно просто найти обменник, зарегистрировать себе Bitcoin-кошелек и оплатить покупку Bitcoin(a) рублями, долларами или евро. Ознакомиться с доверенными обменниками вы можете на сайте https://www.bestchange.net/.

В третьем случае все намного опасней, но анонимней. Вам нужно найти OTC площадку и договориться с человеком о покупке. Также зарегистрировать Bitcoin кошелек и отправить ему деньги за BTC. Опаснее это тем, что он может просто напросто вас кинуть, а анонимней это тем, что вы не связываетесь ни с каким сервисом, который может передать информацию в налоговую инспекцию.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Псевдоанонимность

Почему именно «псевдоанонимность»? Все очень просто. Дело в том, что кошелек Bitcoin действительно не привязан не к какой личности или организации, но все перемещения с и на кошелек известны всем участникам сети. В связи с чем, если вы хотите использовать действительно анонимный инструмент, то советую вам подключить себе как минимум динамичное IP и Proxy сервера, ну и также для анонимизации ваших транзакций отлично подойдет криптовалюта ZCASH.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Преимущества и недостатки

В этой подтеме я просто оставлю для вас отличную картинку, на которой вы можете ознакомиться с основными преимуществами и недостатками.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Форки Bitcoin(a)

У Bitcoin есть одна нерешаемая простым способом проблема – это его масштабируемость. Данную проблему пытаются решить множество людей планеты с помощью создания форков Bitcoin(a).

Форк – это использование кодовой базы одного проекта в качестве старта для другого, в результате чего образуются две версии ПО и два блокчейна.

Наиболее популярными форками Bitcoin(a) являются такие монеты как Bitcoin Cash и Bitcoin Gold, о том, что это за монеты, чем они отличаются от своего отца, мы разберем ниже.

Что такое Bitcoin простыми словами

 

Bitcoin Cash

Bitcoin Cash – это децентрализованная криптовалюта, которая появилась в результате первого форка основной сети Bitcoin.

Дата создания: 1 августа 2017 года.

Основные отличия от оригинала:

  • Размер блока был увеличен с 1мб до 8мб, а в мае еще в 4 раза, сейчас размер блока Bitcoin Cash составляет 32мб.
  • Благодаря увеличению блока удалось уменьшить минимальную комиссию за отправку транзакции, средняя комиссия составляет 0.06$.
  • Более децентрализованная сеть, так как майнить можно с помощью обычных видеокарт.

Что такое Bitcoin простыми словами

Bitcoin Gold

Bitcoin Gold – это тоже децентрализованная криптовалюта, имеет статус самой децентрализованной среди всех других форков Bitcoin, включая оригинальную версию.

Дата создания: 12 ноября 2017 года.

Основные отличия от оригинала:

  • Новый алгоритм хеширования информации, благодаря этому и достигнут результат самого децентрализованного Bitcoin(a).
  • Увеличение сложности добычи возрастает с каждым добытым блоком, в то время как в оригинальной версии сложность увеличивается только каждые 2016 блоков.

 

 

Итоги

Из всей полученной информации можно смело заявить, что криптовалюты не являются сказкой, вымыслом или мечтой – это настоящее и будущее, которое уже не изменить, можно либо присоединиться и пожинать плоды в будущем или опровергнуть идею и «кусать локти» спустя 5-10 лет. Я свой выбор сделал в пользу криптовалют и уже более 3 лет активно их использую, ну а вы делайте свой выбор сами, будущему нужны ответственные и умные люди. Вперед! 🚀

 

binance_footer

0
Поделиться публикацией

Что такое блокчейн простыми словами

Разное
BTCКриптаПросто о сложномЭкономика
Что такое блокчейн простыми словами

Наверное все из вас заметили, что в своих статьях я использую преимущественно графики, инструменты, да и сами статьи в основном о криптовалютном мире. Теперь, я думаю, пришло время нам больше углубиться в эту тему. Для начала давайте познакомимся с тем, что такое Блокчейн (англ. Blockchain).

 

Что это такое

Мы с вами не будем вдаваться в технические особенности и кодирование. Не спроста в названии статьи есть часть “простыми словами”.

Если убрать технические параметры, то блокчейн – это открытая всем пользователям записная книга, в которую можно вписать все, что угодно, от простых финансовых операций до заключения договоров или результатов опросов. Одна из самых популярных криптовалют, которая реально может предоставить все эти возможности, благодаря своим “Смарт контрактам”,  – это всем известный ETH. 

Основная суть, заложенная в блокчейн, заключается в том, что данная “книга” хранит в себе данные со всей сети и находится у каждого пользователя сети одновременно. Иными словами, если Вася находился в Москве и отправил своему другу Коле BTC в Шанхай, то об этой операции будут знать все пользователи сети. Даже налоговые службы.

Но, в чем тогда преимущество системы, спросите вы. А вот в чем – в транзакции виден кошелек отправителя, кошелек получателя, количество переведенных BTC, комиссия сети, время транзакции, блок или иными словами страница “книги”, на которой был сделан перевод, и на этом все! Никаких имен, фамилий, мест проживания и так далее – система полностью анонимна!

Также не маловажный факт, присутствующий в блокчейне, это то, что транзакции нельзя переписать, изменить или удалить. Другими словами, если Вася отправил Коле BTC, то эта транзакция навсегда останется в сети, ее оттуда никак не удалить. Данный механизм работает по принципу возврата, т.е. если вдруг кто-то захочет изменить данные в блокчейне, система обратится к предыдущим блокам, для согласования изменений и, как только заметит, что хотят внести некорректную информацию, откажет в затеянном. Таким образом, к примеру, можно решить проблему коррупции или нецелевого использования средств.

Вот так выглядят транзакции в сети BTC:

Что такое блокчейн простыми словами

 

А вот так выглядит информация о самом кошельке:

Что такое блокчейн простыми словами

 

И такую информацию может посмотреть любой пользователь о любом пользователе, но никаких личностей.

Также нашел отличную иллюстрацию ко всему, написанному выше:

Что такое блокчейн простыми словами

Почему это технология будущего

С каждым днем, месяцем, годом технология блокчейн набирает все больше и больше оборотов. Связано это с тем, что она является очень удобной, практичной, безопасной, честной. Благодаря данной технологии можно перестать пользоваться услугами банков и прочих посредников. Если вы верите в крах данной системы, то советую вам пересмотреть свои убеждения. Блокчейн можно внедрить буквально куда угодно, в любой бизнес, в федеральные или мировые организации. Это намного быстрее и надежнее фиатных денег.

Но самая интересная особенность для нас, как для пользователей, и самая страшная особенность для государств, как для “начальства”, –  это децентрализация блокчейна. Конечно есть и централизованные блокчейны, но они как правило никому не интересны.

Децентрализация – это отсутствие центрального управляющего органа. Другими словами, никто не сможет вам позвонить на сотовый телефон и узнать у вас происхождение ваших денег, узнать точно ли это вы переводите Коле 150 тысяч рублей и, если да, то зачем вы ему переводите столько денег. Т.е. пропадает глобальный контроль над обществом со стороны государства.

 

Итоги

Не знаю как вы, после прочтения данной статьи, но я уже давно выбрал криптовалюту и блокчейн как способ обмена и хранения богатств. Конечно я еще не могу купить за криптовалюту продукты, но это дело времени. Покушать в ресторанах, купить одежду, бытовую технику уже вполне возможно. Я верю в данную технологию и уверен, что она уже никогда не исчезнет. Но также хотел бы вас предостеречь от мошенников, которые под видом данной технологии или, прикрываясь чьими-то именами, запускают финансовые пирамиды. Вкладывайте в такие проекты на свой страх и риск. Гораздо проще, лучше и безопаснее просто купить BTC или другую понравившуюся криптовалюту.

А на этом у меня все, всем хороших торгов, удачи и до скорых встреч!

0
Поделиться публикацией

Письмо от больного биткоином головного мозга :)

Разное
BTCКриптаЭкономика
Письмо от больного биткоином головного мозга :)

Для мыслящего человека очевидно то, что биткоин создали явно не в подвале на коленке какие-то энтузиасты… Чуть-чуть погуглить историю, прочесть несколько книг: что такое доллар, золото, акции, как работает ФРС, кому он принадлежит, что такое инфляция, откуда берутся кризисы и зачем они нужны, зачем США создают эти конфликты в мире…. И само собой уже складывается вывод, что инфляционная долларовая система потребительства подходит к концу, т.к. свою задачу она уже выполнила. 

Очевидно, что ФРС просто оттягивают кризис еще с 2008 года…, понимая, что он будет последним и поворотным. 

Все про этот рост экономики галдят, каждый год, растем, быстрее, большепокупаем, еще больше продаем… всегда, ВСЕГДА надо расти. 

А что если чуть чуть шире глаза открыть и попытаться понять за счет чего именно идет рост? За счет впаривания людям ненужных вещей, на которых у них уже и денег нет? За счет бесконечных кредитов? За счёт ухудшения качества товаров?

Экономика давно уже растет за счет удешевления товаров и/или ухудшения качества. Зачастую ухудшают качество не в целях экономии, а именно с целью повышения товарооборота, так например сам лично недавно узнал что в стиральных машинках Indesit на уровне прошивки закладывают чтобы она ломалась +- после гарантийного срока. 

Те же айфоны, уже который год продают практически одно и тоже, а старое – на программном уровне ухудшают. И с автомобилями так же. Ауди, BMW, мерседесы… зачем они ставят КАРТОННЫЕ фрикционы в АКПП?))) Почему эти машины ломаются после 3-5 лет службы?)) Разучились делать?) 

А семена для посева, они все одноразовые, чтобы каждый год покупали новые… И ведь так дела обстоят буквально во всём… ведь нужен ОБОРОТ! И все бы ничего, разнообразие, все новенькое, прикольно, людям нравится все новое, но есть одно огромное НО – перевод природных ресурсов и загрязнение окружающей среды…. Это можно продолжаться вечно?

Вспомним какие товары были в начале бурного мирового роста экономики, эти японские машины, телевизоры, советские электро-приборы, которые до сих пор работают… Тогда делали на качество, а сейчас – на количество, на ухудшение качества как для удешевления, так идля увеличения ТОВАРООБОРОТА. 

Но так, конечно, не могло продолжаться вечно. Если все товары качественные, не ломаются, раз купил и на 10 лет, то о каком росте товарооборота может идти речь…? А ведь без роста никак, вообще никак. 

Долларовая финансовая система – инфляционная, экономика не может идти “во флэте”, в здоровом состоянии она ВСЕГДА должна расти, иначе – крах всей системы. А биткоин – ДЕфляционная система, т.е. наоборот всё… 

И я вполне допускаю, что одной из главных целей создателей биткоина – остановить это безумие и начать рационально и бережно использовать ресурсы планеты.

Что касается роста экономики, то мы уже где-то около пика, мы уже на грани перелома, и биткоин займет в этом важную роль. 

Биткоин – как средство борьбы с безудержным потребительством, после более массового принятия люди начнут думать, а действительно ли им нужно это китайское одноразовое дерьмо, которое они выкинут через неделю, ведь покупать этот мусор нужно за БИТКОИН, который ДОРОЖАЕТ, а не ОБЕСЦЕНИВАЕТСЯ как доллар.

Биткоин, в теории, способен доломать текущий тренд, и производители начнут делать мало, но дорого и качественно. Те же айфоны уже не будут производить каждый год “новые”, это просто не будет иметь смысла ни для

вообще, если подумать что такое блокчейн на что он способен, то просто дух захватывает.. Ведь блокчейн может изменить всё, он может дать абсолютную прозрачность от самой верхушки. 

Я смогу проследить куда пошли мои налоги, смогу ГОЛОСОВАТЬ за то, чтодля МЕНЯ важнее: новая дорога, или новый парк. И если большинство выберут дорогу, то будет честный тендер на блокчейне, где будут участвовать реальные компании, с репутацией записанной на блокчейне, это будет честная, качественная конкурентная борьба, и победителю будет ВЫГОДНО сделать КАЧЕСТВЕННО, т.к. на кону ни только его репутация, но и сама дорога будет под его гарантией, ему придется обслуживать эту дорогу энное количество лет по условиям контракта, поэтому выгодно сразу делать максимально долговечно и надежно.

Блокчейн – это пожалуй первая и ЕДИНСТВЕННАЯ попытка привести мир кздравому смыслу и к прямой демократии! И не случайно внедрение начали с ДЕНЕГ, ведь для людей это основа основ сейчас. Я не знаю какимнадо быть гениальным, чтобы придумать это… Написать этот гениальнейший код биткоина, в котором даже “недостатки” заложены намеренно и для вполне понятных целей. У этих людей явно мозг размером не меньше чем с планету. Эти люди – гении, и они знают что делают. И у этих гениальных людей несомненно и сейчас всё идёт по плану. 

Думаю, что главной сложностью для них является СДЕРЖИВАТЬ слишком бурный рост курса биткоина (вспомни как в декабре 17 на всех биржах была закрыта регистрация))). 

Фундаментально для этого и были заложены ограничения в масштабируемости и в регулировании, это своего рода железные рамки, тиски, которые не дают курсу двигаться в нужном диапазоне, не слишком низко и не слишком высоко, и эти тиски будут разжимать по мере необходимости.

Почему я считаю что биткоин не будут ничем заменять? Да потому что он отвечает всем требованиям! Его приручить может кто угодно и как угодно, им могут пользоваться все, он может быть анонимным и в то же время абсолютно прозрачным. А какую историю ему нарисовали? Какой-то криптограф из народа, создал альтернативу всей это системе ФРС, которая ОБВОРОВЫВАЕТ весь мир с помощью доллара. 

Биткоину 10 лет, его код неуязвим, он ничей, им может пользоваться любой человек, никто и никогда его у вас не заблокирует и не заберет. Сюда же накидывают противостояние с банками, а если банки – это плохо, то биткоин автоматически – это хорошо. Это же гениально….

По поводу ФРС, думаю все в общем и целом уже знают кем он создан, зачем создан, как работает и что дает своим акционерам. Гениальный столетний план сработал на ура, эти люди по сути на вершине мира, они качают деньги СО ВСЕЙ ПЛАНЕТЫ уже 100 лет, у них есть рычаги влияние по всему миру, они победили всех, ну или почти всех. 

Они могут всё. И пришло время для нового плана, на основе новой финансовой системы, чтобы победить всех остальных и чтобы спасти планету от этого безумного потребительства, несправедливости и коррупции, ведь дальше уже просто некуда….”

 

Источник «https://telegra.ph/Pismo-ot-bolnogo-bitkoinom-golovnogo-mozga-08-25»

0
Поделиться публикацией

Мысли мятежного трейдера. Вразрез ч.2

Обучение Разное
Просто о сложном
Мысли мятежного трейдера

Продолжаю свой поток мыслей на тему трейдинга. Первая часть лежит  тут 👉  ссыль

Хочу вас предупредить о том, что трейдинг на самом деле – это зло, ломающее вашу личность, изменяющее вашу жизнь во многих сферах. С одной стороны, я, конечно же, шучу и ерничаю :), а с другой – это,  как ни странно, правда. Разумеется, речь идет о серьезном трейдинге: вдумчивом, систематичном и наполненном постоянным разносторонним анализом, а не хаотичной торговле без соблюдения планов, правил и рисков.

