Что такое биржа форекс

Разное
Просто о сложномФорекс
forex

Сегодня интернет проник, пожалуй, уже в большинство сфер жизни человека, и привнес новые решения насущных задач. В том числе, вопрос заработка, и вообще работы как таковой, получил новое прочтение: многие области бизнеса, ранее казавшиеся необъятными и далекими, стали доступны буквально «на расстоянии вытянутой руки». Однаш из этих областей – это торговля на бирже, и в частности на форекс. У новичков эти термины – биржи, брокеры, фонды – часто вызывают вопросы. А порой и люди, не единожды торговавшие, не могут четко объяснить, что такое биржа форекс и как она устроена. Однако все довольно просто, если «объяснить на пальцах».

Финансисты делят финансовый рынок на несколько частей. Первая из них – товарно-сырьевой рынок. Это самая древняя составляющая финансового рынка, модифицировавшееся понятие его с древних времен до наших дней. На товарно-сырьевом рынке торгуются ресурсы – нефть, уголь, газ, а также сахар, зерно, древесина и прочие аналогичные товары. Эти ресурсы на бирже в каждый момент времени кем-то покупаются и кем-то продаются. В результате цена на ресурсы балансирует, уравновешивая тем самым спрос и предложение.

Вторая часть финансового рынка – это рынок ценных бумаг, или фондовый рынок.

Третья часть финансового рынка как бы является связующим звеном между первой и второй частями, поскольку она отвечает за деньги. Как и у товаров, у денег есть своя стоимость, и она тоже подвержена колебаниям. Часть финансового рынка, сопряженная с деньгами, называется валютным рынком, в переводе на английский – foreignexchange, отсюда и название биржа forex. Но если валюта является универсальным средством выражения стоимости сырья и ценных бумаг, то в чем же можно выразить стоимость самой валюты? Не вдаваясь в дебри экономической теории, сразу скажу ответ: стоимость валюты выражается в другой валюте. А теперь подумаем вот о чем: если мы купили баррель нефти за 80 долларов, то мы заработаем прибыль на нем только в том случае, если нефть подорожает, и мы ее в этот момент продадим. В случае торговли на бирже форекс при падении стоимости одной валюты у нас все равно есть возможноть зарабатывать: мы просто будем покупать сопряженную с ней валюту.

Что такое биржа форекс

На всех рынках работают брокеры. Это организации, которые осуществляют посреднические функции между рынком и трейдером, поскольку на валютной бирже частное лицо напрямую не может проводить сделки. Поэтому все операции по купле-продаже должны идти через дилинговые центры, они же форекс-брокеры, их деятельность лицензирована и контролируется различными организациями. По факту, трейдеру нужно зарегистрироваться на сайте брокера, открыть счет и установить торговую программу, которую поддерживает брокер. Чаще всего это программа Metatrader4. Через эту программу вы сможете отдавать своему брокеру торговые приказы, а также анализировать свою торговлю, строить прогнозы и разрабатывать на основе всего этого свои уникальные стратегии.

Работа брокера не бесплатна, и должна быть оплачена. На рынке ценных бумаг и на сырьевом рынке в этом плане все просто: открыл или закрыл сделку – заплатил комиссию, обычно это несколько сотых долей процента от объема сделки. На валютной бирже форекс брокеры, как правило, зарабатывают не на комиссии, а на спреде: это разница между лучшими ценами продажи и покупки по одному и тому же активу. Он платится один раз в момент открытия сделки, его размер фиксирован. Про спред для начала нужно запомнить только, что если он большой, то краткосрочная торговля будет невыгодной. Хотя это вы и сами заметите.

Что такое биржа форекс

В отличие от товарно-сырьевых рынков активность форекс на бирже происходит круглосуточно, закрывается она только в выходные дни и праздники. Поэтому для начала, как способ дополнительного заработка валютная торговля отлично подойдет. Многие трейдеры так и начинают набирать опыт именно на бирже валют форекс: днем они задействованы в офисах на основной работе, а вечером и ночью торгуют на валютах. Еще немного расскажу про свопы, которые являются отличительным свойством  форекс биржи. Представим, что мы хотим открыть сделку и поэтому покупаем у брокера валюту – например, евро за доллары. У брокера не всегда в распоряжении есть свободные деньги, поэтому он обращается к банку за ликвидностью и берет нужное количество евро, грубо говоря, в кредит. Если мы закрываем свою сделку в течение дня, то брокер возвращает деньги своему банку, и процентов за пользование деньгами не начислится. А если сделка наша не закроется в этот же день, то будет так называемый «перенос через ночь». В этом случае банк начислит брокеру процент за использование денег, а брокер переложит эти расходы на нас. То есть, если не следить за свопом, то часть прибыли может «съесться» им. Отмечу, что своп может быть и положительным – в том случае, если брокер удачно «прокрутит» полученные от трейдера деньги (помним, что в нашем примере в обмен на евро брокеру мы отдали свои доллары). То есть, если процент по кредиту на взятые у банка деньги окажется меньше, чем процент с вложенных брокером долларов.

