Одни из самых известных компаний в индустрии онлайн-трейдинга, каждая из которых предоставляет посреднические и консалтинговые услуги на финансовых рынках уже более 20 лет. До января 2019 года деятельность ТелеТрейд и ФиксТрейд (Инста Форекс) регулировались ЦБ РФ, однако лицензии были отозваны за грубые и систематические нарушения требований, а в отношении администрации ООО «ТелеТрейд Груп» было возбуждено уголовное дело за «мошенничество в особо крупных размерах». В результате официально упомянутые компании прекратили ведение коммерческой деятельности на территории РФ, но по факту оба брокера продолжают активно привлекать трейдеров.
Сегодня я хочу обратить внимание тех, кто хочет стабильно извлекать прибыль от торговли на Форекс, на компании ТелеТрейд и ИнстаФорекс, как на самых опасных «черных брокеров». Сотрудничество с этими организациями практически гарантированно приведет к потере вложенных средств, и сейчас я объясню, почему случится именно так.
Почему ЦБ РФ отозвал лицензии у ТелеТрейд и ИнстаФорекс?
Официальными причинами аннулирования разрешительного документа были названы:
- Агрессивная реклама.
- Привлечение граждан РФ к торговле производными финансовыми инструментами через офшорные, нерегулируемые организации.
Для внесения ясности важно более подробно рассмотреть оба пункта. Компании ТелеТрейд и Инста Форекс имели зарегистрированные в РФ дочерние предприятия («ООО ТелеТрейд Груп» и «ООО Фикс Трейд»). Обе российские дочки по итогам отчетных периодов фиксировали убытки. Дело в том, что для привлечения аудитории обе компании позиционировались в качестве регулируемых ЦБ организаций. На самом деле средства пользователей поступали в офшорные материнские компании брокеров. Иными словами, дочерние предприятия в РФ регистрировались лишь для получения официального права предоставлять услуги трейдерам из России, но по факту доверчивые пользователи становились клиентами офшорных брокеров.
Что такое агрессивная реклама? Компании активно использовали полученную лицензию ЦБ РФ в маркетинговых целях, а представители брокеров, в ходе холодных звонков, буквально гарантировали потенциальным клиентам получение значительной прибыли от торговых операций.
Важно! В период с 2016 до 2018 в ЦБ РФ регулярно поступали жалобы от клиентов упомянутых компаний. Брокеров обвиняли в сомнительной деятельности и в намеренных отказах в выплате прибыли. В ходе проверки уполномоченным представителям банка России удалось выявить ряд грубых нарушений:
- Нарушен порядок внутреннего учета;
- Нарушения в риск-менеджменте;
- Компании обвинили в предоставлении ложной отчетности регламентирующим организациям.
Этих оснований было достаточно для отзыва лицензий. С 26 декабря 2018 года брокерам ИнстаФорекс и ТелеТрейд запрещено предоставлять услуги гражданам из России на официальном уровне. Несмотря на это, на резидентов РФ счета открываются по сей день.
Важно! По данным оперативников, от действий компаний ТелеТрейд и Инстафорекс в России пострадали более 10 000 пользователей, а сумма ущерба превысила 5 миллиардов рублей. Фактические руководители ТелеТрейд (Олег Суворов и Владимир Чернобай) в 2018 году сбежали за границу и по сей день находятся в розыске. К несчастью, такая участь пока не настигла руководство ИнстаФорекс.
Как обстоят дела в 2020?
К сожалению, отзыв лицензий и официальный запрет на коммерческую деятельность брокеров ТелеТрейд и ИнстаФорекс в России не привел к ожидаемым результатам. Организации по-прежнему предоставляют финансовые услуги резидентам РФ, но уже не через дочерние предприятия, а напрямую, посредством офшорных материнских компаний.
Для привлечения клиентов по-прежнему используются агрессивные методы рекламы. Например, брокер ИнстаФорекс предлагает начинающим трейдерам 1500$ якобы реальных средств для начала торговли. На официальном сайте компании сообщается, что эти деньги не будут доступны к выплате, однако полученную в ходе торговли прибыль удастся снять беспрепятственно. Так ли это на самом деле? Давайте разбираться.
Предложение довольно заманчивое. Если верить условиям программы, каждый зарегистрированный по специальной ссылке клиент может получить 1500 USD для торговли и вывести полученную прибыль. В действительности же это далеко не так. Чтобы это понять, достаточно обратить внимание на условия акции:
По факту получается следующее:
- Полученные в ходе торговли на бонус средства клиент сможет вывести только по факту пополнения торгового счета и прохождения верификации (потребуется отправлять сканы подтверждающих личность документов представителям брокера).