Начав постигать эту простейшую науку (ну а чего в ней сложного-то? Всего 2 кнопки buy или sell, продать или купить, правда ведь? 😉 ), вы столкнетесь с целой кучей дисциплин с пометкой «обязательно к прочтению» или даже «обязательно к изучению», которые начнут многие вещи в вашем сознании переставлять с ног на голову, особенно это касается психологических моментов. Неслучайно половина всей информации о рынках связана с поведенческими установками и раскладами, а другая половина – это технические сетапы и алгоритмы.

В трейдинге никуда не деться от навыков систематизации информации и упорядочивания ее. Начав создавать свою торговую систему или проверять чью-то выловленную на просторах сети (надеюсь, вы не забываете все проверять и тестировать хотя бы на истории?), вы начнете вдумчиво раскладывать по полочкам свои действия, привязывать их к рынку и, конечно же, вести журнал или дневник полученных результатов.

То же самое, волей-неволей, вы будете переносить на свое жизненное окружение и не факт, что ему (окружению) это понравится. Будьте к этому готовы! Недосоленный вашей женой борщ – это пропущенный пункт вашего чек-листа на покупку, то есть нарушение торгового алгоритма. Со всеми вытекающими. Представили? То-то же 🙂 Или ваши коллеги из офиса, пропускающие важный звонок клиента, потому что ушли в курилку, в итоге – пропущенный сигнал и нарушение статистики отработки системы. Бррр. Все эти моменты начнут проявляться все больше и больше, и в один прекрасный день вас станет это угнетать. С этим нельзя бороться, это становление вашей трейдерской личности, личности ответственной, вдумчивой и верящей только фактам. И если перед глазами будет что-то маячить, мешающее вам увидеть «движение цены», вы будете стремиться это убрать. Так ведь?)

Мысли мятежного трейдера

Дальше – больше: в любой сфере вы будете находить кучу несуразностей, нелогичностей и просто разгильдяйства. Куда бы вы ни пришли, вы будете искать алгоритм оптимальных действий. Попробуйте его найти при посещении, допустим, наших поликлиник 🙂

Вы уже, наверное, привыкли просчитывать риски, обозначения уровня стоп-лосса и ведете учет используемой маржи? Как будет выглядеть банальный поход в магазин, представили?) Жуткое дело! Расчет оптимального маршрута, мониторинг цен, подсчет расхода продукта и учет электричества на его хранение. Все это будет прокручиваться в вашей голове постоянно! Потому что вы будете привыкать жить СИСТЕМНО и с постоянным анализом действий.

Но самое страшное – это эмоции. Торговать нужно со спокойной, уравновешенной головой, эмоции губят торговлю. Вы это слышали не раз, наверняка. Теперь представьте себе дейтрейдера или скальпера, идущего по правильному пути и на целый день выключающего эмоции. Терминатор отдыхает 🙂 Со временем может случиться так, что и улыбаться разучитесь. В итоге вы превращаетесь в бездушную машину, считающую все и вся и отодвигающую в сторону любые мешающие или раздражающие факторы. Вас будет выводить из себя бестолковщина системы управления любого вида, любая трудовая деятельность, проще говоря. Вас будут напрягать обычные человеческие отношения, ибо они основаны большей частью на эмоциях. Все это будет проявляться в той или иной степени, и одной из ваших задач станет научиться как-то с этим справляться, отключаться. Я вижу тут всего несколько направлений. Родные и близкие и общение с ними – это, без вариантов, на первом месте.Далее спорт и досуг в виде той же рыбалки или охоты, да хоть вязание крючком, лишь бы переключатель работал 😉 

Разумеется, ту страшилку, что я описал, нельзя принимать всерьез. Конечно же такого превращения не будет, но вы обязательно должны прислушиваться иногда к себе и вовремя обнаруживать некоторые перекосы в поведении, связанные именно с вашей трейдерской деятельностью. И тогда гасим монитор и устраиваем внеплановый поход в театр с семьей или зовем друзей на рыбалку (можно удочки не брать 😉 ).

Счастливой полноценной жизни и, конечно же, профитов вам!!)))

0
Поделиться публикацией

Индекс страха и жадности

Разное
BTCИндикаторыКрипта
Индекс страха и жадности

Всем привет, друзья! Сегодня хотел бы вас познакомить с довольно интересным «индикатором», который называется «Fear & Greed Index» (Индекс страха и жадности).

Начнем с того что данный индикатор не входит в инструменты одной из платформ, а найти его можно тут.

Кстати, точно такой же индекс страха и жадности есть для фондового и валютного рынка. Найти можно в свободном доступе в интернете.

Если очень коротко, то данный индикатор показывает общее положение рынка, а точнее настроение его обывателей. Есть две основные точки – 0 и 100, где значение 0 означает экстремальный страх, а значение 100 означает экстремальную жадность. Также показатели могут быть не максимальными, а показывать, допустим, просто страх или жадность. Также положение бывает нейтральным (50).

Индекс страха и жадности

 

Метод вычислений

Теперь давайте поговорим о том, как все же строиться данный индикатор или, другими словами, откуда он берет информацию.

  1. Волатильность 25% – разработчики проекта замеряют текущую волатильность и сравнивают ее со средними показателями за последние 30 и 90 дней.
  2. Объем рынка 25% – также разработчики замеряют объемы торгов во время сильных импульсов и сравнивают их со средними показателями за последние 30 и 90 дней.
  3. Социальные сети 15% – специальным алгоритмом высчитывается количество упоминаний той или иной монеты и по этой информации выносится вердикт. Так как большое количество упоминаний приводит к росту интереса общественности, также и наоборот, если постов совсем нет, то это будет ухудшать интерес к монете и рынку.
  4. Опросы 15% – разработчики постоянно проводят недельные опросы людей и задают вопрос “как вы видите рынок?”. Также из этой информации может сформироваться общее мнение о представлениях сообщества.
  5. Доминирование 10% – смотрят доминирование BTC. Тут все просто. Доминирование растет – растет страх. Доминирование падает – растет жадность.
  6. Тенденции 10% – смотрят количество поисковых запросов по теме криптовалют. Больше запросов – больше жадность.

Также на сайте есть информация по данному индикатору за год, т.е. можно посмотреть уровень страха и жадность и что было после каких-то критических движений. На этой основе построить собственную торговую стратегию.

Индекс страха и жадности

 

Еще хотелось бы упомянуть об удобстве использования сервиса. Тут есть возможность настройки собственного виджета, который будет обновляться раз в сутки (как и на сайте):

Индекс страха и жадности

И еще на главной странице сайте опубликовано публичное API. Можно внедрять в свои проекты или, скажем, “запилить” бота в телеграм.

Индекс страха и жадности

С более подробной информацией вы можете ознакомиться на сайте.

 

Итоги

Весьма замысловатый индикатор. Внедрить его в свою торговую стратегию очень легко. Круто что сервис не прячет данные, а дает возможность посмотреть на истории работу алгоритма. Относиться к нему как к основе торговой стратегии я бы не стал и вам не рекомендую, но как очередной фильтр – это более чем хороший инструмент.

На этом у меня все. Соблюдайте риски, берегите деньги! Удачи и до скорых встреч.

0
Поделиться публикацией

margin.cryptorg.net – платформа для автоматической и ручной торговли на бирже Bitmex

Разное
BTCКрипта
margin.cryptorg.net - платформа для автоматической и ручной торговли на бирже Bitmex

Cryptorg Team рады сообщить о запуске торговых ботов для биржи Bitmex. Данная биржа сильно отличается от других, поэтому мы выделили ее в отдельный проект с отдельной регистрацией.

Теперь у трейдеров есть возможность торговать с плечом, используя возможности маржинальной торговли и наших ботов. Биржа Bitmex отличается высочайшей ликвидностью, поэтому ботами торговать очень интересно. Существует мало облачных ботов для Bitmex, нам удалось добиться высокой стабильности и работоспособности алгоритмов.

Мы уже более месяца тестируем биржу на реальном торговом счету. Совместно с разработчиками тестирование вели порядка 50 трейдеров (Forex.blog в их числе 🙂 ), которые также отметили хорошие результаты. На данный момент завершено порядка 30 тысяч прибыльных сделок!

 

Результаты процентного изменения депозита

скрины из аналитики:

+80% за 35 дней  (работа ведется с 10 плечом)

margin.cryptorg.net - платформа для автоматической и ручной торговли на бирже Bitmex

+50% за 38 дней (работа ведется с 5-10 плечом)

margin.cryptorg.net - платформа для автоматической и ручной торговли на бирже Bitmex

 

Даже если вы не торгуете нашими ботами, а ведете ручную торговлю на Bitmex, регистрируйтесь у нас и используйте возможности нашей аналитики. Это особенно пригодится тем трейдерам, которым нужен подтвержденный независимый трек-рекорд.

 

Возможности платформы по работе с Bitmex

  • регулирование торгового плеча прямо из платформы;
  • множество индикаторов и сигналов на вход в сделку;
  • торговля в long и short;
  • торговля, используя ценовые уровни и каналы;
  • возможность настройки нескольких ботов с различными сигналами в long и short, боты самостоятельно включаются и выключаются, требуется минимальное вмешательство трейдера;
  • боты имеют возможность подхватывать ручные сделки, если у вас есть позиция в рынке, включите бота в том же направлении, и он будет вести сделку, согласно выставленных настроек;
  • полноценная аналитика, теперь вам не нужно считать доходность, Cryptorg это сделает за вас;
  • уведомления о происходящих сделках в telegram;
  • трейдинговый майнинг, совершая сделки вы зарабатываете наши токены CTG (сейчас эта опция в процессе активации);
  • дружелюбный чат трейдеров в telegram, где мы делимся своим опытом;

 

На что следует обратить внимание при работе с Bitmex

В моменты пиковых нагрузок биржа Bitmex не отвечает на запросы, делая так называемые overload (касается как ручной, так и автоматической торговли). С большинством перегрузок наша платформа научилась справляться, однако, в небольшом количестве случаев позиция может оставаться без выставленного тейк-профита или страховочных ордеров, если бот не справляется с ошибкой в течение 5 минут, рекомендуем отменить сделку и сделать рестарт, бот подхватывает открытую позицию и выставляет сетку. Уведомления об ошибках можно получать прямо в telegram и быстро реагировать. В будущем мы научим наших ботов более гибко обрабатывать такие ситуации.

 

С 15 августа стали доступны платные подписки

margin.cryptorg.net - платформа для автоматической и ручной торговли на бирже Bitmex

Обращаем ваше внимание, что тестовый тарифный план работает в специальной тестовой среде Bitmex и бесплатен неограниченное кол-во времени.

 

Будущие обновления

  • Рейтинг трейдеров. В будущем, трейдеры по желанию могут сделать свою статистику доходности общедоступной и участвовать в рейтинге.
  • Веб-терминал для ручной торговли. Терминал пригодится нашим трейдерам, торгующим с помощью ботов для внесения корректив в работу, если потребуется, а также управляющим, торгующим на чужих счетах посредством API.
  • Копи-трейдинг. Копирование сделок трейдеров.

 

Впереди новые обновления и улучшения условий торговли, присоединяйтесь! 🚀

0
Поделиться публикацией

Торговля фьючерсами на CME

Разное
НефтьФондовый рынок
Торговля фьючерсами на CME

Особенности работы с фьючерсами на СМЕ

Фьючерс – довольно гибкий инструмент, идеально подходит для активного трейдинга и хеджирования рисков. Принцип получения прибыли за счет торговли фьючерсами тот же, что и по остальным инструментам (купил дешевле – продал дороже и наоборот), но есть и нюансы. На них сегодня и остановимся подробнее – разберемся, как работать с фьючерсными контрактами на СМЕ, и какая информация для этого понадобится.

 

Какими фьючерсами торговать?

Вспомним классификацию этого типа инструментов:

  • поставочные – по таким контрактам производится реальная поставка товара в оговоренный срок по заранее указанной цене;
  • расчетные – поставки нет. Вместо этого после экспирации стороны, участвующие в сделке, получают прибыль/убыток.

Поставочные фьючерсы работают, но рядовыми трейдерами не используются. Этот инструмент подходит скорее компаниям, используется, например, для снижения рисков.

Что касается расчетных, то это один из наиболее ликвидных инструментов. Работать с ними можно и на Чикагской товарной бирже (СМЕ) и на российском рынке. Фьючерсные контракты выпускаются буквально на все типы активов – на акции, индексы, валюты, инструменты товарного рынка, металлы.

Ниже разберемся с основами работы с фьючерсами на СМЕ. Конкретные стратегии торговли и методики сопровождения позиции затрагивать в рамках этого материала не будем.

 

Изучаем информацию по фьючерсным контрактам

На начальном этапе трейдер должен разобраться с тем, какие фьючерсные контракты доступны для торговли, а также изучить информацию о самих фьючерсах. Эта информация может приводится в сжатой форме в торговом терминале вашего брокера, на сторонних информационных ресурсах, но все необходимое есть и на сайте СМЕ. Самый надежный путь – изучить информацию на сайте Чикагской товарной биржи:

  • в разделе «Trading» выбираем нужный тип инструментов, например, «Energy»(здесь находятся контракты на нефть разных марок, природный газ, мазут, биотопливо и прочие инструменты энергетического рынка);

Торговля фьючерсами на CME

  • нас интересуют фьючерсные контракты на сырую нефть (Crude Oil). В появившемся окне находим соответствующий пункт, не путайте фьючерсы с опционами, в конце названия указывается «Futures» либо «Option». В этой таблице дается основная информация по контракту – к какой подгруппе относится, объем, открытый интерес и тикер (краткое название);

Торговля фьючерсами на CME

  • если перейти по ссылке, увидим детальную информацию по выбранному контракту. В частности, размер одного контракта, минимальное изменение цены, детали по самому фьючерсному контракту – кто выпускает, если производится поставка, то как именно. В этом же разделе есть информация по срокам экспирации, маржинальные требования, данные по объемам, открытому интересу.

Ту же информацию можно найти на информационных сайтах. Например, на tradeinwest.ru интерфейс на русском языке, в табличной форме приведены те же данные, что и на СМЕ.

Что касается рекомендаций, то это скорее дело вкуса. К чему привыкнете, тем и пользуйтесь, информация везде одна и та же, берется она с сайта СМЕ.

 

Изучаем даты экспирации фьючерсных контрактов

На один и тот же актив одновременно могут торговаться контракты с разными сроками истечения. Как только наступает экспирация, происходит расчет между сторонами либо поставка товара для поставочных фьючерсных контрактов.

Информация об экспирации заложена в обозначении самого контракта:

  • первые буквы соответствуют тикеру фьючерса, в нашем случае это CL;
  • третья буква обозначает месяц экспирации, используется 12 латинских букв. Январь обозначает F, февраль – G и далее в том же духе;
  • затем идет число, оно указывает на год, когда наступит экспирация контракта.

Торговля фьючерсами на CME

Обозначение, например, CLV20 обозначает следующее:

  • имеем дело с фьючерсом на сырую нефть;
  • исполнение контракта произойдет в октябре;
  • контракт закончит действовать в 2020 г.