Еще одна важная фишка торговли на форекс – это возможность использовать кредитное плечо. С его помощью можно открыть сделку на сумму, в разы большую, нежели имеется. К примеру, у трейдера есть 8 000 рублей, а евро стоит 80 рублей. Тогда трейдер на них может купить 100 евро. Если же он воспользуется кредитным плечом, которое ему предоставит брокер – скажем, плечо 1:100, – то объем сделки возрастет в 100 раз, то есть трейдер сможет купить 10 000 евро. С кредитными плечами нужно быть осторожным, особенно когда опыт торговли еще невелик. Никакого кредита на вас не повесят, но есть опасность слить весь депозит. Очень советую почитать про кредитные плечи перед применением.

Эта информация, надеюсь, прояснила логику функционирования биржи форекс. Много рассказов существует о том, что брокеры обманывают, управляющие ПАММ-счетами проводят махинации и уводят деньги с  доверенных им счетов и пр. На самом деле все страшные истории произрастают из того, что трейдер захотел огромных заработков так быстро, что даже не удосужился разобраться в основных правилах игры. Читайте, друзья мои, задавайте вопросы и интересуйтесь тем делом, куда вы инвестируете ваши деньги. Удачи!

0
Поделиться публикацией

Дефицит

Разное
Просто о сложномЭкономика
Дефицит

Обычно это слово трактуется как недостаток чего-то в возможном пользовании.

Так, в экономической среде существует понятие дефицит бюджета, которое говорит о том, что затраты превысили доходы.

Если рассмотреть это понятие в разрезе государственных бюджетов, то здесь подразумевается, что именно расходы правительства стали более, чем поступления налогов. Именно вследствие этого и появляется государственный долг.

Такое явление – один из главных симптомов начала процесса инфляции в государстве. Хотя порой специалисты утверждают, что существуют условия, в которых дефицит бюджета вполне способен пойти в положительное русло и поднять национальный доход.

Явление дефицита случается тогда, когда реальный спрос явно стал выше предлагаемых товаров либо услуг. Происходит подобное тогда, когда отсутствует контроль и корректировка уровня цен.

В случае, если случается неожиданный рост спроса либо снижение самого предложения товаров или услуг – юридические или общественные соглашения вполне способны оказать этому сопротивление и не дать вырасти ценам до момента, когда начнется “расчистка” рынка.

Когда подобное случается, все существующие предложения необходимо перераспределить неценовым способом. Как вариант, это возможно при использовании метода рационирования (формального или неформального).

Когда спрос становится намного выше предложения, в экономике это явление может быть скомпенсировано ростом цен. Рано или поздно это способствует выравниванию стоимости на других уровнях.

В каких ситуациях происходит дефицит?

Дефицит в административно – экономической системе. К примеру, все помнят дефицит в начале 90-х, когда сложно было найти практически все товары, на которые существовал спрос. Тогда стоимость регулировало государство. В то время решение было найдено благодаря снятию ограничений с цен.

Как вариант, дефицит может произойти при неправильном вмешательстве координирующих органов в рыночные схемы. Экономисты считают, что когда, допустим, ограничивают порог цены на определенный товар, то явно стоит ожидать появление ценового дисбаланса. По низкой стоимости явно уменьшается предложение, а уровень спрос не меняется или же продолжает свой рост. Как следствие подобной политики – товар так или иначе просто-напросто исчезает с рынка.

И, конечно же, явление дефицита может быть спровоцировано монополистами искусственно. По причине отсутствия свободной конкуренции они легко держат цены на завышенном уровне. Так, допустим, в случае, если в одном районе существует всего 1 банк, то он легко может установить персональные условия по вкладам, процентным ставкам и кредитованию.

Какие же есть виды дефицита? Давайте рассмотрим вкратце:

1. Товарный – наступает в случае, когда покупатель готов приобрести по существующей на рынке стоимости товар, но покупка не происходит, так как нет предложения и самого товара. Это явление демонстрирует то, насколько не соответствует предложение спросу, а также, что нет уравновешенной цены.

2. Бюджетный – тот случай, когда расходы стали больше доходов. Когда случается наоборот – доходы растут и уже намного превышают расходы – это явление носит название “профицит”. Финансирование бюджетного дефицита происходит с помощью внутренних или внешних источников.

Зачастую дефицит бюджета считают отрицательным явлением, но это утверждение не всегда корректно.

Немало стран существуют с этим явлением и, как говорится, не жалуются. Важно обратить внимание, что когда государство регулярно и целенаправленно хочет утвердить бюджет без дефицита –  то зачастую подобное решение способно значительно повысить циклические колебания экономики благодаря урезанию важных расходов и чрезмерного увеличения налогов.

Очень важным моментом при регулировании дефицита является учет не только текущих задач бюджетной политики, но и долгосрочные приоритеты.

0
Поделиться публикацией

Рецессия

Разное
Просто о сложномЭкономика
Рецессия

“Рецессия” – достаточно популярное экономическое понятие. Оно подразумевает под собой снижение скорости экономического роста компаний. Что касается этого термина применяемо к государству – здесь скорее подразумевается нулевой рост ВНП либо снижение на протяжении больше, чем 6 месяцев.

