По данным FTC (Федеральной торговой комиссии) США, в период с марта 2020 до августа 2021 мошенникам удалось похитить с частных кошельков порядка двух миллионов биткойнов. Помимо этого, в ведомство за прошедший год поступили жалобы от 7 000 пользователей на действия злоумышленников в криптовалютной индустрии. В соответствии с независимым исследованием аналитиков РБК, активность мошенников в сфере цифровых активов будет только расти, поскольку на сегодняшний день отсутствуют эффективные методы отслеживания злоумышленников. Во многом это связано с анонимностью транзакций внутри сети BlockChain.
Сегодня мы рассмотрим схемы обмана держателей криптовалют, что позволит защитить собственные сбережения и не поддаваться на уловки третьих лиц.
“Бесплатная” раздача криптовалюты или высокодоходные инвестиции
Несмотря на то, что криптовалюту активно используют с 2014 года в качестве альтернативного инструмента для взаимных расчетов, большинство пользователей по-прежнему предполагают, что возможно бесплатно получить цифровые активы. Подобные ложные убеждения мошенникам удается использовать в собственных интересах. Например, в 2020 году группа неизвестных привлекала криптовалюты от частных пользователей, выдавая себя за сооснователя компании Apple Стива Возняка. Злоумышленники использовали имя предпринимателя в анимационных роликах на YouTube. Они предлагали пользователям перевести криптовалюту на кошелек, гарантируя вернуть вдвое больше. Сумма прибыли якобы не была ничем ограничена и зависела только от объема инвестиций.
Стив Возняк неоднократно подавал иски в суд на сервис YouTube, однако все они были отклонены со ссылкой на Федеральным Законом США, в соответствии с которым администрация информационных ресурсов не несет ответственности за размещенный пользователями контент. Разумеется, сомнительные ролики были удалены, а каналы, на которых они были опубликованы, заблокированы.
Внимание! Подобная схема мошенничества широко распространена не только в США и ЕС. Злоумышленники часто используют имена известных бизнесменов с целью привлечения средств пользователей в сомнительные проекты. Так в 2020 году 17-летний хакер смог взломать аккаунты Илона Маска и Билла Гейтса в Twitter, после чего использовал эти учетные записи для привлечения цифровых активов в собственных интересах.
Вывод: нельзя переводить средства, в том числе криптовалюты, в сомнительные проекты. Для принятия решения о целесообразности инвестиций важно руководствоваться фактами. Например, благонадежные ICO-проекты отличаются от фейковых рядом особенностей:
- Наличие подробного, структурированного и обоснованного плана развития проекта (White Paper);
- Официальный сайт проекта, на котором в режиме реального времени отображается динамика капитализации и регулярно публикуются новости данного ICO;
- Часто перспективные проекты даже в индустрии криптовалют осуществляются при поддержке крупных финансовых институтов или международных компаний.
Принимая решение об инвестировании средств, нельзя руководствоваться словами и обещаниями представителей проекта. Доверять важно только фактам и здравому смыслу.
Фиктивные биржи, кошельки и сервисы обмена
По данным ряда аналитических агентств, включая РБК, за последний год многократно возросло число новых онлайн-кошельков для хранения цифровых активов, биржевых площадок, а также сервисов обмена, предлагающих выгодные условия проведения неторговых транзакций. К сожалению, не все из них можно считать благонадежными и безопасными для использования. Часто подобные сервисы создаются злоумышленниками не с целью хранения и обмена криптовалют, а для их банального хищения.
Важно! В 2021 году еще нет четких алгоритмов, позволяющих однозначно и сразу выявлять сомнительные сервисы. Поэтому чтобы не стать жертвой мошенников лучше вести торговлю на проверенных и крупных биржах (Binance, Bitfinex, Kraken, Exmo и других), хранить цифровые активы на официальных сервисах сети Blockchain, а осуществлять обмен посредством ресурсов, которые есть в перечне BestChange. В этом случае вероятность мошенничества со стороны третьих лиц сводится к минимуму.