Что касается конкретных чисел, то исполнение контрактов происходит на третьей неделе месяца. Обычно это 20-21 число, если этот день не попадает на субботу-воскресенье или праздничный день. Среди спекулянтов спросом пользуются контракты с близкими сроками экспирации.

 

Использование маржинальных уровней в работе

На сайте CME есть раздел «Margins», информация из него может использоваться для определения уровней поддержки и сопротивления. Логика проста – при достижении маржинального уровня трейдер вынужден либо «доливаться», чтобы избежать маржин-колла, либо фиксировать убыток. На таких уровнях всегда ведется сильная борьба, информация с сайта СМЕ помогает определить положение таких зон.

Порядок расчета маржинальных уровней на примере Crude Oil:

  • на сайте СМЕ переходим в раздел «Margins», здесь нас интересует пункт Maintenance Margin (поддерживающая маржа). В нашем случае она равна $3650 и $3600, исходим из того, что приобретаются контракты с разным сроком истечения. Для примера ограничимся фьючерсными контрактами до конца 2019 г. Среднее значение – $3616,67;

Торговля фьючерсами на CME

  • из спецификаций инструмента уточняем минимальное изменение цены – $10;
  • рассчитываем MR (margin requirements) по формуле:

MR= $3616,67/$10 = 361,67 п.

Это число будет использоваться при определении маржинальных уровней. Открываем график фьючерсов на сырую нефть и от максимальной цены открытия откладываем вниз рассчитанное значение MR– так получаем 100%-ный маржинальный уровень. Если при его достижении трейдер пополнит депозит и снова начнут выполняться маржинальные требования, то нас будет интересовать уже 200%-ный уровень.

Дополнительно к этим уровням можно строить 25%-ные и 50%-ные – они соответствуют работе с кредитным плечом. На СМЕ принята погрешность в 5%, поэтому после расчетов получаем не уровень, а зону поддержки.

В нашем примере максимальная цена $60,92, из нее мы должны вычесть 1,05 х 361,67 и 0,95 х 361,67. В итоге получаем зону поддержки в диапазоне 57,48 – 57,12. По такой же схеме рассчитываем положение прочих уровней.

После построений получаем следующую картину.

Торговля фьючерсами на CME

Обратите внимание, как отработали основные маржинальные уровни. От 100%-ного была попытка отбоя, после пробоя – несколько шансов заработать на ретесте. От 200%-ного уровня наблюдаем резкий отскок.

 

Где торговать?

Сегодня выход на СМЕ и прочие американские биржи предлагают многие брокеры. Из зарубежных неплохо себя зарекомендовали Interactive Brokers и их «дочка» – CapTrader, неплохо выглядит Exante. Единственный ограничитель – стартовый капитал, в IB от вас потребуют минимальный депозит в $10000, в CapTrader требования по депозиту в пять раз ниже.

Из российских выход на американский рынок есть у компаний БКС, Открытие. Есть компании с оффшорной регистрацией и низкими требованиями к стартовому депозиту (тот же Just2Trade). Исходите из размеров капитала и условий работы.

 

Заключение

Принцип трейдинга всегда остается одним и тем же – купить актив дешевле и продать его дороже либо наоборот. Та же схема сохраняется и в случае с фьючерсными контрактами на CME. Фьючерсы были и остаются одним из самых востребованных инструментов фондового рынка, так что недостатка с ликвидностью вы не испытаете.

Помните, что независимо от того, чем вы торгуете, вам понадобится рабочая торговая стратегия. Если будете работать наугад, ни к чему хорошему это не приведет.

0
Поделиться публикацией

Про-трейдинг. Как начинающему трейдеру торговать на заемные средства!

Разное
Фондовый рынок
Про-трейдинг

Зачастую случается, что в силу относительно низкого дохода люди не могут финансово обеспечивать свои увлечения: гольф, создание музыки, полеты любого вида, парашютный спорт и трейдинг. В последнем случае трейдеру на помощь приходит такая опция как проп-трейдинг.

 

Что такое проп-трейдинг?

Под этим термином (проп-трейдинг) понимается рыночная торговля, которая осуществляется на заемные средства за процент от будущей прибыли. Воспользоваться такой возможностью может каждый трейдер, который торгует в плюс и может документально это подтвердить.

Подобный займ в виде торгового депозита может предоставить финансовая компания, которая специализируется на трейдинге (именно этот вариант распространен на территории СНГ) или крупные коммерческие банки.

Как понимаете, подобный вид отношений выгоден каждому участнику: трейдер получает возможность получать прибыль без внесения депозита на торговый счет, а финансовая структура таким образом увеличивает свою прибыль.

 

Как это работает?

После того, как трейдер пройдет отбор в финансовую компанию, стороны договариваются об условиях сотрудничества: покупательная возможность, процент от прибыли и срок сотрудничества. Как только удается договориться, моментально открывается счет на котором работает трейдер.

Далее может быть два варианта: трейдер работает в компании и ежедневно получает обратную связь (преимущественно за рубежом), или у себя дома совершает спекулятивные операции с постоянными отчетами своему работодателю.

 

Как попасть в проп-компанию?

Постоянно можно найти вакансии, где предлагается пройти отбор в финансовые компании, которые готовы дать в управление свои средства. Предлагаю рассмотреть некоторые требования отбора:

  1. Сперва, инвесторы захотят убедиться в том, что вы действительно плюсовый трейдер. При наличии опыта торговли на реальном счете, у вас могут запросить стейтмент за последние пол года/год.
  2. Если опыта реальных торгов нет, то будет предложено поторговать на демо-счете с ежедневными отчетами. При этом итоговый положительный результат в виде прибыли не станет гарантией приема на работу – в первую очередь будут смотреть на правильность сделок.

 

Виды отбора в проп-трейдинговую компанию

Разделю все виды отбора на две категории: конкурсные платные и бесплатные:

  • В бесплатном виде отбора вы предоставляете стейтмент и сделки за последний период времени. После чего происходит рассмотрение кандидатуры трейдера. Как понимаете, данный вид подходит только плюсовым трейдерам.
  • Конкурсный, то есть платный отбор, могут проходить абсолютно все желающие. За определенную сумму, которую устанавливает организатор отбора, участники будут торговать с целью получения максимальной прибыли. Чтобы пройти отбор, трейдерам нужно показать максимальную прибыль среди своих конкурентов, либо достигнуть определенной прибыли за отчетный период. Вся торговля осуществляется на демо-счете, а средства, оплаченные участниками, позволяют сформировать подушку безопасности для будущих победителей.

 

Какие бывают условия торговли ?

Условия для трейдера могут быть самыми разными, но об основных я постараюсь сейчас рассказать:

  • Трейдер не вносит никакого рискового залога, а компания забирает львиную часть прибыли.
    • Плюсы: вы не рискуете собственными средствами, что позволяет не заботиться о возможных потерях.
    • Минусы: вы получаете относительно небольшой процент от прибыли ( от 10 до 50%). То есть если вы заработаете 10000 долларов, то на руки  получится от 1000 до 5000 тысяч долларов.
  • Ежемесячно нужно соблюдать условия по рискам, а также по минимальной желаемой прибыли компании.
  • Трейдер вносит залог под риски, а инвестор зачисляет средства на торговый счет.
    • Плюсы: высокий процент прибыли – он может исчисляться вплоть до 90%, но может оговариваться минимум, который вы должны отчислять заемщику ежемесячно, а также не нужно вносить депозит полностью
    • Минусы: вы рискуете собственными средствами, то есть все возможные потери лежат только на трейдере.

 

Заключение

На самом деле, проп-трейдинг – это отличная возможность начать свой путь в трейдинге для новичков, либо трейдеров которые не имеют средств для внесения депозита. Главное преимущество этой  опции, что не нужно вносить депозит полностью, а зачастую даже не рисковать своими средствами вовсе.

 

Спасибо большое за то, что прочитали статью!

0
Поделиться публикацией

Основные виды торговых роботов

Разное
MetaTraderMQLРоботыТорговые стратегии
Основные виды торговых роботов

Прежде, чем рассмотреть язык программирования MQL для MetaTrader, давайте рассмотрим виды и особенности торговых роботов, которые он позволяет написать. Для начала нам нужно разбить торговых роботов на основные виды. Поехали!

 

Скальпинг-роботы

Обычно наиболее часто выбираемые, среди остальных. Это высокочастотный робот, который торгует по стратегии «Скальпинг»  и делающий несколько десятков или даже сотен сделок в день, все зависит от вашей настройки алгоритма. Данный вид трейдеры выбирают за возможность большого автоматического количества исполнения сделок. Руками сделать это не под силу. Как правило, такой робот имеет маленький тейк-профит и маленький стоп-лосс, а зарабатывает за счет количества позиций. Обычный используемый таймфрем – 5/30 минут.

 

Флэтовые роботы

Это не совсем автоматический вид роботов, так как они работают в боковике (флэте), а коридор выбирается трейдером вручную. Данный вид роботов работает в определенном ценовом коридоре, определяемом индикаторами класса осцилляторы. Как и скальпинг роботы обычно имеют короткие тейк и стоп ордера. И таймфрем от 10 минут до часа.Тренд-роботы.Уже более долгосрочный вид роботов. Основой открытия сделок является определение тренда (обычно при помощи индикаторов типа SMA, SMMA, EMA, LWMA) и другие индикаторы, помогающие в определении более среднесрочного направления цены. Размер ордеров уже более длинный, чем у предыдущих видов, и позиция может держаться открытой до нескольких недель. Еще один подвид – контр-трендовые роботы, это роботы, торгующие против тренда или же на откатах цен, в какой-то мере разновидность свинг-трейдинга. Таймфрем уже от часа/трех и до недели.

 

Мультивалютные роботы

Наиболее сложный в настройке и дорогой вид роботов. Как правило, один советник отслеживает несколько взаимосвязанных валют или валютных пар и либо открывает одинаковые позиции по парам, имеющим прямую корреляцию, либо же хеджируют позиции, открывая позиции по парам, имеющим обратную корреляцию (подробнее об этом написано в статье «Арбитраж на Форекс или корреляция валютных пар»).

 

Мартингейл-роботы или усредняющие

Данный вид роботов торгуют по стратегии Мартингейла. Робот доливает объем в позицию, если цена пошла против вас и так пока вы не выйдете в плюс или не «убьете» депозит в ноль, по сути это автоматизированный вид стратегии мартингейла на форекс. И самый высокорискованный вид роботов, крайне не рекомендую использовать их на основном реальном счете. Хотя ради интереса можно поставить на счет в 10/20 долларов и посмотреть, что выйдет.

 

Арбитражные роботы

Самый неоднозначный вид среди остальных. Система такого робота следит за котировками сразу нескольких банков/брокеров и ищет ценовые разрывы, для открытия позиций и заработка на разнице котировок у разных поставщиков. Вручную отследить это достаточно сложно. Данный вид робота не использует индикаторы или же технический анализ, а лишь различия в ценах. Но нужно быть внимательным, так как, во-первых, данный вид торговли запрещен в регламентах операций многими брокерами, а, во-вторых, в интернете полно мошенников, предлагающих купить таких «суперзарабатывающих» роботов, хотя по факту это какое-то подобие вилок на спортивных ставках.

 

Новостные роботы

В настройки такого робота обычно заложены данные по каким-либо экономическим показателям. Это может быть и процентная ставка, и данные по безработице, и строительство/продажи нового жилья или же количество рабочих мест.  В общем, наиболее волатильные и сильные новости на рынке. И, следуя заложенному ожидаемому/фактическому показателю, робот будет открывать длинную или короткую позицию (не обязательно руками забивать все показатели из календаря, можно просто настроить робота на пробой уровня или ценового коридора, под время выхода определенной новости).

 

Безиндикаторные и индикаторные роботы

Безиндикаторные роботы чем-то похожи на роботов мартингейла, они не используют индикаторы либо же технический анализ, а работают на сильных уровнях поддержки/сопротивления или же на Прайс экшен (торговля на чистом графике без каких-либо индикаторов, тут можете посмотреть информацию по стратегии «Снайпер», они в чем-то схожи) вкупе со свечным анализом графика.

Индикаторные роботы обычно, напротив, используют технические показатели трендовых индикаторов вроде следующих:

Позиции открываются, когда индикатор показывает заранее заданное значение.

 

Параметры торговли робота

И напоследок рассмотрим ключевые параметры, влияющие на работу робота.

  • Trade – параметр включения/выключения робота.
  • Lot/lot size – данный параметр задает лот, открываемый роботом.
  • Risk – размер допустимой просадки для открываемой позиции.
  • Magic Number – определенный номер для каждой позиции, чтобы робот не путал свои автоматические позиции с вашими, открытыми вручную.
  • GMTOffset – параметр, отличающий ваше местное время от GMT (лондонского).
  • Slippage – параметр, указывающий разрешенное проскальзывание (достаточно важен в периоды выхода новостей).
  • Dynamic Lot – позволяет увеличивать позицию вместе с увеличением счета после успешных сделок.
0
Поделиться публикацией

Ипотечный кризис в США и его последствия (2007/2008)

Разное
ИнвестицииЭкономика
Ипотечный кризис в США и его последствия (2007/2008)

Ипотечный кризис 2007 года и, последовавший за ним, мировой финансовый кризис 2008/2009 годов. Эти события безусловно навсегда вписаны в историю мировой экономики. По этой теме написано множество книг (кстати, могу посоветовать «Эндрю Соркин – Слишком большие, чтобы рухнуть. Инсайдерская история о том, как Уолл-стрит и Вашингтон боролись, чтобы спасти финансовую систему от кризиса и от самих себя». Отличная книга, где все подробно и понятно описано, начиная с самых истоков) и сняты как документальные, так и художественные фильмы («Уолл-стрит: деньги не спят» и «Игра на понижение»).

 

Что же произошло?

Для начала, говоря простым языком, произошел рост невыплат ипотечными заемщиками. К тому же, «на руках» у простого населения оказалось слишком много кредитов и слишком много подешевевшей недвижимости. Плюс ко всему, произошло падение производных инструментов, напрямую связанных с недвижимостью. По финансовым потерям с учетом инфляции данный кризис можно сравнить с «Великой депрессией» 30-х годов прошлого века. В итоге всех событий властям США пришлось провести жесткое вмешательство в экономику страны и в деятельность ведущих крупных компаний.

Но давайте обо всем по порядку.

Как же вышло так, что рынок недвижимости (наиболее стабилизированный сектор рынка) стал местом необычных спекуляций и роста цен?  Откуда появились гигантские невыплаты по ипотечным кредитам и закладным на недвижимость? В 2011 году Баффет заявил, что это самый огромный пузырь на рынке, который он когда-либо видел (по спекулятивному росту тут еще можно сравнить с тюльпаноманией 1636/1637 годы в Нидерландах).

 

ЭТАП ПЕРВЫЙ. Причины

 

Первоначальные причины кризиса

В экономике все связано. В предыдущей статье мы рассматривали пузырь доткомов и упомянули крах башен близнецов 11 сентября 2001 года. После этих событий правительство, как могло, пыталось привлечь внешние инвестиции в экономику страны. И это достаточно успешно получилось в 2002/2005 годах. Инвесторы все-таки вернули веру в силу американской экономики. Кроме этого, увеличение капитала произошло за счет стран с развивающейся экономикой, экспортирующих нефть (вроде Китая). Но тут есть два важных момента:

  • В 2004 году в США преобладал импорт практически во всех отраслях, а экономика при этом показывала рост по большей части из-за внешних инвестиций (тут закономерен рост внешнего долга государства).
  • Импорт рос быстрее экспорта не из-за недопроизводства, а из-за огромного потребления внутри страны.

