Популярные Валюты Криптовалюты Металлы Индексы Акции
Регистрация

Что такое инвестиционный портфель?

Обучение
Пандемия дает возможность нам взглянуть на нашу жизнь иначе

Почти все инвестиции несут в себе риск, поэтому инвестору стоит следить не только за доходностью, но и за надёжностью своих инвестиций.

И, конечно, стоит диверсифицировать свои средства, то есть «не класть все яйца в одну корзину».

В текущих реалиях создавать инвестиционный портфель необходимо. Что же это такое? Инвестиционный портфель – это набор финансовых инструментов в руках инвестора, цель которого – сохранение и преумножение средств. Портфель может состоять из любых инструментов, таких как акции, облигации, ПИФы и прочее. Все инструменты различаются как базовыми характеристиками, так и уровнями риска и доходности. Зачастую повышенный риск сопряжён с более высокой доходностью. Так, наиболее рискованными инструментами считаются акции молодых компаний, а наименее – государственные облигации.

Инвестиционный портфель позволяет соблюсти наиболее комфортное для инвестора соотношение риска и доходности с помощью сочетания разных инструментов.

Создание инвестиционного портфеля

  • Активы должны соответствовать целям инвестирования. Так, если инвестор хочет сохранить и преумножить средства при минимальном уровне риска, то стоить выбрать консервативную стратегию. Такая стратегия также считается наиболее подходящей для новичков в мире инвестиций.
  • Портфель должен быть диверсифицирован. Инвестиции должны быть распределены между разными финансовыми инструментами. Такая стратегия позволяет нивелировать возможные убытки от падения одних активов за счёт прибыли от других активов.

 

Разберём пример: в портфеле инвестора есть акции Сбербанка, Газпрома и Аэрофлота. Это компании из разных секторов экономики. Несмотря на это, такой портфель может не всегда оказаться надежным. Почему же? Эти компании напрямую зависят от российской экономики. Кризис в нашей стране может привести к проседанию данных инструментов. Именно поэтому считается необходимым добавление в портфель инструментов разных стран и отраслей. Кроме того, всегда следует следить за тем, чтобы инструменты в портфеле зависели от разных показателей, а не как в нашем примере, исключительно от российской экономики. Важно также выбрать соотношение инструментов в портфеле. Как вы считаете, правильнее ли будет 80% средств инвестировать в проект, который вам по душе, а остальные 20% распределить между 6-8 проектами? Скорее всего нет, ведь данный портфель сохраняет в себе высокий уровень риска, так как 80% вложенных средств сконцентрированы на одном активе. Но и поровну делить средства тоже не стоит.

  • Надо следить за ликвидностью инструментов. Ликвидность – это возможность выгодно и быстро обменять активы на денежные средства. Новичкам на фондовом рынке стоит уделить особое внимание именно высоколиквидным активам, таким как акции Сбербанка и Газпрома. Их в любой момент можно продать по рыночной цене на рынке.

Принципы, которых следует придерживаться при выборе активов

  1. Не стоит тратить все средства на покупку акций. Акции сильно зависят от экономики, поэтому инвестировать исключительно в акции считается очень рискованным.
  2. Не стоит верить всему, что говорят. Бывает так, что акции, о которых говорят повсюду, переоценены. Каждому инвестору следует самому изучать финансовое состояние компании: динамику чистой прибыли и выручки, количество денежных средств у компании, уровень задолженности, факторы роста и прочее.
  3. Спекулировать, на наш взгляд, не стоит, ведь спекулянт ожидает изменения стоимости финансового инструмента в краткосрочном периоде. На деле ожидания, к примеру, по росту бумаги, могут не реализоваться, после чего инвестору придётся либо закрывать позицию с убытком, либо ждать неизвестно сколько времени, пока бумага вернётся в положительный диапазон. Поэтому особенно тщательно надо подходить к выбору аналитических материалов. Выбор определённых активов должен опираться на совокупность мнений опытных инвесторов, актуальных идей с сайтов брокеров и собственного мнения.
  4. Как уже было сказано, важно не держать все яйца в одной корзине.

Хорошо, что фондовый рынок позволяет наполнять инвестиционный портфель широким набором инструментов, тем самым удовлетворяя любым требованиям в отношении рисков.

Давайте попробуем разложить инвестиционный портфель по активам. Для начала 70% стоит отправить в консервативные активы. Остальные 30% направить в рискованные активы.

Поговорим о консервативной части портфеля. К ее формированию надо подойти особенно ответственно, так как именно она должна спасти портфель (а, значит, и ваши деньги) при плохом развитии событий. Основной вид дохода при этом будет пассивный. Для консервативной части инвестиционного портфеля подойдут такие инструменты, как:

  1. Государственные облигации (ОФЗ);
  2. Долговые облигации ключевых российских компаний (например, Роснефть, ВТБ, Магнит, Сбербанк, Газпром);
  3. Ряд паевых инвестиционных фондов, возникших в результате принятия закона о микрофинансировании фондами физических лиц. Чтобы инвестировать в них, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора.
  4. Еврооблигации крупных российских компаний, номинированные в долларах.

Данные инструменты консервативны, но при этом постепенно наращивают портфель. Распределить средства между ними можно следующим образом: ОФЗ – 20%; корпоративные облигации – 20%; ЗПИФ – 10%; еврооблигации – 50%.

За счёт еврооблигаций портфель будет защищён от колебаний национальной валюты.

Спекулятивная часть наполняется более рискованными активами, которые отвечают за потенциальную выгоду. Но и тут не стоит терять голову и лучше двигаться к повышению риска постепенно.

В первую очередь стоит купить акции с высокими дивидендами (привилегированные акции Сургутнефтегаза, МТС, НорНикель). Акции стоит брать на долгосрочную перспективу, поэтому, в общем-то, стоимость входа не так важна, но все же лучше покупать при небольшом откате.

Оставшиеся средства рекомендуется распределять между бумагами стартапов и быстро развивающихся компаний. Найти компании, которые смогут обгонять консервативную часть портфеля, поможет брокер.

Итак, мы привели пример устойчивого портфеля.

Как управлять созданным портфелем?

Важно пополнять свой изначальный депозит.

Доходность сложившегося портфеля позволит вам удвоить средства за 5 лет. Если же постоянно добавлять в него средства, сложный процент покажет себя во всей красе.

Управлять инвестиционным портфелем стоит и для контроля рисков, избавляясь от убыточных активов и приобретая новые. В поиске новых активов поможет личный консультант от брокера. Он не будет принимать за вас решение, но предоставит необходимую информацию по активам.

Таким образом, инвестиционный портфель может состоять из разных активов, но важно всегда помнить о планировании портфеля. Это поможет держать под контролем риски. Также инвестор должен иметь представление о возможной прибыли, вероятности развития портфеля за счёт сложных процентов или планомерного пополнения депозита.

0

Автор публикации

не в сети 4 года

Вадим Тихомиров

0
HODL - Пришествию второго хайпа быть!
Комментарии: 0Публикации: 225Регистрация: 27-02-2019
Поделиться публикацией