Если говорить по-простому, то рецессия является почти обязательным этапом после экономического подъема. Рассмотрим основные стадии экономического цикла:

  • подъем
  • стабилизация
  • рецессия
  • кризис

Корректный подход к созданию государственных программ экономического развития зачастую дает возможность не допускать длительных кризисов, снизить влияние рецессии на благополучие населения и устойчивость крупного бизнеса.

Обычно такой цикл имеет продолжительность около десяти – пятнадцати лет. Чтобы понять цикличность достаточно взглянуть на историю мировых кризисов. Так, например, крайний происходил в 2008 – 2009 годах.

Рецессию достаточно просто определить, так как её признаки очень характерны для этого процесса. Хотя зачастую явные признаки замедления процессов экономики не доходят до критических отметок, но скрупулезное изучение ситуации и этих проявлений в стране поможет увидеть тенденцию.

Ключевые признаки проявления рецессии:

  • рост уровня инфляции, а также стоимости на товары и услуги;
  • происходит больше перечислений денег за границу;
  • снижаются объемы производства и сокращаются рабочие места;
  • растет размер государственного долга;
  • обесценивание биржевых индексов.
  • импорт значительно превышает экспорт;
  • выраженный кризис определенных сфер.

Эти признаки могут проявиться в любом порядке, сочетание их предсказать практически невозможно.

Когда эти происходят единовременно несколько процессов, характеризующих наступление рецессии – это уже явно говорит о том, что в экономике страны начались серьезные проблемы. Провокацией для таких серьезных процессов может быть как факторы форс-мажора, так и политическая неустойчивость или резкое увеличение внешнего долга страны.

Могут быть различные варианты развития ситуации, когда рецессия явной и уже необратимой. Напрямую на этот процесс влияет степень развития экономики страны в целом и его главный источник пополнения бюджета страны.

В сфере добычи сырья зачастую на спад влияет значительное уменьшение стоимости на него. Также чревато дефицитом госбюджета внезапное падение спроса полезных ископаемых. Так как бюджет планируется минимум на 1 год и предусматривает объемы добычи или производства.

Когда доход начинает падать ниже конкретного уровня – государство начинает получать убытки. Вследствие этого растет уровень безработицы, большое количество компаний приходят к банкротству.

В случае создания разных ноу – хау или же появления новых информационных технологий, автоматизации процессов уменьшается потребность в рабочих местах и множество людей становятся безработными.

Чтобы восполнить экономические симптомы рецессии – власти стараются понизить уровень затрат на социальные нужды. При этом может явно наблюдаться рост налогообложения на прибыль и зарплаты. Такие действия, конечно же, крайне негативно отражаются на бизнесе, но для страны в ситуации рецессии приоритетной задачей становится ликвидация дефицита в бюджете.

Обычно определяют 3 основных вида рецессии, каждая из которых отличается проявлением конкретных признаков:

  • незапланированная – наступает вследствие внезапных изменений: войны, резкого упадка цен на важные природные ресурсы;
  • политическая – проявляется вследствие увеличения внешнего долга, и снижение доверия потребителя и инвесторов.
  • рецессия, спровоцированная увеличением внешнего долга.

Основными причинами возникновения такого процесса в стране являются политическая или экономическая неграмотность существующего законодательства или же конкретно взятого правительства.

0
Поделиться публикацией

ICO – мифы и реальность виртуального инвестирования

Разное
ICOИнвестиции
ico-myth

Развитие рынка криптовалют и альтернативных внутрисетевых финансовых отношений привело к популяризации новой отрасли сбора инвестиций – ICO. На сегодняшний день ниша криптофинансов до сих пор не регулируется извне и формируется, по сути, на доверии, в онлайне, постоянно изменяясь. При этом в геометрической прогрессии каждый день растет количество проектов, объявляющих ICO, и пополняются ряды потенциальных инвесторов, желающих получить на блокчейне значительные дивиденды.  При удачном запуске начинания с помощью ICO возможно получить тысячекратную прибыль.

Успешно воплощенные проекты и перспектива выгодного вложения делают ICO соблазнительным в глазах многих участников крипторынка и не только. Поэтому, прежде чем организовать сбор средств через ICO либо их вложение, стоит избавиться от распространенных мифов, окружающих эту новую тенденцию.

Миф 1. Убежденность в том, что любое ICO– выигрышное.

Первое, что нужно понять – далеко не каждое ICO бывает успешным. Собственно говоря, как и любой краудфандинговый проект. Как показывает статистика за 2017 год – 46% заявленных в Сети ICO предложений не дошли до своего логического завершения.

Главная ценность всего процесса, конечно же, идея. Она должна привлекать внимание, вызывать доверие. Само ICO стоит запускать уже после длительного периода основной подготовки проекта и признания его состоятельности среди определенной группы пользователей. Желательно, чтобы ваша идея уже обсуждалась и была освещена электронными СМИ. Чем более основательно написан WhitePeper, тем больше доверия среди будущих вкладчиков. Подготовительная часть может занять около полугода, тогда как с момента демонстрации ICO до начала реализации идеи обычно проходит не больше трех месяцев.