При этом, в экономике начали появляться свободные средства (как у населения, так и у инвесторов). Вкладывать деньги в федеральные займы стало уже не так прибыльно и интересно. А дальше все просто – в момент, когда у населения на руках оказалось средств с избытком, начался сильный приток инвестиций в сектор недвижимости. Параллельно этому еще в конце 90-х годов крупнейшие ипотечные компании получили льготы от правительства, направленные на кредитование относительно бедного населения. То есть обычные люди только отошли от краха доткомов и терактов 11 сентября, как тут же им стали доступны относительно дешевые ипотечные займы.

 

Причины кризиса «второго плана»

Любой крупный кризис — это системное явление. С места ничего просто так не бывает. Тем более, в крупнейшей экономике мира.  В период краха 1930 годов был принят закон «Гласса-Стигола», который поделил инвестиционные и коммерческие банки. Вторым была запрещена торговля акциями и другими инструментами, во избежание спекуляций и мошенничества на рынке. И было введено страхование средств простых граждан, что-то вроде российской «ACB».

Много свободных средств — это не всегда хорошо, для любой экономики. Выше мы говорили о высоком притоке инвестиций США и о выдачи ипотечных займов людям с низкими доходами. В какой-то момент свободных средств у коммерческих банков стал слишком много, а торговать на бирже им все еще запрещал закон «Гласса-Стигола». Поэтому для сброса свободных средств в 1982 году был принят новый закон, который разрешил коммерческим банкам выдавать займы практически любым организациям (ранее разрешалось только государственным банкам). Тут мы приближаемся к моменту, когда банки начнут раздавать ипотечные кредиты практически всем подряд и почти под любой залог, но на плавающей процентной ставке (об этом немного позже).

Это положило начало глобальным изменениям в банковской системе США. Ко всему этому были урезаны права федеральных регуляторов в банковской и кредитной системах, рынок отправился в свободное плавание. Банки вместо выдачи кредитов другим компаниям, по новому закону, стали сами создавать дочерние фирмы под различные виды деятельности и кредитовать их. 

В реальности, это выглядело примерно так:

Ипотечный кризис в США и его последствия (2007/2008)

 

Третья важная причина

Субстандартные кредиты. Куда же без них 🙂 Обычно банки в США выдавали кредиты с риском не более 8 процентов годовых на весь ипотечный портфель. Это при большом росте цен на недвижимость. Но для людей с низким уровнем доходов эти условия были слишком неприемлемыми. А мы помним, что у банков стали «развязаны руки» и накопилось достаточно много свободного капитала, который нужно было куда-то инвестировать. Поэтому банки прилично снизили требования к ипотечным займам. Заемщики стали иметь несколько вариантов суб-кредитов:

  1. Плавающая ставка. Изначально заемщик платил только проценты по кредиту, а сумма долга оставалась прежней (в разгар кризиса более 90 процентов заёмщиков имели такие условия по кредитам).
  2. На выбор заёмщика. То есть клиент сам выбирал сумму платежа в месяц и долю процентов по кредиту в платеже. Таким образом, проценты можно было оплачивать даже не полностью. Они просто «плюсовались» к сумме основного займа.

Также были другие, менее популярные варианты, но почти все заёмщики останавливались на этих двух.

Но даже при всем при этом, банкам не хватало клиентов, а свободные средства продолжали лежать без дела. И тут банки пошли на крайний шаг – они стали выдавать займы людям, просто имевшим банковский счет с какой-либо суммой, либо же вообще ипотечные займы полностью без обеспечения. Это стали называть «мусорными» кредитами. Люди конечно стали набирать такие кредиты и покупать столько недвижимости, сколько возможно, в надежде на её дальнейший рост.

Ипотечный кризис в США и его последствия (2007/2008)

 

ЭТАП ВТОРОЙ. Точка невозврата

Банки, чтобы перестраховаться от необеспеченных кредитов, стали выпускать деривативы (они объединяли в пул несколько таких кредитов и продавали третьему лицу. Это можно назвать, в некоторой степени, точкой невозврата. 

В итоге на рынке сложилась следующая ситуация:

Ипотечный кризис в США и его последствия (2007/2008)

С виду, такие производные инструменты выглядели менее рискованными, по сравнению с необеспеченными кредитами. Банки рассчитывали, что ими можно будет воспользоваться в случае неплатежей клиентов, а их стоимость не будет подвержена снижению из-за нескольких кредитов в одном инструменте.

Что еще происходило, чтобы повысить привлекательность этих производных инструментов в портфеле? Например, к 5 необеспеченным кредитам добавлялся один обеспеченный (все для повышения привлекательности и повышения рейтинга пакета кредитов). С виду выходила как бы «матрешка», снаружи приукрашенная парой обеспеченных кредитов на десяток мусорных. Но, пока люди верили в них и цены росли, все шло относительно нормально. Да и особо никто не смотрел на реальное обеспечение инструментов, всех интересовал лишь стремительный рост и спекулятивная составляющая.  В какой-то момент эти бумаги стали отдельным объектом спекуляции, без оглядки на фундаментальные данные.

 

ЭТАП ТРЕТИЙ. Начало краха

Бурный не обоснованный рост рано или поздно всегда заканчивается. В нашем случае были свои причины:

  • Отдельная торговля деривативами, как объектом для чистой спекуляции. Практически бесконтрольный выпуск (со стороны регуляторов) новых бумаг.
  • Большинство аналитиков оценивало эти бумаги как нечто реальное и обеспеченное существующими деньгами, а оценка роста строилась без использования каких-либо прошлых данных.
  • Помимо «разбавления» мусорных пакетов, крупные банки договорились с ведущими рейтинговыми компаниями об искусственном завышение привлекательности необеспеченных инструментов.

Ипотечный пузырь тем временем раздувался все сильнее и сильнее, а выпуск уже ничем необеспеченных ценных бумаг бесконтрольно продолжался. И рядовые люди, и инвесторы ввязались в ценовую гонку. Никто не думал о результатах. Старые кредиты просто перекрывались новыми уже под залог мусорных пакетов ценных бумаг.

Ипотечный кризис в США и его последствия (2007/2008)

На момент начала кризиса доход от этой системы составлял практически 30 процентов всего ВВП страны. А держалось все на голой спекуляции и необоснованном росте цен. Новые дома строились один за одним. В какой-то момент пузырь раздулся до такой степени, что падение цен стало лишь вопросом времени.

Ипотечный кризис в США и его последствия (2007/2008)

 

ЭТАП ЧЕТВЕРТЫЙ. Последствия           

В 2011 году более 900 тысяч домов, купленных под мусорные бумаги, банки забрали обратно. А новые построенные дома оказались никому не нужны. Инвесторы и банкиры потеряли работу, а люди – имущество, отданное по долговым обязательствам банкам.

  • Индекс S&P500 снизился почти на половину стоимости, относительно 2006 года.
  • Стоимость реально производящих предприятий упала более чем на 20 процентов с лета 2007 года по осень 2008.
  • Lehman Brothers и Bear Stearns были признаны банкротами, а такие банки как ML , Bank of America были вынуждены произвести слияние, во избежание полного краха (это коснулось практически всех крупных банков, которые участвовали в этом пузыре);
  • Падение было замечено во всех секторах экономики.
  • Многие граждане потеряли свои накопления, в том числе и пенсионные.
  • Потери в долларах составили больше 5 миллиардов

Ипотечный кризис в США и его последствия (2007/2008)

 

ЭТАП ПЯТЫЙ. Дальнейшие события и меры правительства США

  • Проведено разбирательство на федеральном уровне, показавшее, что первые признаки пузыря появились еще в 2007 году, а меры по ослаблению требований к заемщикам были введены преждевременно.
  • Правительству пришлось, за счет федерального бюджета, самому выкупать «мусорные» инструменты. На выкуп этих бумаг было потрачено более 700 миллиардов долларов (то есть за счет налогоплательщиков, само собой).
  • В августе 2008 года принят пакет по стабилизации экономики, названный «План Полсона»,
  • Формально, средства из бюджета были деньгами с налогов обычных граждан. То есть, обычное население расплатилось и за безответственные действия банков, и за собственную жадность, раздувшую ипотечный кризис.
  • Из позитивных мер, государству удалось договориться с крупнейшими кредиторами от отсрочки выплат для граждан, чтобы избежать конфискации всего имущества. Также рядовым гражданам был возвращен налог на недвижимость, хотя и частично.
  • Другие пострадавшие страны снизили ставки ЦБ для повышения стимуляции экономики.
  • Правительство начало на льготных условиях выдавать кредиты крупным банкам, для удержания их на плаву (их крах мог бы нанести еще более существенные потери для экономики).
  • Компаниям не банковского сектора,  участвовавшим в кризисе, разрешили вновь выпускать ипотечные бумаги, но уже с реальными залогами.

 

Завершение

Отголоски по невыплатам оставались даже после краха. После завершения основных событий кризиса, Всемирный валютный фонд оценил потери в 4 триллиона долларов для мировой экономики. Еще более 11 триллионов было потрачено правительством для стабилизации ситуации после краха.

Спасибо. Что дочитали до конца, буду рад обратной связи в комментариях.

0
Поделиться публикацией

Dot-com bubble. Пузырь доткомов 1995-2000

Разное
ИнвестицииКриптаФондовый рынокЭкономика
Пузырь доткомов

Дотком – это компания, которая практически полностью ведет свою деятельность через сеть Интернет. Например, Google, Yandex, Twitter, Facebook. В примерном переводе означает (точка.ком).

Экономический пузырь существовал примерно с 1995 по 2001 год. Днем краха стало 10 марта 2000 года, когда индекс NASDAQ после дневного максимума в 5132,52 пп рухнул больше чем в 1,5 раза под закрытие рынка. Первоначальной причиной стал стремительный рост акций новых (на то время) интернет компаний. Плюс, на рынке стали постоянно появляться новые. А в деятельность «старых» гигантов прочно вошел интернет. Тогда всем казалось, что с приходом «эпохи интернета» произойдет смена глобального тренда во всем мире, и экономика резко сменит свое направление. Ведущие эксперты рынка даже оправдывали стремительный рост, на практически «придуманных», моделях рынка.  В рекламу данной темы было влито огромное количество средств. Под растущий рынок, и частные инвесторы, и компании набрали огромное количество кредитов и заемных средств. Но, в итоге, рынок рухнул. Особенно под ударом оказался американский фондовый рынок, так как большинство из растущих компаний были американскими. А сильно раздутые цены на компьютеры и комплектующие к ним снизились. Общий ущерб составил около 5 триллионов долларов.

Dot-com bubble. Пузырь доткомов 1995-2000

Давайте рассмотрим предпосылки и истинные причины кризиса.

Деньги, вырученные от роста акций, компании вновь вкладывали в рекламу (тут есть схожесть с финансовой пирамидой «МММ» 1994-1997 год). А интернет стали рассматривать не как средство для упрощения и автоматизации бизнес процессов, а как отдельный рынок и инструмент бизнеса.

 

Amazon

Возьмем для примера, интернет гиганта «Amazon».  До эпохи интернета торговля велась через бумажные каталоги и телемагазины. С приходом новой эпохи весь каталог стало возможным уместить на нескольких страницах сайта. Торговля стала более автоматизированной, а издержки уменьшились, так как сделать и содержать сайт, даже с учетом службы поддержки и модерирования, дешевле чем печатать на бумаге и покупать время теле-эфиров. В данном примере, интернет лишь оптимизировал деятельность компании во многих направлениях, но не стал отдельным направлением или инструментом продаж.

 

eBay

Другой пример, площадка интернет аукционов «eBay» У компании бизнес модель построена на создании канала коммуникации между покупателями и продавцами по аукционной модели продажи товаров. Тут крайне важна территориальная привязанность. Работать в сети выгодно либо крупным продавцам, либо частным покупателям с дорогим и редким товаром, так как никто не будет ждать кружку или ежедневник с другого континента. Также важны сроки доставки товаров. Интернет рынок в такой модели становится нерентабелен для мелких участников из-за высокой стоимости длительного времени доставки товара. Это пример, когда появление интернета не оказало существенного влияния на рынок и компанию.

 

Интернет-трейдинг

Теперь рассмотрим пример, где приход интернета автоматизировал бизнес процессы и уменьшил издержки. Это интернет-трейдинг и биржевая торговля. До этого времени торговля велась в «ямах» непосредственно в зале бирж или посредством телефонной связи. Трейдер по телефону узнавал котировки, список доступных для торговли бумаг и давал брокеру распоряжение об открытии или закрытии позиций. При том, что быстрее всех информацию получали участники в «яме» биржи, они мели существенное преимущество. Сейчас практически 100% брокеров дают возможность работать через интернет, а также есть сотни сайтов с биржевыми новостями и информацией. Информационного вакуума как ранее уже не возникает.

Также, с технической точки зрения, клиенты получили возможность выбирать практически любые мировые рынки и сами решать, как и когда им заходить в позицию. А за брокерами осталось лишь техническое исполнение приказов на покупку и продажу.  С одной стороны, благодаря эпохи интернета практически любой может стать участником торгов и доступ к биржевой информации значительно выровнялся. Но, с другой, наиболее успешно до сих пор торгуют профессиональные участники рынка.

Ко всему этому, почти все компании стали выходить на IPO. Рост акций компаний, хоть как-то связанных с интернетом, в день размещения зачастую составлял до 100% от первоначальной цены. Можно было открывать практически любую компанию, потратив приличные средства на рекламу и продвижение. После чего, смело идти на IPO. Народ скупал все, что только можно. Люди даже не обращали внимание на то, что реальная стоимость компании была в сотни раз меньше стоимости её акций на рынке. Цены вверх толкали огромные ожидания прихода новой эры интернета и «бумажная» будущая прибыль. Прогнозы многих аналитиков, выступающих по ТВ, строились на их субъективных рассуждениях. А компании часто подделывали результаты своих отчетов и «выбрасывали» на рынок ложные новости о новых разработках и прочем. Казалось, рынок вместе с инвесторами сошел с ума.

 

Теперь вкратце о причинах

  • Ожидание высоких прибылей в будущем, основанные на пустых расчётах. И, как следствие, превышенные инвестиции средств в компании.
  • Вложение практически всей прибыли в рекламу компаний, а не в реальное производство и разработки с исследованиями.
  • Попытка крупных инвесторов сделать как можно больше прибыли, вкладывая почти все имеющиеся средства, перегревая уже перегретый рынок. По слухам, даже Баффет потерпел убытки в размере более 3 миллиардов долларов.
  • Вера обычных людей, далеких от трейдинга и финансовых отчётностей, а также от понимания для чего нужен интернет. Даже обычные врачи и учителя стали вкладывать все свои сбережения в быстрорастущие акции.