- После пополнения счета предоставленный ранее бонус аннулируется в полном объеме. Если не вносить средства, то якобы реальный депозит в 1500 долларов и полученная прибыль в течение 7 дней с момента регистрации будут конвертированы в демо.
- При пополнении счета в течение 7 дней после регистрации заработанные средства будут конвертированы в приветственный бонус к первому депозиту в размере 100%. Этот бонус также не будет подлежать выплате. Для вывода этих средств потребуется выполнить еще ряд требований брокера к торговому обороту в ограниченный период.
Выводы:
- Реальные средства для торговли не предоставляются новым клиентам. Бонусная программа направлена исключительно на стимулирование трейдеров к пополнению счета реальными средствами.
- Прописанные в регламенте требования к торговому обороту для получения права вывести бонус подталкивают трейдеров к нарушению правил риск-менеджмента. Практика показывает, что в таких условиях 99% новичков по неопытности теряют депозит.
- Компания не заинтересована в успехе трейдеров. Проведение подобных акций указывает на конфликт интересов.
Внимание! Все торговые операции обрабатываются на внутренних серверах компаний! Ни ИнстаФорекс, ни ТелеТрейд не выводят ордера клиентов на контрагентов. На это прямо указывают условия, прописанные в пользовательских соглашениях этих брокеров. Обратите внимание на пару фрагментов внутреннего регламента ИнстаФорекс:
В структуре обработки клиентских запросов и ордеров не упоминаются контрагенты. Клиенты взаимодействуют с внутренним сервером компании по принципу тотализатора. Иными словами, прибыль клиентов является прямым убытком для брокеров.
С брокером ТелеТрейд ситуация еще более серьезная. При регистрации на официальном сайте пользователю не предлагается ознакомиться с соглашением, что является прямым нарушением требований любого компетентного регулятора.
Обратите внимание, в подвале сайта компании ТелеТрейд упоминается о регистрации на территории Сент-Винсента и Гренадин, а также представлен номер лицензии местного регулятора.
Как видите, по факту упомянутый брокер не регулируется по месту выбранной юрисдикции. Фактически, у клиентов нет никаких гарантий соблюдения компанией ТелеТрейд финансовых обязательств перед клиентами. К слову, в пользовательском соглашении брокера встречаются следующие формулировки:
- Компания оставляет за собой право в любой момент, с предварительным уведомлением или без него аннулировать результаты торговли, ссылаясь на прописанные в настоящем соглашении условия.
- Брокер вправе заблокировать учетную запись пользователя в случае нарушения им условий настоящего соглашения.
Эти формулировки довольно абстрактны и фактически дают компании право присвоить средства трейдеров в любой момент. Кстати, в ходе расследования 2018 года, которое велось в отношении брокера ТелеТрейд и его администрации, удалось установить, что деньги клиентов и вовсе проходили мимо торговых платформ. По факту обработки неторговых транзакций в терминале просто отображалась нужная сумма (принцип демо-счета).
Отзывы и маркетинговые стратегии компаний ИнстаФорекс и ТелеТрейд
Как упоминалось ранее, брокеры используют агрессивную рекламу и «запрещенные» приемы для привлечения аудитории. Хорошим примером послужат рассмотренные выше условия бонусной программы от компании ИнстаФорекс. Кроме этого известно, что оба брокера покупают положительные отзывы и тщательно следят за репутацией на просторах сети.
Внимание! Ни в коем случае нельзя верить положительным отзывам о брокерах ТелеТрейд и ИнстаФорекс. Лучше обратить внимание на факты, поскольку это реально поможет сохранить накопления и не влезть в серьезные долги.
Для привлечения трейдеров компании используют партнерские программы (реферальный маркетинг). Например, брокер ТелеТрейд готов заплатить 500 USD за привлечение каждого активного пользователя. Подобные условия партнерских программ противоречат бизнес-модели A-book, по которой обязаны работать брокеры в соответствии с международными правовыми нормами. Очень важно понимать, что заработок надежной компании-посредника основан исключительно на получении комиссионных за обработку торговых приказов. В качестве вознаграждения партнерам брокер не вправе предлагать ничего больше, чем часть собственного дохода.
Выводы: бизнес-модель компаний ТелеТрейд и ИнстаФорекс основана на конфликте интересов. Оба брокера являются хорошо раскрученными «кухнями», единственная цель которых – привлечь и освоить инвестиции клиентов. Это подтверждают факты, прописанные в соглашениях условия сотрудничества, а также методы привлечения целевой аудитории. Если у вас действительно есть желание стабильно зарабатывать на финансовых рынках, то держитесь подальше от подобных брокеров.
Важно! Статья хоть и информативная, но не раскрывает всей глубины мошеннических действий упомянутых брокеров. Поэтому, если у вас остались вопросы, я буду рад ответить на них в комментариях.
Автор публикации
19