Миф 2. Любое подобное привлечение средств –мошенничество.

Опять же, на этом поле все строится на доверии, и обмануться не сложно. Действительно, существует большая доля поддельных проектов. Так называемый СКАМ – описание идеи, под которую вам продадут «пустые» токены – обязательства по ним никто выполнять не собирается. После сбора достаточной суммы проект будет стерт с просторов Интернета.

Поэтому, как и в любом вложении инвестиций, стоит тщательно проверять всю сопроводительную информацию. При этом не стоит забывать, что недолгая история криптоинвестирования уже знает ошеломительные истории успеха. Например, создание крипографической платформы NXTэмитировало 1 млрд токенов, собрав при этом 21 биткоин. Эта сумма, сперва равная всего 6 $ за несколько лет выросла до 70 млн. долларов. Возврат инвестиций (ROI) превысил 400000 %.

Миф 3. Токены и монеты равноценны.

Часто происходит путаница из-за неверного восприятия, что это взаимозаменяемые термины. Но это совсем не так. В отличие от криптовалюты токен не имеет ни собственного блокчейна, ни кошелька сбережения активов. Только индивидуальный ключ, хранящий информацию о количестве полученных активов. Монеты добываются процессом майнинга, а количество выпускаемых токенов регулирует сама компания. Монеты – это как валюта, а токены можно сравнить с акциями, или с жетонами метрополитена. Проинвестировав проект, выставленный на платформе ICO, взамен вы получаете токены компании, которые равняются определенным обязательствам исполнителя. Это право получения продукции или услуги.

В зависимость от направленности проекта, существуют разные виды токенов, имеющие различное назначение и ценность.

Итоговой целью ICO является вывод токенов на биржу, тогда стоимость их возрастает.

Миф 4. Любой консультант эффективен при проведении ICO.

Это опасное заблуждение. Технический эксперт программист будет эффективен на этапе создания блокчейна, но не сможет грамотно завершить отношения с сотрудниками на заключительном этапе. Всегда лучше выбирать консультанта, работающего в нише подходящей вам криптовалюты и готового пройти всю процедуру от создания до завершения проекта.

Миф 5.  Выбор сайта-листинга не принципиален.

Согласен, на первый взгляд они все похожи. Но стоит вчитаться в обзоры ICO, и вы увидите, что у каждого сайта свой подход к анализу проектов. Стоит выбирать тот сайт, где описание вашего проекта будет наиболее подробным и понятным для инвесторов.

Миф 6.  Все ICO должны проходить процедуры AMLи KYC.

Эти системы созданы для предотвращения отмывания денег в киберпространстве. Но обязательными по законодательству они являются только для проектов, зарегестрированных в США. При этих процедурах участники ICO должны указывать свои персональные данные. Но такое требование часто непопулярно у перспективных инвесторов. Поэтому в основном для старта ICO эти процедуры не обязательны и производятся только по желанию блок-чейн разработчиков.

Миф 7. ICO может оказаться под запретом.

Это навряд ли! Хотя властям многих государств не по душе альтернативные интернет-валюты и все, что с ними связано, нет такой законодательной базы, чтобы запретить подобные операции.

Многие представители классической системы присматриваются к эволюции рынка криптовалюты, разрабатывая варианты ее легализации.

Ну а пока ICO предоставляет возможности быстрого заработка на выгодных вложениях, интерес инвесторов к этой процедуре только растет, подстегивая ее популяризацию и совершенствование.

0
Поделиться публикацией

Что такое майнинг?

Разное
КриптаМайнинг
mining

Можно ли представить современное общество без существования денег? Как будто раз – и нет этого многофункционального средства для измерения цены товаров или услуг. Во все времена использовалось некое мерило, служащее теми самыми деньгами, – то камень, то оружие, то монеты.

Но наступил XXI век и пришли цифровые деньги. Вместо пачки бумажек и монет – сейчас чаще в кошельках встречаются всяческие платежные карты, выросло разнообразие разных on-line систем для оплат, которые были придуманы исключительно для электронных операций.

Но уже давно все эти системы начали отдавать пальму первенства свежеиспеченным цифровым деньгам – криптовалютам. 

Криптовалюта – что это?

Цифровые деньги были созданы для расчета за товары и услуги, как и обычные деньги. Но ключевое отличие крипты – это их эмиссия (процесс изготовления) новых денег, схема самой сети их сбережения и оплат.

У цифровых денег не существует конкретного банка или места их выпуска, так как все деньги остаются в криптокошельках своих владельцев онлайн.

Эти кошельки соеденены в одну сеть, оплаты проводятся конкретно среди пользователей без дополнительных участников. Это позволяет также сохранить конфиденциальность каждого.

Создание новых единиц криптовалюты осуществляется с помощью особого действия – майнинга. 

Разберемся с понятием “майнинг” и с тем, как в нём получить прибыль?

Майнинг – процесс эмиссии новых цифровых денег особым способом. Главный алгоритм в этом построен по схеме крайне популярного биткоина, новые деньги могут быть выданы тому, кто сможет определить новый блок – уникальный комплект данных, которые могут подтвердить подлинность платежей.