Вернемся к событиям 10 марта 2000 года, когда произошел крах рынков, навсегда вошедший в историю. Ниже график индекса NASDAQ в момент краха.

Dot-com bubble. Пузырь доткомов 1995-2000

10 марта индекс упал с максимума в 5132,52 пункта. На рынке началась паника, многие компании лопнули также быстро как росли. Какие-то были проданы за бесценок, какие-то просто обанкротились и закрылись вместе с деньгами инвесторов. Крах рынка показал, что все теоретические ожидание роста и модели бизнеса, построенные на интернете, оказались не такими уж работающими. Ниже на картинке пример наиболее провальных доткомов того времени.

Dot-com bubble. Пузырь доткомов 1995-2000

Последствия

  • Утрата доверия к интернет компаниям и услугам, предоставляемым через интернет. Быстрорастущие, на первый взгляд, компании не оправдали доверия ни клиентов, ни инвесторов. Деньги, потерянные на падении, лишь усилили недоверие.
  • Крупнейший в США интернет провайдер WorldCom был заподозрен в финансовых махинациях и подделке отчетности. Его банкротство стало третьим по величине за всю историю. Такие компании как Nortel, Cisco, Global Crossing вложили огромные деньги в строящуюся техническую инфраструктуру, которая так и не стала востребованной. Соответственно, потерпели огромные убытки
  • Домены многих компаний были куплены за копейки, так как у них закончились средства. Citigroup и Merrill Lynch были оштрафованы Комиссией по ценным бумагам за манипуляции на рынке.
  • Компании, открытые для рекламы и логистики, так же потерпели убытки. После краха спрос на их услуги оказался ничтожно мал.
  • Из переживших кризис, можно отметить Amazon и eBay. Компании, которые делали ставку на интернет в виде дополнительного инструмента бизнеса, а не новой основы деятельности.
  • Общая стоимость потерь составила около 5 триллионов долларов. К тому же, рынок добили события 11 сентября в США (атака на башни-близнецы).
  • Перенасыщения рынка труда маркетологами, программистами. Многие студенты, начавшие обучение по этим специальностям, перевелись на другие более «стабильные профессии». Как следствие, отток студентов в учебных заведениях.
  • Согласно некоторой статистике, около 50 процентов доткомов выжило, но это всего лишь «голые» цифры. Компании, которые росли только вместе с рынком, были проданы более крупным по бросовым ценам и остались существовать только на бумаге.
  • Ужесточения правил IPO финансовыми регуляторами.

 

Сравнение роста доткомов в 90-х годах и роста крипто валют в 2017   
  • Высокие ожидание от новой, теперь уже, «цифровой экономики».
  • Вовлеченность простых частных инвесторов и неквалифицированных людей в интернет трейдинг.
  • Общая доступность к новым финансовым инструментам.
  • Рост, основанный лишь на ожиданиях рынка и будущего технологического скачка. Хотя, нужно признать, что технологии блокчейна все же нашли некоторое применение в бизнес процессах.
  • Высокое количество ICO (примерно то же IPO на рынке ценных бумаг, только в цифровой среде).
  • Низкая прозрачность рынка для большинства инвесторов.

 

Что будет в перспективе 5/10 лет покажет только время, а пока на графике ниже можно сравнить количество IPO во времена краха доткомов и сейчас.

Dot-com bubble. Пузырь доткомов 1995-2000

Спасибо, что дочитали до конца! Буду рад обратной связи в комментариях.

0
Поделиться публикацией

Cryptorg – автоматизированная торговля на криптовалютных биржах. 10$ – welcome bonus

Разное
Крипта
Cryptorg

Приветствую, уважаемые читатели Forex.blog! Сегодня хочу рассказать вам о сервисе для автоматизированной торговли на криптовалютных биржах – Cryptorg. Данным сервисом пользуюсь лично. Но обо всем по порядку 😉

 

Описание сервиса

Почти все нормальные криптовалютные биржи имеют открытое API. C помощью методов этого API можно на стороннем сервисе реализовать основные функции. Такие как получение текущих котировок криптоактива, свободных объемов для покупки/продажи и получение баланса кошелька и прочее.

Вот, используя эту возможность, и был реализован сервис cryptorg около 2 лет назад. Сервис позволяет реализовать и автоматизировать задуманные трейдером стратегии. В настоящий момент к сервису подключено 7 криптовалютных бирж: Binance, Bittrex, Bitfinex, Poloniex, Kucoin, HitBTC, AlienCloud. Торговля осуществляется ботами.

Лично я стал пользователем этого сервиса в марте 2018, когда биткоин каждую новую неделю обновлял свои локальные минимумы. На бинансе лежали монеты, которые я не успел перевести в стейблкоины вовремя и, пока дожидался очередного булрана, боты «наращивали» мне кошельки, торгуя одной монетой к другой.

 

Принцип работы

Так как же торгуют боты? Принцип работы ботов основан на методе усреднения. Данный метод позволяет зарабатывать даже на падающем рынке, так как в любом случае возможен небольшой отскок цены вверх для закрытия сделки в плюс.

Итак, усреднение.

 

Усреднение

Усреднение — это добавление позиций (ордеров) при торговле против тренда, то есть докупка дополнительных монет (доливка) при удержании уже имеющихся минусовых сделок.

Таким образом усредняются открытые позиции, а трейдер ожидает, что произойдет откат или коррекция ценового движения.

Cryptorg - усреднение

 

Технические сигналы для торговли

Боты сами принимают решение о входе в рынок, опираясь на технический анализ. Можно использовать любые доступные сигналы для настройки своих ботов:

  • Скользящие средние (EMA, SMA).
  • Пересечение ценой скользящих средних.
  • Осцилляторы (Полосы Боллинджера, MACD, Баланс сил, Стохастик, RSI).

Cryptorg - MACD

Возможности

Сервис предлагает дополнительные опции, чтобы торговля ботами была прозрачной и удобной.

 

Возможность работы нескольких ботов по одной паре

Cryptorg предоставляет возможность одновременного включения нескольких ботов по одной паре, причем это могут быть боты как с LONG-стратегией, так и SHORT-стратегией. Главное правило — обеих монет в торговой паре должно хватать на балансе на выполнение всех ордеров. Даже можно использовать разные сигналы для входа в сделку, чтобы проверить, какой лучше отрабатывает.

Совет: Создавайте бота для торговли коинами, в которые верите. При таком подходе, в случае резкого изменения цены до того, как бот закроет сделку, вы не останетесь «счастливым» обладателем «щиткоинов».

 

Ценовые уровни

В трейдинге особо важным является работа с ценой. График цены может долгое время двигаться в определенном диапазоне или пробивать различные уровни. Все это влияет на ход торговых пар. Использование ценовых ограничений позволяет избежать нежелательных стартов сделок при выходе из ценового канала.

 

Cryptorg - ценовые уровни

Статистика ботов

Раздел «Статистика» собирает данные по всем успешным завершенным сделкам за различные периоды времени на различных биржах. Представленные данные будут особенно полезны новичкам в трейдинге, которые затрудняются с выбором торговых пар.

Например, топ-10 успешных пар на Binance:

Cryptorg - статистика

 

Основные параметры при создании бота

Для создания бота нам понадобится страница  «Мои боты». В разделе нажимаем кнопку «Создать бота»: 

Cryptorg - создание бота

Далее по порядку:

  1. Наименование робота – Указываем название инструмента, направление и сигнал. Например, BTCETH Long MACD.
  2. Доступ – биржа, на которой будет торговать бот.
  3. Пара – здесь все понятно 🙂
  4. Стратегия — long/short – покупаем/продаем. К примеру, ETHXRP Short. Значит, продаем эфир и выкупаем обратно подешевле.
  5. Take profit — Размер прибыли, которую будет брать бот со сделки. Выставляется в % от начального ордера.
  6. Объём первого ордера — Первая сделка:
    • % от депозита – Например BTCETH, кошелек на бирже 1 BTC. При 1 % сумма первой сделки будет равна 0.01 BTC.
    • Фиксированное значение – Например при значении 0.01, бот начнёт сделку и купит ETH на 0.01 BTC.
  7. Объём страховочного ордера – размер ордера для усреднения. Не может быть меньше, чем первый ордер.
  8. Отклонение цены для выставления страховочного ордера. Его еще называют ШСО (шаг страховочного ордера). Это %, через который бот поставит страховочный ордер. К примеру цена сделки 100 сатоши, а ШСО 1 %. Тогда бот будет ставить ордера на покупки при снижении цены до 99, затем до 98, а затем до 97 и т.д.
  9. Количество страховочных ордеров за сделку — максимальное количество (СО), которое может поставить ботом за все время сделки.
  10. Количество одновременно активных страховочных ордеров — сколько СО бот будет держать открытыми на бирже.

Хотя, создание бота кажется не простым занятием 🤔 ,поверьте, что все достаточно легко и логично. Нужно только 1 раз разобраться 😉

 

Telegram

Одна из полезных фишек – можно настроить получение уведомлений о всех действиях бота в телеграм. Вот как это выглядит:

Cryptorg - telegram

 

Сколько стоит?!

Разумеется, создателям сервиса нужно что-то есть, пусть даже и каменных крабов 🦀

Cryptorg дает возможность опробовать бесплатно сервис в течение 14 дней. Далее самый «нищебродский» вариант – 15$/месяц. Но он не стоит того хотя бы потому, что с ним можно создать только 1 бота. 

Cryptorg - цены

Лично для меня самым оптимальным является тариф «Начальный». 10 ботов с лихвой окупают цену на подписку, учитывая не самый «хай» крипторынка. Вот пример месяца подписки: 

Cryptorg - аналитика

 

0.3 эфира за месяц – вполне неплохо для автоторговли. Тем более, когда ETH будет стоить 2000$ 🚀 🙂

 

Сервис однозначно заслуживает внимания.

И отличная новость для  тех, кто терпеливо дочитал до конца статьи 🙂

Нам удалось договориться с создателями Cryptorg о зачислении бонуса всему сообществу Forex.blog:

  • Первые 10 получат по 10$😱
  • Остальные – по 5$.

 

Отличная скидка для того, чтобы опробовать сервис. 

Чтобы получить бонус, регистрируйтесь по моей партнерской ссылке.
Вот она 👉 https://cryptorg.net/?ref=90842

Пишите по email info@forex.blog, в Telegram @my_forex_blog , или комментарием под этой статьей «Имя пользователя», которое указали при регистрации, и деньги будут зачислены на счет! 

0
Поделиться публикацией

Цензура наступает на пятки трейдерам?

Разное
Форекс брокеры
Цензура наступает на пятки трейдерам

Наверняка многие из вас слышали о конфликте между студией KINODANZ и известным блогером BadComedian. Российских кинопроизводителей так разозлила критика парня с Youtube, что они попытались в судебном порядке обвинить его в нарушении авторского права и взыскать, ни много ни мало – один миллион рублей. Ситуация приобрела широкий резонанс в СМИ, множество журналистов приняли сторону Евгения Баженова, автора канала BadComedian. Не так давно стало известно, что KINODANZ и блогер заключили мировое соглашение.

Этот конфликт стал поводом обвинить киностудию, а также «влиятельных людей, которые за ней стоят», в цензуре и попытке «накинуть платок на неугодный роток».

Эй, деточка, у нас тут вообще-то сайт про Форекс, при чем тут блогеры и цензура? Объясню.

11 июля 2018 года арбитражный суд Ростовской области вынес решение по делу ООО «Телетрейд» против Зурназьянц А.А. Суть дела была в следующем: гражданин Зурназьянц владел сайтом http://forex-brokery.xyz, на котором анонимно размещались отзывы о различных Форекс-брокерах. В числе прочих, были отзывы и о компании «Телетрейд», при чем многие из них – с негативным оттенком. Материалы дела насчитывают 159 страниц историй незадачливых трейдеров и людей, которые искали работу, но откликаясь на разные вакансии попадали в компанию. Позволю себе приложить к статье некоторые из них:

Цензура наступает на пятки трейдерам?
Или вот еще:

Цензура наступает на пятки трейдерам?

Еще этот, и множество других подобных историй, все можно прочитать в деле.

Цензура наступает на пятки трейдерам?

Когда эти отзывы были обнаружены представителями брокера Телетрейд, компания обратилась в суд, чтобы признать их ложными и порочащими деловую репутацию. От владельца сайта потребовали удалить сведения и заплатить компенсацию в размере 500 тысяч рублей, плюс возместить компании 102 тысячи расходов, которые были понесены брокером для заверения отзывов на сайте нотариусом. Итого, 602 (!) тысячи рублей – за размещение на своем сайте отзывов про брокера.

Суд принял позицию истца, т.е. «Телетрейд», обязал владельца сайта выплатить компенсацию и удалить негативные отзывы. В обосновательной части решения суда отмечалось, что обязанность доказать правдивость отзывов лежит на владельце сайта. В суде факт мошенничества со стороны ООО «Телетрейд» доказан не был. Суд даже не занимался этим. Он устанавливал факт лживости отзывов, а не то, насколько честно работает конкретный брокер. Сейчас сайт http://forex-brokery.xyz закрыт, но размещенные на нем отзывы остались в материалах судебного дела.

Негодование Телетрейд можно понять. Компания на рынке почти 20 лет, и будь она скамной конторой, это давно бы вскрылось, наверное. До 27 декабря 2018 года ООО «Телетрейд Групп» была лицензирована Центробанком России, а отзыв лицензии коснулся не только компанию, но и еще четырех других Форекс-брокеров.

На мой взгляд, возможно сам того не желая, Телетрейд открыл некий ящик Пандоры. Хотя в России нет прецедентного права, при рассмотрении новых дел судьи часто руководствуются прошлыми решениями. Теперь получается, любой нечестный брокер может опротестовать негативные отзывы о себе, по нескольким причинам:

  1. Владельцы сайтов часто размещают отзывы без доказательной базы, т.е. не требуя скриншоты о перечислении средств, копии электронных писем или аудиозаписи разговоров с менеджерами компании.
  2. Даже если документальное или аудио подтверждение есть, доказать его подлинность нелегко. Ведь как доказать, что вам звонил именно навязчивый менеджер от брокера, а не ваш друг, который назвался представителем компании?
  3. Когда имеет место факт перечисления денег в пользу брокера-мошенника, у таких контор есть ряд методов, которые позволят не отдавать ваши кровные деньги под благовидным предлогом. Например, навязанные бонусы или убыточные сделки с вашим участием или без него.

Что в таком случае делать трейдерам? Повышать уровень своей финансовой грамотности и тщательно выбирать брокера для торговли.

Что делать владельцам независимых сайтов, которые все-таки хотят предоставить пользователям возможность размещать отзывы о компаниях:

  1. Требовать подтверждающие документы.
  2. Проводить верификацию аккаунтов. Желательно, чтобы такие отзывы размещались с указанием фамилии и имени клиента.
  3. Переложить ответственность за публикации на их авторов. Судиться с одним сайтом нечестному брокеру проще, чем с большим количеством недовольных клиентов.
0
Поделиться публикацией

Чарджбэк. Что это такое и как воспользоваться?

Разное
Лайфхак
Чарджбэк

Сегодня мы поговорим о процедуре Чарджбэк (Возвратный платеж, англ. chargeback). Эта процедура позволяет вернуть средства на карту держателя в случае недобросовестности продавца или поставщика услуги. Но при условии, что покупатель докажет факт обмана или же мошенничества со стороны продавца. Данная операция, как правило, доступна для карт Visa и Mastercard.

