EUR/USD 1.1261
GBP/USD 1.2514
USD/RUB 62.629
USD/JPY 107.98
Brent 66.58
Gold 1416.4
LTC/USD 89.5
BTC/USD 10750
ETH/USD 228.9
EOS/USD 4.27
Регистрация

Кредитное плечо. Подводные камни

Разное
MetaTraderПросто о сложномФорекс
Кредитное плечо. Подводные камни

Торговля с кредитным плечом – это едва ли не самый большой камень преткновения среди трейдеров. Чего только не услышать про него: и что это быстрый способ получить профит без особых своих вложений, и что это очень мудрено, и что это очень опасно, и что не один инвестор слил весь свой капитал в одночасье, с сопутствующими рассказами о проданных квартирах, машинах и прочих превратностях жизни. А новички в этом хаосе не знают, кого слушать и бросаются во все крайности сразу. Тема точно непростая, требует понимания логики и учета рисков. Разбираем в этой статье, как торговать с кредитным плечом на бирже в профит.

Без специальных механизмов работать с крупными лотами на бирже могут только игроки, оперирующие большими и свободными капиталами. Для остальных желающих это стало возможно с помощью системы маржинальной торговли– так называют осуществление торговых действий с деньгами или товарами, которые торговец получил в кредит под залог (маржу).

Кредитное плечо на Форекс — это когда брокер предоставляет трейдеру свои средства. Тогда трейдер сможет оперировать большим объемом денег и работать с крупными лотами. Фактически кредитное плечо значит, что вы торгуете на заемных средствах. Для этого заключается договор с брокером на обслуживание и открывается торговый счет. На счет нужно внести минимальную залоговую сумму, и все готово. Сегодня опцию торговли с кредитным плечом предлагают почти все брокеры и биржи – Альпари, Финам и т.д.

Кредитное плечо. Подводные камни

Кредитное плечо являет собой соотношение средств брокера к собственным средствам. К примеру, величина плеча 1:100 значит, что трейдер может оперировать суммой, в 100 раз превышающей его собственные средства. Если плечо равно 1:1, то торговля идет исключительно на свои средства: трейдер торгует только в рамках своего депозита.

Вот пример, как это работает.

Допустим, есть лот на 10 000 долларов. Мы хотим его купить, но у нас в распоряжении только 100 долларов. Тогда мы заключаем договор с брокером, и он предоставляет нам оставшуюся сумму в 9 900 долларов. Это называется кредитное плечо 1:100. Далее мы предполагаем, что сейчас курс доллара будет расти. Даем приказ брокеру купить эти 10 000 долларов. Допустим, наш прогноз оказался верен, и курс действительно стал расти. Мы продаем эти 10 000 долларов и таким образом, скажем, профит наш составляет 10 000 рублей. Выделенные средства в размере 10 000 долларов мы возвращаем брокеру, а сторгованные в плюс 10 000 рублей – это и есть наш доход, он начисляется на наш торговый счет.

Использование кредитного плеча брокера может действительно сыграть с трейдером злую шутку, и об этом нужно всегда помнить. Когда позиция выходит в прибыль, как в описанном примере выше, то всё отлично. А вот если тренд предсказан неверно, и сделка выходит в убыток, можно весь свой депозит разом слить. Давайте посмотрим на примере:

У нас есть 700 USD, мы рассматриваем идею купить акции по цене 100 USD за штуку. Без кредитного плеча мы можем купить 7 акций. С кредитным плечом 1:100 акций эти х мы можем купить в 100 раз больше –  700 штук. Далее, прогноз наш не оправдался, и цена этих акций просела на 1 USD. Тогда на выходе сделки без кредитного плечанаш убыток бы составил 7 акций x 1 USD = 7 USD, и на депозите бы осталось 700 USD – 7 USD = 683 USD. В случае кредитного плеча 1:100 убыток составил бы 700 акций х 1 USD= 700 USD, и на депозите будет 700 USD – 700 USD= 0. Наша позиция на торгах будет закрыта брокером автоматически, мы можем сразу и не узнать об этом. Депозит наш слился, а у брокера его деньги на месте.