Для начала важно загрузить специальное программное обеспечение с официальных онлайн ресурсов.

Какие действия выполнить, чтобы начать майнинг? С установки качественной и очень мощной компьютерной техники, так как от этого очень зависит скорость майнинга. У каждой валюты есть особая величина, регулярно растущая и усложняющая поиски нового блока.

Необходимая мощность измеряется особой единицей – хеш (зачастую измеряют в мегахешах и гигахешах). Она является условной. Для определения новых блоков применяются фермы и пулы для майнинга, ибо этот процесс уже длительное время не возможен на отдельном компьютере.

Схемы майнинга крайне не простые и важно, чтобы компьютер имел возможность поддержания большого количества параллельных процессов. Сейчас эти алгоритмы весьма продуктивно работают на специальных графических картах ATI, так как компьютерный процессор с этим процессом не справляется.

Раннее поколение майнинговых ферм выглядело, как стойки с огромным набором синхронно работающих ATI карт. На первых парах они работали достаточно эффективно и увеличить их мощность было легко, просто добавив дополнительные видеокарты. 

Но дальше майнинг усложняется и подобный процесс становится крайне нерентабыльным.

В наше время фермы создаются на основе программируемых логических матриц (FPGA) или же особых ASIC-процессоров.

Кроме более экономичного расхода энергии – они намного надежнее, чем фермы со старыми видеокартами. Эффективность современных ферм в 20 – 30 раз выше и майнинг “по-старому” уже не имеет никакого смысла.

Но не будем скрывать, у этих современных систем есть ключевой недостаток – их крайне высокая цена, что делает их недоступными обычному пользователю.

0
Поделиться публикацией

В чем разница между распределенным реестром и блокчейном

Разное
КриптаПросто о сложном
Blockchain

Новички в теме порой путаются в этих понятиях, поэтому устроим краткий разбор понятий.

В общем, база данных, распределяемая между определенным количеством сетевых узлов, называется распределенным реестром. Информация приходит из одного узла в другой и в каждом сохраняется полная копия реестра.

Каждый узел обновляет и регистрирует дополнения самостоятельно и независимо от других узлов. После чего между ними происходит голосование. В механизме распределенного реестра заложен алгоритм консенсуса. Только после того, как все узлы сети приходят к консенсусу, выбрав одну из копий, реестр выдает обновленную версию, которая сохраняется отдельно каждым узлом.

Доступом к реестру для проведения операций является криптографический ключ.

Чаще всего распределенные реестры используются для проведения финансовых операций внутри корпораций или между частными компаниями.

Это закрытые сети, доступ к которым принадлежит избранным.

При этом управление распределенным реестром осуществляется администратором или ведущей группой.

Сегодня изучением и совершенствованием механизмов распределенных реестров занимаются флагманы рынка технологий, такие как IBM, Microsoft. Блокчейновый консорциум R3 известен как создатель популярной платформы распределенных реестров Corda.

При этом распределенные реестры обладают явными минусами, такими как централизованное управление, отсюда не полная прозрачность и возможность мошеннического вмешательства.

 

Что же такое блокчейн?

Можно сказать, что блокчейн является особым видом распределенного реестра. При этом он имеет важные отличия. Основное – он не зависим от управления человеком или системным блоком. Алгоритм действий держится на четкой последовательности блоков в которые записывается информация с помощью репликации. Каждый новый блок несет в себе прежнюю историю + информацию о новом действии, транзакции, например. Одноранговая сеть задает параметры функционирования блокчейна, качество обеспечивая доверием, зиждущимся на вычислениях. При этом сеть является абсолютно прозрачной для всех участников – обновления происходят одновременно во всех хранилищах.

Здесь криптография защищает безопасность блоков. Они постоянно множатся, «дозаписывая» новую информацию. В эти блоки невозможно вмешаться, удалить или поменять что либо, только добавить.

Известность блокчейн получил благодаря Биткоину, впервые использовавшему эту платформу.

 

Сейчас распределенные реестры и блокчейн открывают новые перспективы прозрачного и безопасного передвижения в Сети как денежных средств, так и в целом любого документооборота и информации. В первую очередь в такой прозрачности и безопасности нуждаются сферы, подверженные мошенничеству, связанному с подлогом информации, такие как юриспруденция, операции с землей и недвижимостью, все финансовые сферы взаимодействий.

0
Поделиться публикацией

Что такое криптострахование?

Разное
ICOКрипта
crypto insurance

Всё больше разговоров о необходимости страхования криптовалюты и у каждого пользователя системы биткоинов возникает много вопросов о том, зачем это, как же будет устроен этот процесс и что конкретно застраховать?

Большое количество активностей хакеров зачастую направлено как на крупнейшие биржи криптовалют,так и на частных лиц. Потому в целом рынок биткоина на сегодняшний день является достаточно рискованным и большинство онлайн платформ сейчас активно заняты поиском вариантов защитыот хакерских атак.