Формально, деньги можно вернуть за любую услугу, но сегодня мы рассмотрим данную процедуру в сфере торговли.

Что можно сделать, если вам попался недобросовестный брокер, который отказывается, по разным причинам, вернуть ваши деньги?

Это может быть, как и заведенный вами депозит, так и заработанная прибыль. Важно заметить, что обычно это относится именно к нежеланию вывести законно полученные средства, но если вы сами потеряли деньги непосредственно в торговле, а брокер полностью исполнил свои обязательства, то как-то обмануть систему возврата не выйдет.

Обычно чарджбэком занимаются специализированные юридические компании. Рассматривать конкретно какую-либо мы не будем, тут уже выбор за вами. Можете опираться на отзывы, либо же на опыт друзей/знакомых. Но и среди этих компаний часто встречаются мошенники, гарантирующие 100% гарантию возврата ваших средств. 100 процентной гарантии конечно быть не может (как и в другом любом юридическом деле). Но, при грамотном выборе компании, специалисты сделают все возможное для возврата средств. Еще, как правило, действительно крупные и серьезные компании имеют некоторый минимальный порог депозита, начиная с которого они будут работать с вами (за свой процент от возвращенных средств само собой). Как правило, это от нескольких тысяч долларов (3000-5000$ и выше). Это обусловлено тем, что при проведении реальных действий по вашему делу будут задействованы квалифицированные юристы, а им тоже нужно платить.

А если какая-либо компания обещает вам вернуть ваши 100/500 долларов, да еще и по предоплате, то не соглашайтесь, так как, вероятнее всего, это мошенники, собирающие небольшие суммы с обманутых трейдеров.

Форекс-скам

Давайте рассмотрим классический пример действий по чарджбэку:

  1. Подача в банк, который выпустил вашу карту, заявления об оспаривании операции (тут мы говорим именно о заведенных средствах) с указанием причины.
  2. Так же важно будет приложить все имеющиеся документы, которые подтверждают мошенничество со стороны брокера (возможно подойдут и скриншоты ваших переписок с брокером по почте, в притензионных тикетах, чатах  и мессенджерах, уведомления от брокера по поводу пополнения счета, приходящее на электронную почту).
  3. Далее либо банк, либо платежная система (а может и те, и те) должны будут провести разбор по вашей ситуации и направить документы в банк-эквайер. В нашем случае банк-эквайер – это банк брокера, на счет которого произошел перевод ваших денег. Тут продавец (то есть брокер) должен будет доказать, что не нарушал правил платежной системы VISA/Mastercard. На это брокеру дается около 45 дней и, если доказательства не будут предоставлены, то можно считать вы победили. В реальности судебных практик в России, обычно банк эмитент решает кто прав в спорной ситуации, так как по законодательству РФ — эта услуга не является обязательной для банка эмитента. То есть если тот же Сбербанк решит, что все законно, как бы не было на самом деле, средства назад вы не получите.
  4. И наконец то платежная система (в благоприятном варианте) направит в банк документы, подтверждающие факт мошенничества со стороны брокера и (в идеале) банк сделает возврат средств на вашу карту со счета мошенников.

 

Еще пара важных моментов:

  • Карта для которой запрашивается возврат средств должна быть именная и оформлена на лицо инициирующие процедуру чарджбэком.
  • Есть специальные сроки на каждый вид транзакций, по истечению которых возврат средств становится недоступным. Как правило, это средний срок в 120 дней с момента пополнения счета (проведения операции по карте). Максимальный срок для обоих платежных систем 540 дней. Есть еще очень много чисто юридических моментов взаимодействия брокера/банка эмитента/банка- эквайера, а судебная практика по таким делам достаточно спорная. Так как брокеры обычно находятся в офшорных зонах и используют достаточно грамотные цепочки открытия банковских счетов и дочерних компаний в других странах, а суды решения выносят российские.

 

Какой же из всего этого можно сделать вывод? Если вы только начали работать с незнакомым вам брокером и сомневаетесь в его честности, то хотя бы пробуйте выводить прибыль раз в месяц/два, чтобы в случае мошенничества не пропустить сроки по чарджбэком. А лучше работайте с известными профессиональными компаниями. В них риск попасть в неприятную ситуацию значительно ниже.

Спасибо, что дочитали до конца. Буду рад обратной связи в комментариях.

P.s вот пример, из Российской судебной практики, по процедуре чарджбэком

0
Поделиться публикацией

Как торговать с маржой на Binance

Разное
Крипта
Как торговать с маржой на Binance

Начнем с того, что же такое маржинальная торговля, или другими словами, торговля с использованием кредитного плеча. Маржинальная торговля – это торговля с использованием заемных денег, выдаваемых под определенный процент и на определенных условиях. Каждая площадка предоставляет свои проценты комиссии и условия.

 

Binance 2.0

Для того что бы начать торговлю с использованием кредитного плеча на бирже Binance, нам необходимо зарегистрироваться или, как в моем случае, просто войти в существующий аккаунт. На всех скринах будет вырезан баланс, для моей же собственной безопасности.

Итак, как зарегистрироваться или войти в аккаунт я думаю все разберутся, поэтому мы начнем сразу с главной страницы торгов.

Главная страница нам встречается вот в таком формате:

Как торговать с маржой на Binance

Для того что бы перейти на торговлю с маржой мы должны нажать на кнопку “Маржа”, находящуюся чуть выше выбора ордеров. После нажатия кнопки мы увидим вот такое предупреждение

Как торговать с маржой на Binance

Следует ознакомиться и со всем согласиться.

Далее мы попадаем на вкладку нашего баланса, там также следует выбрать пункт “Маржа”.

И тут начинается самое интересное. Вы видите вот такую картину:

Как торговать с маржой на Binance

Ваш баланс нулевой, вы не можете на данный момент открывать сделки с использованием кредитного плеча. Все дело в том, что на всех криптовалютных биржах, которые предоставляют возможность торговли как с плечом, так и без него, задействован механизм двух кошельков под одну монету на каждом аккаунте. Т.е., предположим, у вас есть два кошелька для BTC на одном аккаунте Binance. Один кошелек для торговли без кредитного плеча, второй кошелек для торговли с кредитным плечом.

На данном этапе, если у вас есть деньги на кошельке для торговли без кредитного плеча, вы можете в одно мгновение перевести их на другой свой кошелек для маржи.

Делается это очень просто. В списке монет вы ищите ту монету, в которой вы хотите пополнить баланс кошелька. Пусть это будет USDT. Жмете кнопку “Перевод” в правой половине экрана и у вас открывается вот такое всплывающее окно:

Как торговать с маржой на Binance

Вводите интересующую вас сумму для перевода с одного счета на другой и жмете подтвердить перевод. В строчке “Стоимость в BTC” указывается максимально возможная для перевода сумма. Указывается она в той монете, в которой вы собираетесь сделать перевод.

Теперь, когда деньги оказались на нужном для нас кошельке, мы вправе открывать сделки с использованием кредитного плеча. Я деньги переводить не буду, но механизм работы объясню.

В этом же правом углу, сразу после кнопки “Перевод” есть кнопка “Взять/Погасить”. Нажимаем ее и видим вот такое всплывающее окно:

Как торговать с маржой на Binance

Тут мы можем видеть комиссию за использование займа за 1h торговли, сколько мы одолжили, максимальную сумму займа и дополнительную вкладку “Погасить”. Комиссия постоянно меняется и не может быть постоянной. Зависит она от цены актива и определенных рыночных условий. После того как вы взяли в займы, комиссия может стать как меньше, так и больше, не забывайте следить за этим параметром.

Максимальная сумма займа зависит от вашего собственно баланса. К сожалению, мне не удалось найти информации по кредитному плечу, но мне удалось пообщаться с людьми которые активно торгуют на Binance с плечом. Я выяснил, что примерный максимальный займ является х2 к вашему депозиту, внесенному на маржинальный счет. Иными словами используется плечо 1:2. Плечо не может регулироваться и является постоянным.

Во вкладке погасить мы видим нашу процентную ставку, долг и общий долг с учетом комиссии. Выглядит это вот так:

Как торговать с маржой на Binance

 

На этом наш обзор подходит к концу. В заключении, хотел бы вам сказать о важности соблюдения рисков при торговле с использованием кредитного плеча. Ни в коем случае не нарушайте собственную стратегию и не поддавайтесь эмоциям. А при торговле с кредитными деньгами – тем более.

Всем удачи и профитных сделок, до новых встреч!

binance_footer

0
Поделиться публикацией

АРБИТРАЖ СКАНЕР 6.0 🤖 Высокая доходность. Разумные риски

Разное
MQLРоботыТорговые стратегииФорексФорекс брокеры
АРБИТРАЖ СКАНЕР 6.0. Высокая доходность. Разумные риски

В продолжение статьи про корреляцию валютных пар на Форекс, как и обещали расскажем и даже предоставим 😱 в использование ⚡ торгового робота «АРБИТРАЖ СКАНЕР 6.0» (далее по тексту – робот).

 

Напоминаем, корреляция бывает прямой и обратной.

Прямая –  цены изменяются примерно одинаково, т.е. ходят в «унисон»: 

SP500&NASDAQ

Обратная – когда цены изменяются (ходят) «зеркально»:

EURUSD&USDCHF

 

Как работает робот

Суть стратегии арбитража заключается в том, что робот вычисляет корреляцию между всеми финансовыми инструментами, например, валютными парами, и выбирает те, у которых на данный момент корреляция имеет значения, заданные в настройках робота.

Существуют такие понятия как «раздвижка» и «схождение». Поскольку цены ходят вместе не со 100% точностью, они время от времени сходятся или раздвигаются ввиду тех или иных факторов, влияющих на цену. Давайте посмотрим, как это выглядит на рисунке.

Раздвижка и схождение

На участке под номером 1 цены движутся в унисон. 

На участке 2 происходит раздвижка и робот открывает две разнонаправленные сделки, после чего на участке 3 цены начали сходится , а на участке 4 робот закрыл сделки по указанному профиту.

 

Вот как это выглядит на графиках инструментов:

АРБИТРАЖ СКАНЕР 6.0. Высокая доходность. Разумные риски

 

Такая стратегия является безубыточной и позволяет получать прибыль от 50% годовых при небольших контролируемых рисках.

Сам робот не требует никаких дополнительных настроек и оптимизаций, как говорится, «поставил и забыл» 🙂

Торговая платформа на которой торгует робот: MetaTrader4.

 

Защита позиций от убытков

Наиболее важный момент. Несмотря на то, что арбитражные стратегии являются наименее рискованными из всех существующих стратегий, в роботе предусмотрена двойная защита от убытков, на тот случай, если произойдет какой-то коллапс на рынке.

Защита от убытков осуществляется посредством денежного стопа и временного стопа:

  • Денежный стоп срабатывает при достижении позицией определенного убытка в деньгах. Именно в деньгах, а не в пунктах.
  • Временной стоп – это функция которая закрывает позицию через определенное количество времени, например, через 24ч, если позиция не вышла в плюс. Тогда робот закроет ее независимо от результата. Временной стоп можно выставить в широких пределах, от 1 минуты до бесконечности.

Еще два очень важных момента:

  1. В торговом роботе не используется стратегия «Мартингейл».
  2. Не используются ордера Stop Loss.

Первый случай исключает возможность получения маржин кола или закрытия сделок по стоп ауту (SO – stop out). А второй случай исключает возможность манипуляций со счетом или с позициями со стороны брокера, таких как сбивание стопов или проскальзываний. 

Робот осуществляет поиск «раздвижек» одновременно на 4-х ТФ (таймфреймах), а именно на 5m, 15m, 1h, 4h.

 

Доходности и возможности 🚀

1️⃣ При высоких рисках годовая доходность может достигать 200%, а допустимая просадка – не более 30%.  

Агрессивный режим

2️⃣ При средних рисках годовая доходность может достигать 100%, а допустимая просадка – не более 15%.

Сбалансированный режим

3️⃣ При малых рисках годовая доходность может достигать 70%, а допустимая просадка – не боле 7%. Вот

Консервативный режим

Обратите внимание, доходность зависит от многих факторов и не делится равными долями по месяцам. Как было замечено за годы пользования, в зимнее время доходность выше, а в летнее – меньше. Вероятно, сказывается уменьшение волатильности в периоды отпусков. 

Мы постарались предоставить в этой статей максимум полезной выжимки по нашему роботу-арбитражеру. Кому интересно, можете посмотреть видео-презентацию: 

 

Как получить робота в использование? 

Робот в настоящий момент был протестирован и показал хорошие результаты торговли у следующих Форекс-брокеров: 

По мере успешных тестов у других брокеров список будет расширяться. 

 

Так как же получить робота? Все очень просто 🤷‍♂️

1️⃣  Регистрируетесь по одной из ссылок выше (ссылки с реф параметром 😬);

2️⃣  Открываете счет, на котором будет торговать робот (лучше открывать ECN-счета, так как на них более качественное исполнение и уже спреды);

3️⃣  Сообщаете номер зарегистрированного личного кабинета, номер торгового счета и пароль инвестора открытого счета по email robots@forex.blog или в Telegram @my_forex_blog (пароль инвестора нужен для корректной настройки робота. После установки робота в терминал можете его поменять).

Далее мы пришлем Вам файл робота, а также видео и pdf-инструкцию для установки.  

Важный момент!  Робот будет работать только на счете, который вы пришлете в пункте 3.

 

На этом все! Спасибо за внимание и побольше профитов! Если есть вопросы, задавайте в комментариях.

0
Поделиться публикацией

Арбитраж на Форекс или корреляция валютных пар 📈📉

Разное
Торговые стратегииФорекс
Арбитраж на Форекс или корреляция валютных пар 📈📉

Корреляция по определению – это статистическая взаимосвязь двух или нескольких случайных величин. В случае с финансовыми рынками в качестве этих самых величин выступают различные финансовые инструменты, такие как:

  • валютные пары;
  • акции;
  • индексы;
  • товары и сырьё.

Корреляция бывает прямая и обратная.

Прямая корреляция  – это когда цены изменяются примерно одинаково, т.е. ходят в унисон. Пример прямой корреляции индексов S&P500 и NASDAQ приведён ниже.

SP500&NASDAQ

SP500&NASDAQ

 

Обратная корреляция – это случай, когда цены изменяются (ходят) зеркально. Пример обратной  корреляции валютных пар EURUSD и USDCHF приведён ниже.

EURUSD&USDCHF

EURUSD&USDCHF

Как данное явление можно использовать в торговле?

Для примера возьмем пару EURUSD, у которой прямая корреляция с валютной парой GBPUSD.

Варианты:

  • Открыть две одинаково направленные позиции (например, покупку) по коррелирующим парам, но тогда, в случае движения вниз, по обеим парам будет убыток.
  • Можно захеджироваться и открыть разнонаправленные позиции. Но если мы откроем в любой момент времени разнонаправленные позиции, то будет просто своеобразный замок, и суммарный результат всегда будет около нуля!

Поэтому самый оптимальный вариант – это открывать разнонаправленные позиции по коррелирующим парам в определённые моменты.