Арбитраж
Помимо торговли на централизованных биржевых площадках и заработка на пассивных инвестициях в криптовалюты, существует такая возможность получения прибыли на цифровых активах, как арбитраж. Ключевое отличие торговых платформ, предоставляющих возможность выполнять операции с криптовалютами с целью извлечения дохода на ценообразовании токенов, от того же рынка Forex заключается в их централизованной природе. Иными словами, межбанковский валютный рынок является глобальной площадкой, не имеющей единого центра, поэтому котировки будут идентичными независимо от выбранной брокерской компании (CFTC предусмотрена погрешность в 10 пунктов).
На криптобиржах ситуация иная. Стоимость одного и того же токена на разных платформах может существенно отличаться. На подобной разнице возможно зарабатывать практически без рисков, покупая криптовалюту дешевле на одной площадке и продавая ее дороже на другой.
Важно! Возможность заработка на арбитраже криптовалют не противоречит действующим нормам международного права. Извлекать прибыль из ценообразования цифровых активов подобным образом действительно возможно. Для этого достаточно выбрать токен, найти платформу, где можно купить его по более низкой цене, после чего продать по более высокой. Поиск требует времени и некоторых усилий, ведь важно еще подобрать 2-3 надежных обменных сервиса, способных быстро провести платеж и с относительно низкими комиссионными издержками. Как раз этим и пользуются мошенники.
Злоумышленники могут предложить пользователю провести средства через сомнительные сервисы для получения прибыли якобы на арбитраже криптовалют. Призывы к сотрудничеству мотивированы рядом “преимуществ”:
- Низкие комиссии по обменным транзакциям или их полное отсутствие;
- Поиск или автоматическая генерация наиболее выгодных арбитражных сделок (прибыль по ним часто превышает 20%, что фактически невозможно);
- Возможность быстрой конвертации криптовалюты в фиатные средства.
Фактически, в подобных случаях об арбитражных сделках речи не идет. Выгодные условия являются лишь предлогом для привлечения средств и их хищения.
Можно ли вернуть деньги?
Если вернуть средства от неблагонадежных брокеров Forex или из финансовых пирамид сложно, но возможно, то в случае с криптовалютами это нереально. Дело в том, что все транзакции анонимны и не имеют отношения к банковской системе, в рамках которой возможно инициировать отмену платежа. Поэтому лучшим способом защиты от злоумышленников в индустрии криптовалют является только бдительность. Вот несколько правил, которые помогут сохранить сбережения:
- Не инвестировать в сомнительные проекты;
- При принятии решения о целесообразности инвестиций важно руководствоваться фактами, а не заманчивыми, необоснованными перспективами получения легкой и существенной прибыли;
- Хранить криптовалюту либо внутри сервисов, на которых предусмотрена двухфакторная аутентификация и привязка авторизации к IP, либо на холодных носителях.
Заключение
Посредством криптовалют действительно можно заработать несколькими способами:
- Инвестиции в токены;
- Вложение средств в интересные с коммерческой точки зрения проекты на этапе ICO;
- Самостоятельная торговля на проверенной, профильной биржевой площадке;
- Купля-продажа (арбитраж);
- Майнинг;
- Торговля фьючерсами на BTC на фондовом рынке, либо контрактами на разницу цен (CFD) на цифровые активы через проверенных, регулируемых брокеров Форекс.
Каждый из упомянутых способов реален и проверен уже многими пользователями, трейдерами и инвесторами. Однако для достижения результата потребуется приложить определенные усилия. Помните, что целевой аудиторией мошенников являются неопытные пользователи, которые стремятся быстро и легко разбогатеть. Следовательно, чтобы не стать жертвой злоумышленников достаточно ответственно подойти к работе, уделить должное внимание обучению, а также проявить дисциплину и бдительность.
Автор публикации
7