Вопрос: и как же тогда быть? Ответ: трезво оценивать риски, рассчитать размер залога и маржи и ни в коем случае не торговать на всем депозите. Опытные трейдеры рекомендуют не превышать порог 5% от депозита для каждой сделки и начинать с маленьких плеч. Еще помогает использование стоп-лоссов,тогда возможный убыток сведется лишь к потере ограниченной части депозита. Здесь остановимся подробнее. Если тренд ухудшается, то возникает риск потерять не только свои, но и заемные средства. На этот случай на бирже придумана система безопасности, основанная на правиле марджин-колл (margincall). Логика проста: свои средства биржа терять не будет, как только появляется риск потери выданных ею заемных средств, она в одностороннем порядке закрывает позицию, и покрывает убыток от падения цены актива из собственных средств трейдера. То есть, из его депозита. Вот тут-то, чтобы защитить себя от таких историй, и хорошо использовать ордеры стоп-лосс: ставим их на тот уровень, где нам приемлемо выйти из торгов с допустимым убытком и при плохом раскладе автоматически выходим. На некоторых платформах есть система нотификаций, напоминающих о приближении марджин-колла. При получении такого предупреждения трейдер может либо закрыть позицию, либо увеличить депозит, оставив позицию открытой в надежде на улучшение рынка.

Как выбрать величину кредитного плеча? В рекламе брокерских компаний встречаются предложения кредитного плеча 1:500, 1:1000, и даже 1:2000. Например, у самого крупного по обороту сделок брокера Альпари кредитное плечо предлагается в диапазоне от 1:1 до 1:1000. Похожие предложения действуют и у других компаний.При выборе размера кредитного плеча нужно трезво оценивать свои финансовые возможности и способность управлять рисками. Кроме того, некоторые брокеры за предоставление денег взаймы берут комиссию. Комиссия у каждого брокера индивидуальна и берется за каждый день пользования. Логично сделать вывод, что в таком случае на длинные позиции брать кредитное плечо невыгодно, ибо часть профита перетечет на брокерскую комиссию.

Можно использовать вот такой калькулятор для расчета кредитного плеча:Залог=объем сделки/размер кредитного плеча. Логика расчета будет такова:

– определяем желаемый объем сделки на Форекс. Например, мы хотим заключить сделку на 50000 USD,

– в зависимости от нашего опыта и стратегии выбираем рекомендованное соотношение. Скажем, 1:100,

– значит, нужно внести залог в размере 1%, т.е. 500 USD.

Как уже говорилось, при выборе размера кредитного плеча нужно руководствоваться логикой. Так, торговля без кредитного плеча (она же кредитное плечо 1:1) или малые величины 1:2, 1:3 подойдут динамичных рынков – например,криптобирж или при работе с акциями новых развивающихся компаний, где доходность и так высока. Кредитное плечо 1:100 – самое популярное среди игроков. Его использование подходит для торговли валютами экономически развитых стран. Величины кредитного плеча свыше 1:100 оправданно использовать при торговле сверхстабильными финансовыми активами, где колебания цены акции предсказуемы. Это могут быть, например, акции крупнейших мировых компаний типа Apple.

Итак,кредитное плечо дает возможность увеличить профит от сделок в десятки и сотни раз, но вместе с этим возрастает риск убытка. Такая модель торговли подходит для опытных игроков, хорошо чувствующих биржу и способных верно прогнозировать тренды. Трейдерам-новичкам стоит воздержаться от больших кредитных плеч, лучше начинать с 1:2, 1:10, выполняя все советы по уменьшению рисков. Позднее, набравшись опыта, можно увеличивать величину кредитного плеча. Главное — помнить про подводные камни.

0

Автор публикации

не в сети 3 месяца

Sguschonga

0
Все время спрашивайте себя: «‎не херню ли я делаю?»‎‎
Комментарии: 0Публикации: 11Регистрация: 26-02-2019
Поделиться публикацией
  • Ирина Моньева

    Наверное лучше не рисковать и использовать кредитное плечо поменьше. Так точно останешься с прибылью

    0
  • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/1267460979987784/ люба иванова

    Использовала самое минимальное кредитное плечо, но видимо, Форекс не для меня: в течение месяца набрала на депозит 300$, а потом в одночасье всё слила…

    0
  • https://www.forex.blog/binance-2-0-pod-mikroskopom-instrukcija-po-rabote-s-birzhej/ Binance 2.0 под микроскопом. Инструкция по работе с биржей

    […] что максимальное плечо х2. Но, прошу каждого, внимательно прочитайте […]

    0