Эти моменты называются «раздвижка» и «схождение». Тогда цены будут двигаться в сторону открытых позиций и прибыль будет по обоим инструментам.

 

Что такое «раздвижка» и «схождение»?

Попробуем объяснить на схеме:

Раздвижка и схождение

1 – участок, где цены находятся в спокойной корреляции;
2 – начинает формироваться раздвижка. Цены расходятся вследствие влияния на них тех или иных факторов (не важно, каких именно факторов);
3 – после завершения раздвижки и открытия двух разнонаправленных сделок по разным инструментам ценам необходимо прийти в первоначальное состояние. Поэтому цены начинают сходиться («схождение»);
4 – в результате схождения по одному инструменту будет плюс, по другому минус, но плюс всегда будет больше, или будут плюсы по обоим инструментам.

Например:

Во время раздвижки открыты две разнонаправленные позиции по парам

  • EURUSD (sell)
  • GBPUSD (buy)

Объём одинаковый – 1 лот.

После завершения раздвижки ценам необходимо прийти в первоначальное состояние, и они будут двигаться следующим образом:

  • GBPUSD – двигается вверх, в сторону позиции, и прошёл 70 пунктов.
  • EURUSD  – также двигается вверх, но против позиции, прошёл 30 пунктов.

По паре GBPUSD заработали +700 $, по паре EURUSD получили убыток -300 $.
Итог: 700300 = 400 $ прибыли.

 

Отслеживать корреляцию очень сложно, а тем более искать или ждать раздвижки – схождения.

Вручную этим заниматься нереально, поскольку обрабатываются огромные массивы данных, ведь вычисления идут при поступлении каждого тика котировок, а количество вычисляемых спредов может достигать нескольких тысяч!

В этом помогут автоматизированные системы или торговые роботы и у нас есть такой робот на примете 😉

Работа этого робота предполагает следующие действия:

  1. Из всех имеющихся в терминале валютных пар робот составляет максимальное количество спредов (спред – это две валютные пары или два других инструмента, участвующих в торговле).
  2. Высчитывает корреляцию каждого спреда по формуле корреляции Пирсона.
  3. Проверяет (подтверждает) наличие корреляции с помощью формулы корреляции Спирмана.
  4. Найдя коррелирующие пары,  робот начинает отслеживать раздвижки, используя формулы вычисления волатильности.
  5. После того, как определилась раздвижка – робот высчитывает и выравнивает объёмы и открывает сделки:
    • при прямой корреляции – разнонаправленные;
    • при обратной корреляции – обе сделки в одну сторону.
  6. После открытия сделок робот отслеживает их и при достижении заданного профита – закрывает.

 

О  роботе мы поговорим подробнее совсем скоро в следующей статье🤘

0
Поделиться публикацией

Фильмы про трейдинг. «Банкротство» 2010г.

Разное
Психология
фильм Банкротство

Продолжаю рассказывать о фильмах про финансовые рынки и трейдинг. В предыдущей статье на эту тему был обзор на фильм «Аферист»  А сейчас рассмотрим фильм «Банкротство» или «Крах» 2010 года, режиссёра Фабриса Женесталя. Ранее он не был известен рейтинговыми картинами, да и фильм «Банкротство» не сказать, чтобы стал очень известным. Но, если вы практикующийся трейдер, думаю идея фильма покажется вам весьма интересной.

Фильмы про трейдинг. «Банкротство» 2010г.

Главный герой фильма молодой и успешный трейдер Эрван, работающий в крупном банке. На очередном собрании трейдеров он увидел знакомый график и, в итоге, нашел зависимость между ценами на активы и погодой, а точнее выделением пара от глобального потепления. Еще он знакомиться с девушкой по имени Сибилла. Совместно с программистами они создают торгового робота, определяющего закономерность между погодой и графиками в реальном времени. Представьте себе в теории некую беспроигрышную тактику, а точнее даже робота, предсказывающего поведение рынка наперед.

И тут этот фильм немного становиться похож на картину «Аферист» 1993 года. Эрвану сносит крышу от увиденных результатов. И он добивается снятия лимитов на операции в своем банке, делая ставку на Доу-Джонс, но все-таки теряет несколько десятков миллионов долларов банковских средств. Начальник увольняет его с другом, с которым они решили протестировать робота на реальном рынке. Но уже к вечеру он видит, что трейдеры были правы и индекс все-таки совершил предсказанное движение. При том, что брать его назад никто не хочет, Эрван начинает торговать на кредитные средства.

Фильмы про трейдинг. «Банкротство» 2010г.

В какой-то момент, глядя на его успех, банк даже увеличил ему плечо в 1000 раз. И он сумел увеличить депозит с 10 до 40 миллионов долларов.

Тут мы подходим к самому интересному. Можете закрыть глаза и представить себя на месте Эрвана? Стратегия идеальна, убыточных сделок практически нет, капитал растет в прогрессии.

Но, есть одно «но». В экономической теории есть понятие «эффективного рынка». Простыми словами это значит, что все фундаментальные и технические данные в равной степени доходят до всех участников рынка и каждый участник рынка рационально интерпретирует эти данные. Исходя из этого, сделки были бы у всех одинаковые, а график выглядел бы как ступеньки вверх или вниз. Но в реальности новостной фон доходит не до всех участников, а каждый по-своему видит рынок. То есть, мы все торгуем на «неэффективном» рынке с точки зрения экономической теории. Но именно эта неэффективность и позволяет всем нам зарабатывать.

В фильме же остальные участники начинают повторять сделки за Эрваном, а как мы помним если есть продавцы, то должны быть и покупатели. В итоге рынок просто перегревается, появляется сверхвысокая волатильность, так как теперь не один Эрван вливает пару миллиардов. Крупные игроки заходят в позиции частями, чтобы не «показывать» свои намерения в открытую и резко не «ронять» рынок большими объемами.

Даже имея идеальную стратегию, вы будете ограничены объемами рынка. И, в итоге стратегия полностью перестает работать, ведь уже нет деления на покупателей и продавцов. Все почти одновременно или продают, или покупают, повторяя друг за другом.

Фильмы про трейдинг. «Банкротство» 2010г.

В конце фильма, спасаясь от ареста, Эрван прыгает из окна офиса с парашютом и погибает. Какой же вывод? Если в фильме «Аферист» крах последовал из-за нарушения рисков, то в фильме «Банкротство» из-за чрезмерного перенасыщения рынка. Прибыль на рынке все-таки ограничена размерами рынка. Мы можем легко открыть позицию на 10 миллионов долларов, но также легко зайти в рынок на 100 миллиардов уже сложнее и не так безопасно для остальных участников, да и для экономики, в целом.

И напоследок немного о фильмах «Волк с Уолл-стрит» 2013 и «Бойлерная» 2000. Эти фильмы не совсем о трейдинге. Скорее они о торговле мусорными акциями или о банальном мошенничестве. То есть брокеры/трейдеры звонили людям и обещали им хорошую прибыль, основанную на стремительном росте компаний и на их «отличном» анализе рынка. В действительности разбором рынка, как правило, никто не занимался, а деньги людей вкладывались в не известно куда.  Прибыль брокера состояла из комиссии за сделки, которая не редко доходила до 40/50 процентов от стоимости сделки. В реальности, многие акции даже в перспективе многих лет никогда не выросли бы даже для того, чтобы суметь покрыть комиссию и вывести позицию в 0. Не говоря об огромных обещанных прибылях. В данный момент подобная торговля запрещена во многих странах, а том числе в США.

На этом все. Спасибо, что дочитали.

0
Поделиться публикацией

Их борьба, или Либра против всех!

Новости Разное
BTCИнвестицииКрипта
Их борьба, или Либра против всех!

Многие знают, что Фейсбук выпускает собственную криптовалюту под названием Либра. Проект еще не запущен, но уже столкнулся с массой трудностей. Вчера проходили слушания в Конгрессе США, где Дэвид Маркус (глава проекта Libra) давал ответы на вопросы конгрессменов.

Что же известно на настоящий момент ?

 

Что такое Либра?

Их борьба, или Либра против всех!

Либра – криптовалюта на базе блокчейна от компании Фейсбук (Facebook). Компания регламентирует, что их продукт будет нацелен на простое население, а основной акцент будет сделан на трансграничные переводы. Как вы поняли, это повод для VISA и Mastercard выражать свою обеспокоенность.

Месяц назад, 18 июня, Фейсбук официально объявил о разработке своей криптовалюты, чтобы улучшить платежи на своих платформах: инстаграм, ватсап и фейсбук мессенджер (извиняйте, если на русском неправильно написал)

Фейсбук утверждает, что криптовалюта будет подкреплена активами компании (акции и банковские депозиты) для придания ценности новому инструменту (чего нет у других криптовалют).

Сообщается, что компания будет управляться швейцарской компанией «Libra Association», в которую входят учредители крупных американских компаний.

Запуск Либры намечается на первую половину 2020 года, то есть ждать осталось не менее полугода.

 

Реакции на запуск криптовалюты крупных стран

Очень многие государства высказываются против ввода криптовалюты в эксплуатацию. Предлагаю посмотреть реакции правительств крупнейших стран.

Дональд Трамп и Libra

 

США

Абсолютно вся правящая элита против выпуска Либры, начиная от банковского комитета, заканчивая президентом США Дональдом Трампом.

Сразу после обнародования планов, конгрессмены отправили письмо Марку Цукербергу с просьбой поделиться «секретами» защиты пользователей от обмана, начав всеобщий прессинг. Председатель комитета по финансовым услугам, Максин Уотерс, и вовсе потребовал от Фейсбука прекратить разработку  собственной криптовалюты.

Основные опасения властей в том, что новая финансовая структура, которая находится под юрисдикцией США, будет базироваться в Швейцарии и будет опасна для денежно-кредитной политики США. После этого последовало заявление, что Фейсбук не будет контролировать валюту, то есть Либра будет самостоятельной единицей.

Дональд Трамп также высказался по поводу нового финансового инструмента: « Либра будет иметь мало репутации или надежности. Если Facebook и другие компании хотят стать банком, они должны искать новый банковский чартер и подчиняться всем банковским правилам, как и другие банки, как национальные, так и международные. У нас есть только одна реальная валюта в США, и она сильнее, чем когда-либо, сильная и надежная. Это, безусловно, самая доминирующая валюта в мире и она всегда будет оставаться такой. Это называется доллар США! »

 

Европейский союз

В целом реакция положительно-нейтральная, потому что правительство ЕС рассматривает Либру, как неизбежную эволюцию, и объявило 26 июня, что банки ЕС введут систему мгновенных платежей к 2020 году.

Однако стоит отметить, что ведущие государства Европейского союза, такие, как Франция и Германия, а точнее их правительства выразили осторожность, считая что данная валюта должна регулироваться государством, и Либра должна быть приравнена к банку.

 

Россия

В России не высказывают обеспокоенность и уверяют, что отдельных правил для Либры вводиться не будет.

 

Индия

Банковская система этой страны настроена враждебно, ведь у Фейсбук большая доля рынка в этой большой стране. Однако в компании отметили, что на Индию Либра распространяться не будет из-за внутреннего запрета на криптовалюту на основе блокчейн технологий.

 

Китай

Стоит напомнить, что в Китае полный запрет на криптовалюты с 2017 года. Что касается Либра, Китай признает угрозу в виде новой криптовалюты для собственной валюты (юань).

 

Какие перспективы у Либры?

Вся ситуация с запуском Фейсбуком своей криптовалюты очень напоминает пранк, который вышел из-под контроля. Задумайтесь, а ведь еще ни одна криптовалюта не вызывала столько гнева и споров. У общественности нет однозначного ответа на вопрос «Что же на самом деле происходит?» Криптовалюты всегда контролировались власть имущими изначально, а чужак Фейсбук заходит в чужой огород или же это очень удачная пиар-компания перед запуском?

В любом случае, у меня напрашивается один вывод: криптовалюты имеют регуляторов, а система децентрализации просто пыль в глаза.

Если допустить, что Либра зашла на чужую тусовку, то ей просто не дадут выйти на рынок, потому что Фейсбук не пожелает идти в конфронтацию с властями и потерять влияние корпорации (Фейсбук) в мире. При одобрении Либры можно предположить, что это самая большая пиар-компания, а государство договорилось об особых условиях с Фейсбук, что снова говорит о зависимости криптовалюты от властей.

 

Дэвид Маркус

Итоги первого заседания

Конгрессмены выразили свою обеспокоенность, но не были очень категоричными. По некоторым вопросам удалось добиться консенсуса: Либра будет полностью попадать под американские стандарты и требования, Фейсбук не будет иметь никакого отношения к Либре, руководство Либры не будет монетизировать данные пользователей и передавать их третьим лицам.

Но стоит отметить, что некоторые моменты конгрессменам не понравились, и конкретного разъяснения от Дэвида Маркуса они не получили. Например, на такие вопросы остались внятного ответа не последовало:

  • Будет ли Фейсбук собирать данные о транзакциях  при покупке товаров с помощью криптовалюты?
  • Как Фейсбук будет противодействовать мошенническим действиям?
  • Почему компания «Libra Association» зарегистрирована в Швейцарии, а не в США?

СМИ преподнесли результаты слушаний не иначе, как провал Libra в Конгрессе, на что биткоин отреагировал обновлением локального минимума, обвалившись до 9500 USD.

Сегодня будет второй день слушаний, на этот раз в Комитете по финансовым услугам, поэтому возможно ситуация вокруг Либра прояснится уже очень скоро.

0
Поделиться публикацией

Классические типы ордеров MetaTrader4

Разное
MetaTraderТорговые платформы
Типы ордеров Metatrader4

Сегодня мы рассмотрим классические виды ордеров, применяемые в торговле. Именно ордера позволяют трейдеру вовремя зафиксировать прибыль или же ограничить убытки. Для примера возьмем терминал MetaTrader4, но в общем и в других популярных терминалах данные ордера применимы.

 

Все ордера можно разделить на два типа:

Рыночные ( market или ордер по рынку) – это обычный приказ, отправляемый брокеру для открытия длинной либо короткой позиции (BUY/SELL) по цене, которую, в данный момент, предлагает рынок. Как правило, этот ордер содержит две цены, BID и ASK (цена предложения / цена спроса), также к такому ордеру можно прикрепить дополнительные ордера: ограничивающие убытки (стоп лосс) и фиксирующие прибыль (тейк профит).

 

Отложенные ордера

Отложенные ордера – это приказ брокеру открыть либо закрыть позицию по заранее установленной цене. Отложенные ордера, в свою очередь, делятся на следующие:

  • BUY LIMIT – приказ открыть длинную позицию (покупка), когда цена станет равной цене спроса (ASK). Как правило, такой ордер ставят, чтобы купить актив, когда цена снизится до определенного уровня.

Классические типы ордеров MetaTrader4

  • BUY STOP – приказ открыть длинную позицию, когда цена станет равной значению ASK (цена спроса). Это что-то вроде ордера на пробой, когда трейдер ожидает, что цена, достигнув и пробив какой-либо уровень, продолжит расти.