Бытует мнение, что именно из-за невозможности застраховать криптовалюту крупные инвесторы держаться в стороне от цифровой валюты достаточно скептически относятся по причине незащищенности этой отрасли. Данному рынку такую безопасность смогла бы обеспечить легитимность, о которой так давно мечтает большое количество людей.

Страховщики пока медлят с выходом на рынок цифровой валюты, хотя он и считается достаточно перспективным. Компании остерегаются того, что им придется каждый день осуществлять страховые выплаты и в итоге прийти к разорению, так как именно к этому может привести работа с волантильными активами, а также регулярные хакерские атаки.

Так, к примеру, в опросе Greenwich Associates около 72% инвесторов высказали уверенность в том, что цифровая валюта будет частью будущего. Большинство из них пока наблюдает за процессом и изменениями в системе криптовалют и ожидают начала чёткого регулирования и появления надежной и стабильной инфраструктуры.

Но всё вышесказанное совсем не означает, что введение страховых услуг для этого рынка не происходит – этот процесс идёт, хоть и достаточно медленно. В прошлом году, к примеру, уже начали предлагать кастодиальные услуги японские компании Fidelity и Nomura.

До сих пор многим не ясно, кому же всё-таки стоит страховать активы на рынке криптовалюты? Ведь это могут быть и страховые компании, которые могут участвовать в оценивании и формировании цифровой валют, а также – компании, напрямую участвующие в крипто-индустрии, так как именно они обладают той самой экспертной базой, с помощью которой можно полноценно оценить все риски.

Хотя, конечно, лучшим выходом было бы именно сотрудничество и тех, и тех.

Пионерам криптострахования важно учитывать большое количество моментов и нюансов на неизведанном рынке. Но так или иначе страхование цифровой валюты идет мелкими, но уверенными шагами по рынку, предлагая всё больше новых услуг и сервисов.

Урегулирование рынка криптовалюты окажет серьезное влияние на будущее криптострахования, как непосредственно в России, так и во всем мире. Самым важным в данном случае является определение правового статуса цифровой валюты: деньги или товар. Именно он повлияет на то, кто выйдет на этот рынок – страховщики с официальной лицензией на свои услуги или компании из финтеха и insurance tech.

Уверенное страхование криптовалюты определенно может дать очень мощный толчок для ее развития и роста. Уже стало очевидным, что высокое качество ICO напрямую повлияет на увеличение покрытия рисков страховщиком, так как именно это даст возможность как рынку, так и самим пользователям получить уже в скором времени более ликвидные и успешные блокчейн проекты.

0
Поделиться публикацией

Углы Ганна

Обучение
MetaTraderИндикаторыПросто о сложномТехнический анализ
Углы Ганна

В наборе инструментов профессионального трейдера методика углов Ганна по праву занимает почетное место. Очень часто углы Ганна применяются для аналитики рынков, но в то же время это достаточно сложный технический инструмент.

При построении и расчете углов Ганна важно выбрать шкалу: по мнению самого Ганна, для каждого рынка она будет отличаться. И потому правильный график может быть построен только на соответствующей данному рынку шкале, чтобы связь между ценой и временем была гармонична. Для основных рынков есть выверенные ценовые шкалы, и их не составляет труда найти в соответствующей литературе. Для остальных шкалу придется определять самостоятельно. Самый простой метод определения шкалы сводится к следующему: берем разницу между главными точками – от вершины до вершины (или от основания до основания). Далее вычисляем скорость линии тенденции – то есть, делим полученный результат на время, за которое цена прошла расстояние от вершины до вершины. К примеру, величина от вершины до вершины составила 48 пунктов, а время – 25 дней, тогда скорость линии тенденции 1,92 пункта в день. Этот результат округляем до ближайшего целого и получаем шкалу Ганна, равную 2. Стоит еще раз отметить, что этот способ целесообразно применять только для новых неизвестных рынков.

Понять логику индикатора углы Ганна просто, если представить обыкновенный квадрат. Пусть в этом квадрате горизонтальная сторона представляет движение во времени, а вертикальная – изменение по цене. Если цена и время движутся с одинаковой скоростью, то они сбалансированы. С точки зрения геометрии это будет выглядеть так, что рассматриваемая нами точка переместилась из нижнего левого угла квадрата в его верхний правый угол. Таким образом, мы проводим диагональ под углом 45 градусов, эта диагональ носит название линия 1х1, или угол 45 градусов.

Линия 2х1 аналогичным образом проходит 2 стороны квадрата (точнее – прямоугольника) по вертикали за 1 сторону по горизонтали и образует угол 63,75 градусов.

Ниже перечень остальных углов Ганна:

  • 8 х 1 – 82.5 градусов
  • 4 х 1 –75 гр.
  • 3 х 1 – 71.25 гр.
  • 2 х 1 – 63.75 гр.
  • 1 х 1 – 45 гр.
  • 1 х 2 – 26.25 гр.
  • 1 х 3 – 18.75 гр.
  • 1 х 4 – 15 гр.
  • 1 х 8 – 7.5 гр.

