Чтобы заработать хорошие деньги на форекс, нужно уметь управлять своим капиталом, а не рассчитывать на удачу или на стратегию, приносящую постоянную прибыль. Стратегии, тех.анализ – это все вторично, и они не будут работать, если трейдер не умеет управлять рисками. Пока трейдер не будет использовать технику риск-менеджмента, то он будет терять немного тут, выигрывать немного там, но крупного дохода ждать не стоит. К сожалению, лишь немногие изучают правильные методы торговли и погружаются в тонкости риск-менеджмента. В этом деле трейдеру может помочь правильный и надежный брокер. Выбирайте форекс-брокеров, которые предоставляют своим клиентам исчерпывающую информацию. Например, на сайте нашей компании есть специальный информационный блок для начинающих трейдеров. Также мы организуем обучающие семинары для своих клиентов.
Что представляет собой риск-менеджмент?
Райан Джонс, являющийся автором издания «Биржевая игра», говорит о том, что зачастую, думая об объеме очередного открываемого ордера, трейдер действует неосознанно, он руководствуется предчувствиями. В результате такого поведения и появляется более 90% аутсайдеров в трейдинге. Профессиональные трейдеры же применяют в работе определенные схемы подсчета, рассчитывают, какой суммой можно рисковать при открытии очередной сделки. Они применяют такие схемы на постоянной основе. По словам Джонса, трейдинг представляет собой игру, где есть вознаграждение за риск.
На чем спотыкаются начинающие трейдеры
Главной ошибкой новичков, которые не представляют, что такое риск-менеджмент, является отказ от ограничения убытков, так как большинство из них до последнего надеется, что цена развернется, а это зачастую приводит к большим потерям и даже к сливу депозита. Вероятно, что цена рано или поздно вернется к точке открытия, однако хватит ли у трейдера депозита, чтобы суметь пересидеть все убытки? Вот поэтому, самое важное, чему стоит научиться новичку, это торговля со стопами. Бывает, что начинающие трейдеры отказываются от риск-менеджмента и даже стоп-лоссов, отдавая предпочтение высокорисковым стратегиям, на которых несколько опытных трейдеров когда-то смогли хорошо заработать.
Стили риск-менеджмента
Некоторые трейдеры подразделяют стиль управления рисками на консервативный и агрессивный.
При консервативном риск-менеджменте подразумевается максимальное снижение рисков, стопы располагаются близко к уровню открытия сделок. Консервативные трейдеры предпочитают закрывать минусовые сделки сразу, как только видят, что котировки актива двигаются в противоположную сторону от цели.
При агрессивном риск-менеджменте все наоборот. Стопы ставятся далеко от уровня открытия, из сделки не выходят, несмотря на невыгодное движение котировок, преследуется цель взять максимум от рынка.
Интересный факт
А знали ли вы, что рынком правят две эмоции: страх и жадность. Одни трейдеры трясутся над депозитом и всячески ограничивают себя, другие же идут во все тяжкие и часто всё теряют.
Принципы риск менеджмента
- Расчет и определение наибольшего риска убытка по одной сделке. Он производится в процентах к сумме счета и зависит от того, какой стиль торговли ведет трейдер. Обычно, если осуществляется консервативная торговля, целесообразно ограничиваться 2% потери депозита за сделку. Умеренная торговля позволяет рисковать 5%, при агрессивной – 10%. Лимит определяется расставлением стоп лосса при открытии любого ордера. К примеру, сумма на счету $10 000. В этом случае наибольший риск убытка по одной транзакции (стоп лосс) не должен быть больше $200. При этом следует открыть позицию, если коэффициент профит/убыток ожидается 3:1 и 2:1.
Совет умудренного финансового альпиниста
Если вы видите актив, и его движение не соответствует вашей стратегии, то позиция не должна открываться вообще. Лишь максимальная приближенность ситуации на рынке к вашей стратегии является поводом для открытия сделки.
- Определение рисков потери денежных средств за день, неделю, месяц. Устанавливается заблаговременно исходя из того, в каком эмоциональном состоянии пребывает трейдер. Для определения эмоциональной составляющей следует использовать экспертный путь. Достаточно взять сумму, при потере которой трейдер сможет хладнокровно закрыть операцию, провести анализ сложившейся ситуации и открыть другую, не находясь при этом в подавленном состоянии из-за понесенных потерь.
Если осуществляются осторожные торги и каждое отклонение от ожиданий ухудшает настроение трейдера, лучше определить сумму денежных средств на торговый день, разделив 2% от депозита в валюте на среднее число открываемых операций на протяжении торгового дня. Тогда, если зафиксирован убыток в $200 в течение одного торгового дня по одной или нескольким транзакциям, торговлю рекомендуется прекратить.
При расчете риска убытков за неделю при консервативной торговле, помните, что потери должны составлять не больше 5% от депозита, за месяц -15-20%. Итак, если несколько дней подряд фиксируются убытки, то нужно завершить торговлю, отдохнуть, переключиться на что-то другое, и лишь на следующей неделе приступить к работе.
- Еще одним инструментом управления рисками является снижение объемов торгуемых лотов после ряда убытков. Если несколько дней фиксируются просадки, то следует трезво оценить сложившуюся ситуацию, отдохнуть и сократить на некоторое время лотность открываемых ордеров в 0.5-2 раза исходя из торгового стиля. Конечно, заработок сократится, но депозит будет защищен, если контроль над ситуацией не будет потерян.
Совет умудренного финансового альпиниста
Следует в первую очередь остерегаться самого себя. Преодолеть гору можно, но способны ли вы преодолеть самого себя? Помните, нельзя держать под контролем рынок. Но можно регулировать свои риски и прибыль.
- Прерывание торговли на Forex на некоторое время после нескольких больших просадок. Данный способ радикальный по сравнению с уже упомянутыми и нужен для того, чтобы защитить депозит от полного слива. Если трейдер долгое время находится в минусе, и в результате процент потери достигает 60% от капитала, то это говорит лишь об одном – трейдер находится в подавленном состоянии. Лучшее, что он может сделать для себя, это прекратить торговлю на несколько недель или месяцев.
Итак, вы познакомились с риск-менеджментом, сейчас уже можно сказать, что к торговле на Forex подготовлены. Если действовать, соблюдая эти простые правила финансовой безопасности, то можно достичь хороших результатов.
Автор публикации
10