Классические типы ордеров MetaTrader4

  • SELL LIMIT– данный ордер ставится для продажи по цене, когда она сравняется с BID (ценой предложения). Данный ордер чем-то похож на Buy Stop, но его ставят при расчете на снижение цены после определенного уровня.

 

Классические типы ордеров MetaTrader4

 

  • SELL STOP – это приказ брокеру открыть короткую позицию, когда цена станет равной BID, то есть цене предложения, говоря простым языком, это ордер на пробой определённого уровня поддержки,  после которого продолжается нисходящий тренд.

Классические типы ордеров MetaTrader4

 

СТОП ЛОСС и ТЕЙК профит

К любому отложенному или маркет ордеру можно привязать как стоп лосс (SL – Stop Loss), так и тейк профит (TP – Take Profit), о них мы поговорим ниже.

Стоп лосс – об этом ордере знают практически все. Это та самая фраза: «выбило/вынесло по стопу». Данный тип ордера нужен, чтобы ограничить свои убытки. Например, вы зашли в короткую позицию по паре EUR/USD по цене 1,1270 и на случай роста ставите ордер стоп лосс на уровне 1,1286, тем самым, если цена пойдет против вас, вверх, вы сможете ограничить свои убытки 16 пунктами (цена каждого пункта уже будет зависеть от объема вашей позиции). 

Классические типы ордеров MetaTrader4

Рассмотрим пример с покупкой актива. Предположим, вы открываете длинную позицию (покупка) по той же валютной паре, по цене 1,1261. Нужно ограничить убытки, если цена все-таки продолжит идти вниз, для этого вы выставляете стоп лосс на уровне 1,1250, тем самым ограничив убытки по открытой позиции 11 пунктами (цена ордера в долларах опять же зависит от объема позиции). То есть при открытии продажи стоп лосс ставится выше цены открытия, а при покупке -ниже цены открытия позиции.

Классические типы ордеров MetaTrader4

Теперь о более приятном: тейк профит. Данный ордер позволяет фиксировать прибыль на определенном ценовом или денежном уровне, то есть такой ордер тоже закрывает вашу позицию, но уже не с убытком, а с прибылью. Предположим, вы открыли позицию на покупку по цене 1,1263 и поставили тейк профит по цене 1,1280. В случае исполнения вы заберете 17 пунктов прибыли.

Классические типы ордеров MetaTrader4

Вы открыли короткую позицию по цене 1,1277 и поставили ТЕЙК по цене 1,1250. В случае исполнения ордера вы заработаете 27 пунктов прибыли.

Классические типы ордеров MetaTrader4

Еще один момент: данные ордера также можно ставить в связке, то есть ограничивать и прибыль, и убыток.

Также, STOP LOSS может быть поставлен в бу (безубыток). Например, когда открытая позиция ушла в плюс и вы поставили Стоп лосс, выше уровня, по которому был открыт ордер. Тогда, в случае закрытия по стоп, вы получите прибыль

 

Спасибо, что дочитали до конца.

0
Поделиться публикацией

«Кукловоды» – миф или реальность?

Разное
Психология
Кукловоды

Формально, кукловодом можно назвать почти каждого крупного игрока на рынке. Будь то фондовый рынок или же форекс. Технически это может быть либо крупная инвестиционная компания, либо просто физическое лицо с большими объемами. Все зависит от объема торгов и ликвидности рынка. Наиболее крупной компаний в мире считается Goldman Sachs, капитал которой примерно 90 миллиардов долларов, а активы составляют сумму равную примерно триллиону USD!

Хотя, практический любой игрок, имея в обороте более 10-12 миллиардов долларов может достаточно сильно влиять на рынок.

Но, даже имея достаточный капитал, не на каждый инструмент можно повлиять. Возьмите, например, топовые акции на любом рынке, российском или американском. У них слишком большой объем торгов и слишком много трейдеров и по капиталу, и по количеству принимает участие в торгах в один момент. Поэтому, даже «заливая» в акцию несколько сотен миллионов долларов (рублей для российского рынка), не факт, что выйдет оказать существенное влияние на цену. Но если взять акции с низкой ликвидностью, то там существенно повлиять на цену можно даже с капиталом в несколько миллионов рублей (пример для российского рынка). Если средний оборот по акции, например, 500 000 рублей, а вы «залили» на рынок 600 000, то тем самым превысили дневной оборот по акции, существенно сдвинув цену.

Но стоит заметить, что на то они и низко ликвидные акции, чтобы быть малоинтересными. И, выходит, вроде как ты можешь «покукловодить» в конкретной акции, но интереса особого в этом нет. Основной интерес сосредоточен на «голубых фишках», либо же на ведущих мировых валютах. Но, как я писал выше, там слишком большие обороты и слишком много игроков. Поэтому обычно в такие инструменты «кукловоды» заходят частями, чтобы не раскрыть свои «карты» перед другими трейдерами, прежде чем удастся сдвинуть цену, либо же набрать нужный объем в позиции.

В общем то, да, на рынке действительно есть компании, которые можно назвать «кукловодами», но они действуют в своих интересах и говорить, что они охотятся именно за вашими стопами не совсем верно. При том, что 90% капитала на рынке принадлежит 10% игроков, то скорее существует не понимание рынка, а понимание стратегии крупных игроков и общего поведения других трейдеров в конкретные моменты торговли. А винят обычно «кукловодов». Вследствие своей некомпетентности, либо просто при недостатке опыта. Как правило, винить в неудачах себя мало кто хочет.

Еще по своей торговли в начале помню такие моменты, когда ты открыл позицию, только поставил стоп, как, вдруг, цена сразу же начинает идти к нему. Или же, когда поставил тейк профит, а цена буквально несколько пунктов не доходит до него, а затем тебя выносит по стопу. И тут сразу думаешь «вот **ка кукловоды решили забрать мои 100 баксов». И только с опытом приходит понимание, что полез в актив, который не понимаешь, ордера поставил не по рынку, а руководствовался своими «хотелками» как можно больше заработать и как можно меньше потерять.

Пример на картинке ниже, когда рано закрыл шорты, либо просто рано начал видеть рост и зашел в покупку, а тебя вынесло по стопу. В данном примере никакие «кукловоды» не причем, а просто произошел отбой от середины падения и продолжение тренда. И таких примеров на рынке сотни, я привел только один.

«Кукловоды» - миф или реальность?

Давайте рассмотрим пример на графике, когда «кукловод» (большой игрок») скорее всего набирает позицию. Как правило объемы капитала такие, что зайти, сразу не вызвав резкое изменение цен, либо не обратив на себя внимание, достаточно сложно. Поэтому крупный игрок заходит частями и на графике это может выражаться в консолидации, но при этом в «стакане» мы будем видеть достаточно большие «заливаемые» объемы.  И после такого затишья, как правило, следует большое движение.

 

Кукловоды

 

На форексе же вы будете просто видеть консолидацию без объемов. Но тут могу посоветовать установить платформу NinjaTrader, так как там есть объемы с CME (Чикагская товарная биржа). Это упростит торговлю и позволит видеть вот такие наборы позиций «кукловодами», а также отличать такие консолидации от обычной волатильности и ложных пробоев, моментов, когда крупную позицию никто не набирает, а просто сносят по стопам. А по тому, как «заливают» объемы в шорты или лонги, можно примерно понять в какую сторону «кукловод» набирает позицию.

Какой же вывод мы можем сделать? Да, на рынке действительно присутствуют крупные игроки, торгующие большими объемами в своих интересах. Охотятся ли они за вашими стопами в прямом смысле? Скорее нет, чем да. Нужно учесть, что я не приводил пример, когда недобросовестный брокер «не дорисовывает» трейдеру график или наоборот добавляет лишнего и кажется, что цена реально пошла против тебя именно в данный момент. Спасибо, что дочитали до конца, выбирайте надежных брокеров и удачи в торговле.

0
Поделиться публикацией

Все платформы хороши. Libertex от ForexClub

Разное
Торговые платформы
Все платформы хороши. Libertex от ForexClub

Продолжаем цикл статей, посвященный различным торговых платформам. Ранее, уже были обзоры на терминалы:

Сегодня рассмотрим Libertex. Платформа Libertex (Либертекс) является собственной разработкой компании Форекс Клуб. Вообще, платформа создавалась как мобильное приложение, но она также имеет и вэб версию, а совсем недавно появилось и десктопная версия.

Libertex

Выглядит платформа довольно просто, разобраться в ней не составит труда даже новичку. А прямо внутри платформы есть видеокурсы:

Libertex

Помимо видеокурсов там  имеются новости, аналитика от компании, экономический календарь, а также сигналы, параметры которых уже вбиты в окно сделки. Данные сигналы публикует компания Trading central.

В отличии от МетаТрейдер 4 или 5 на Либертекс невозможно поставить робота или загрузить свой индикатор. Но в принципе, их там порядка 40 и  все известные индикаторы там имеются. В мобильной версии индикаторов нет. Рядом с ценой также можно увидеть и процентное изменение за период (период можно выбрать самому).

Цена актива указана одна (например, в МТ4 их две — бид и аск). в Либертексе же указано среднее значение между покупкой и продажей. Если необходимо узнать комиссию за совершение операции, то необходимо перейти на сайт компании в раздел «спецификация инструментов». Из инструментов «рисования» есть привычные линии, а также возможность для создания более сложных фигур. Все они представлены на графике.

Libertex

Существенное отличие Либертакса от других платформ это то, что при открытии позиции, указывая сумму сделки, риск идет только на эту сумму (например, если в МТ4 не поставить стоп-лосс, то риск будет идти на весь депозит) но и рамках этой сумму, которая указывается , можно поставить стоп-лосс. Вероятно, полезная функция для новичков, чтобы не «слить» депозит по глупости.

В Либертексе прибыль и убыток высчитывается в процентном соотношении. Вместо объема указывается мультипликатор. Простыми словами, мультипликатор — это кредитное плечо. На всех инструментах он разный, например , на EURUSD он составляет 500, на индексе Доу Джонс — 200. То есть, при желании можно торговать и без кредитного плеча, но соответственно, с большим депозитом. Если выбрать большой мультипликатор, то риск возрастает. К примеру, если указать сумму сделки 100 долл, а мультипликатор 10, то в сумму сделка вышла на 1000 долл. Допустим, цена пройдет 10 %, тогда прибыль составит 100 долл.

Libertex

 

Мобильная версия тоже выглядит довольно просто, нет лишних нагромождений, скачать ее можно бесплатно с ГуглМаркет и AppStore. Но, как уже было сказано выше, не весь функционал присутствует в отличии от вэб или десктопной версии. Подходит для мониторинга открытых позиций.

0
Поделиться публикацией

Фильм «Аферист». Человек, обанкротивший 200-летний банк 🏦

Разное
Психология
фильм «Аферист» 1999

Сегодня мы поговорим о фильмах про трейдинг. Сейчас уже вышли в свет и «Волк с Уолл-стрит», и в «Погоне за счастьем», и «Поменяться местами»… эти фильмы конечно хорошие, но они скорее «около рынка», то есть в них мало рассматривается сам трейдинг, как таковой. А рассмотреть я хочу фильм «Аферист» 1999 года, который снял режиссер Джеймс Дирден.

Ранее он фильмы в таком жанре не снимал, но этот вышел очень даже неплохой. Особенно он будет интересен тем, кто разбирается в теме финансовых рынков или сам является трейдером. Лично я при просмотре данного фильма узнал себя в начале торговой карьеры. Важно отметить, что фильм основан на реальных событиях.

В фильме рассказывается о Нике Лисоне (трейдере), сотруднике банка «Barings». Этот человек в одиночку сумел разорить банк, проработавший целых 203 года! С 1762 по 1995. Посмотрим, как у него это получилось 🙂

В начале фильма Ника отправляют в Сингапурское отделение банка разобраться с отчетностью. Там же он работает трейдером. В его обязанности входило исполнение заявок клиентов на рынках. Лисон торговал фьючерсами Никкей-225. По началу карьера нового трейдера в подразделении банка продвигалась весьма стремительно. Он за год принес прибыли почти на 10 миллионов долларов, а в 1995 году даже получил миллионную (в фунтах) премию за успешную торговлю. В какой-то момент Ник был назначен главным по управлению и оформлению сделок в своем филиале, что дало ему больше возможностей и здорово развязало руки. Ничего не предвещало беды 😬

Фильм «Аферист». Человек, обанкротивший 200-летний банк 🏦

В фильме мы видим достаточно веселую и интересную жизнь успешного трейдера. Но, все хорошее когда-нибудь заканчивается. Особенно, если не соблюдать риск-менеджмент. В какой-то момент, превысив риски, Ник совершил несколько неудачных сделок и потерял деньги банка. Чтобы не показывать убытки, он велел своему сотруднику создать отдельный счет («88888 – счастливое число»), куда они стали записывать убытки. Счет был создан во внутренней бухгалтерии, соответственно руководство банка об убытках ничего не знало.

Далее, он стал покупать фьючи на индекс Никкей, делая ставку на рост, но при этом существенно превысив разрешенный торговый капитал и риски (кто торговал, тот поймет, когда рынок идет в твою сторону, то даже не думаешь о возможных убытках). Даже аудитор компании «Deloitte & Touche» не сразу обнаружил реальное положение дел. Но все же торговля Ника стала привлекать к себе внимание контролирующих органов.

Что он делал с убытками? Да просто записал на отдельный созданный счет, а сделки проводил «внутри самой компании» . То есть, когда клиенты присылали приказ купить 5000 фьючерсов и продать примерно столько же, то он взаимно закрывал им сделки средствами банка. Причем, формально это не запрещалось. Так же Лисон начал подделывать отчетность и печати начальства для проверяющих. Выяснили это, когда было совсем поздно и для банка, и для клиентов.

Убытки на банковские средства достигли за два года 185 миллионов фунтов. При этом, получая новые убытки, Ник все время увеличивал размер позиции, надеясь, что рынок пойдет в его сторону, и он сможет незаметно все возместить банку. Но пик падения пришелся на 1995 год. Тогда Лисон зашел на максимальную позицию опять на индекс Никкей-225. Он рассчитывал на пробой выше уровня 20 000 (совокупная открытая позиция на покупку составляла 26 миллиардов!), но 17 января произошло землетрясение в Японии. И рынок конечно обвалился.

Фильм «Аферист». Человек, обанкротивший 200-летний банк 🏦

По итогу обвала, убыток по открытым позициям Ника превысил сам капитал компании, составив целых 619 000 000 фунтов. Но, играя с такими рисками, у него попросту закончились средства для торговли (можно сказать закончились средства у самого банка),  а общий убыток Лисона достиг потолка в 1,4 миллиарда долларов.

Поняв всю ситуацию Ник попробовал бежать, но 2 марта прилетел во Франкфурт (Германия) где сдался полиции. Он получил 6 лет заключения, но из-за болезни отсидел всего 3,5 года. А банк в итоге был продан всего за 1 фунт нидерландской компании ING.

Почему стоит смотреть данный фильм? По моему мнению он очень хорошо показывает отношение к потерям на рынке. Показывает то, что нужно принимать их как часть торговли и не обманывать себя, если что то идет не так. Иначе это может привести к полной потери всех средств, к долгам или еще к чему похуже:

Фильм «Аферист». Человек, обанкротивший 200-летний банк 🏦

0
Поделиться публикацией