Материалы и расчеты самого Ганна говорят о том, что сам он предпочитал работать в такой шкале, которая описывалась определенной формулой. Главным образом, он опирался на угол 45 градусов. По его словам, линия 1х1 не что иное, как линия долгосрочного тренда – восходящая или нисходящая. Расположение цены над восходящей линией говорит о том, что мы имеем восходящий тренд. Расположение цены под нисходящей трендовой линией, соответственно, говорит о нисходящем тренде. Когда цена пересекает одну из линий, стоит ожидать перелома тренда.

Согласно Ганну, в зависимости от господствующего тренда каждый угол может играть роль как уровня поддержки, так и уровня сопротивления. К примеру, тренд восходящий, и луч выступает в качестве уровня поддержки. Прорыв этого луча будет свидетельствовать о вероятном развороте тренда. В этом случае цена спустится до следующего уровня (следующей линии), и уже эта линия станет линией поддержки.

Стоит отметить, что теория Ганна коррелирует с веерными линиями, построенными по Фибо-коэффициентам. И в некоторых случаях совмещение этих методик дает отличные результаты: для оперативного анализа, например, удобно построитьвеер Фибоначчи по углам Ганна.

Индикатор угол Ганна не связан с особыми трейдинговыми стратегиямии, по мнению самого Ганна, не сможет однозначно предсказать развитие рынка. Однако наравне с другими методами (сетка Ганна, квадрат 9 Ганна) он послужит отличным дополнительным средством выявления уровней поддержки и сопротивленияи мест разворота трендов.

0
Поделиться публикацией

Как работать с Moving Average

Обучение
MetaTraderИндикаторыПросто о сложномТехнический анализФорекс
WMA

Moving Average (в переводе: скользящая средняя) – это едва ли не самый популярный индикатор среди трейдеров на Форекс. Этот полезный и простой инструмент встроен во все торговые программы и является краеугольным камнем для построения других важных инструментов технического анализа. В основном, именно с MovingAverageначинают работу на Форекс новички, и этот обзор будет полезен в первую очередь для них.

Итак, основной смысл индикатора Moving Average – сглаживание числовых рядов, например, в статистике. Рассчитывают его, суммируя цены закрытия актива за выбранное количество периодов, и далее делят полученную сумму на число этих периодов.

Или посмотрим на формулу расчета:

Moving Average =  (P1 + P2 + P3 +…+Pn) / N

, где

P1, P2, P3…Pn — цена закрытия на момент окончания соответствующего  периода;
N — количество  периодов

Таким образом, значения скользящей средней в каждой точке равно среднему значению исходной функции за предыдущий период. Теперь мы убедились, что логически эта функция описывает поведение цены (исходной функции), основываясь на ее поведении в недавнем прошлом.

Тут стоит задаться вопросом – так ли важны характеристики исходной функции в отдаленном прошлом? Не логичнее ли обращать более пристальное внимание на то, что происходило с функцией относительно недавно или совсем рядом с рассматриваемым моментом? То есть, являются ли данные недавнего периода значимее для прогноза, нежели данные с прошлых периодов? Эти вопросы подводят нас к классификации внутри семейства функций скользящих средних:

1. Простая скользящая средняя функция, simple moving average

2. Взвешенная скользящая средняя, weighted moving average

Простая скользящая средняя оправдывает свое название. При этом ее простота не умаляет эффективности. К примеру: рассмотрим простую скользящую среднюю с периодом 20, или SMA 20. Для ее построения нужно просуммировать цены последних 20 свечей и разделить на 20. И мы получаем точку функции SMA20. Для построения следующей точки этой функции мы принимаем к расчету новую свечку, а самую дальнюю (т.е. самую старую по времени внутри этого временного интервала) отбрасываем.

Теперь обратимся ко второму типу, к взвешенной скользящей средней, или Weighted moving average. Внутри этого вида есть много подвидов, но принцип построения у них един: в рамках анализируемого периода более свежие данные считаются важнее старых. То есть, более новым данным присваивается больший вес, нежели старым. Например, для WMA20 вес цены в последнем, двадцатом по номеру периоде, будет больше, чем в девятнадцатом. А вес девятнадцатой свечи – больше, чем восемнадцатой. Чтобы «взвесить» эти характеристики, присваиваем двадцатой свечке коэффициент значимости 20, девятнадцатой – 19 и т.д.

Формула расчета WMA выглядит так:

Как работать с Moving Average

Отсюда вытекает важный для трейдера вывод: взвешенные скользящие средние лучше показывают ценовые колебания, чувствительнее откликаются на движения цены, нежели простая скользящая средняя. Также эти средства анализа не имеет смысла применять на флэте, да и на самом развороте они малоинформативны. Они применяются именно на трендовом графике.

К взвешенным скользящим средним относятся экспоненциальная, сглаженная, адаптивная. И много других, в том числе открытых известными финансистами, математиками и трейдерами (например, скользящая Халла). Все эти функции строятся по описанному выше принципу, с различными собственными фишками, которые я советую вам также изучить и применять в соответствующих случаях.

Как пользоваться MovingAverage

Во всех торговых программах индикаторMAвходит в базовую конфигурацию. В MetaTrader 4, например, наравне с другими инструментами он находится в меню «советники». MovingAverageподходит для любой валютной пары, для любого тайм фрейма. Логика такова: индикатор MA анализирует точки пересечения нескольких скользящих средних, и на графике стрелками показывает возможности для сделок.

Как только цена пробивает линию MA, мы открываем сделку.

Можноскачатьотдельные индикаторы Moving Average, так чтобы реализовывать свою собственную стратегию, под свои параметры торговли.

Поскольку индикатор MAтрендовый, то применять его имеет смысл только на трендовых рынках. Более того, он абсолютно варьируемый, то есть трейдер может настраивать индикатор под свои параметры (что и советуют делать опытные игроки, потому что для каждого актива параметры будут разные).

НастройкаMovingAverageпредполагает следующие параметры:

Период – выбираем, какое количество периодов, или свечей, берем для расчета. Чем период больше, т.е. чем больше свечей, тем менее чувствительной получается функция Moving Average. Чем период меньше, тем плотнее функция будет идти за ценой.

Смещение (или Сдвиг) – функцию можно двигать вперед (прогноз) или назад, в прошлое.

Цена – тут мы указываем, какие цены индикатор будет брать для расчета – close или open, high или low. Обычно тут берется цена закрытия. Этот стандарт принят среди профессиональных трейдеров потому, что именно цена закрытия показывает на заданном участке времени результат установившегося баланса спроса и предложения. Однако ничто не запрещает использовать, например, ценовой максимум, или минимум, и для некоторых стратегий берутся именно они.

Другие настройки – здесь можно ввести особые параметры, например параметры для флэта, применяемые для расчета адаптивной скользящей средней. Или иные параметры, которые, скажем, зависят от торговой программы, которую  вы используете под технический анализ.

Индикатор Moving Average – один самых изученных и полезных технических средств анализа. Он подходит для любого рынка, от опционов до фьючерсов. Однако нужно помнить, что нет абсолютно точных индикаторов, поэтому опытные трейдеры рекомендуют ориентироваться сразу на две функции из семейства скользящих средних. И также помните про запаздывание, изначально присущее этому инструменту. Удачной вам торговли!

0
Поделиться публикацией

Диверсификация рисков инвестора

Обучение
ИнвестицииПросто о сложном
Диверсификация

Торговля на Форекс может принести миллионы, равно как и разорить до копейки. Многие начинающие инвесторы в мечтах об этих миллионах склонны вложить все средства в один актив, и никто и ничто их не может переубедить в этом. А зря. Опытные игроки тут дают один и тот же совет: диверсифицируйте ваши риски.

Как диверсифицировать портфель и что это дает инвестору?

Диверсификация рисков – это распределение инвестируемых средств между разными, не связанными между собой финансовыми активами. Ее задача – снижение риска убытка и сохранность прибыли. Проще говоря, чтобы возможные потери по одному финансовому инструменту перекрылись прибылью от другого.

Важный момент: инструменты внутри инвестиционного портфеля не должны коррелировать. Например, если вы инвестировали в покупку американского доллара и евро, то при колебаниях валютного рынка эти две валюты или подскочат, или просядут одновременно. Есть таблица корреляции валют, с которой можно ознакомиться в открытых источниках.

Как метод управления капиталом диверсификация финансовых рисков подходит почти всем. Распределяя средства внутри портфеля, нужно применить навыки стратега и предусмотреть все возможные варианты развития событий. А риск всегда идет с инвестициями рука об руку, с этим нужно смириться и научиться жить, поскольку излишняя предосторожность не даст заработать прибыль.

Однако полностью риски устранить невозможно, каким бы образом ни диверсифицировать свой портфель. Всю совокупность рисков можно разделить на две характерные группы: диверсифицируемые и недиверсифицируемые. Первая группа – диверсифицируемые риски – это те риски, на которые можно воздействовать посредством диверсификации. Вторую же группу – недиверсифицируемые риски (или системные риски) невозможно диверсифицировать, так как они произрастают из макроэкономических факторов: военных конфликтов, инфляции, изменения политического режима. Системные риски влияют на всю экономику сразу и способны свести все усилия бизнеса на «нет».

О каких рисках стоит подумать?

  • Риски со стороны государства: законодательство, несовершенная политическая система стран, куда инвестируются средства, конфликты с другими государствами и внутри самого государства,
  • Риски со стороны экономики: мировые кризисы и кризис внутри государства, перекос в финансовом секторе, несовершенство банковской системы,
  • Риски со стороны трейдера: неверный выбор торговой стратегии, ошибка прогнозов, отсутствие выдержки и превалирование эмоциональной составляющей,
  • Общие риски: несовершенство программного обеспечения и торговых программ, недобросовестность брокера или управляющего ПАММ-счетами.

Как сделать этот процесс наименее убыточным?

Выделяют пять методов диверсификации рисков:

1. Диверсификация по виду активов. Здесь предполагается инвестировать в различные типы активов. Таким образом удается избегать ситуаций, связанных с изменениями в финансово-экономической или политической сферах. Например, изменение налогового режима повлечет изменения в бизнесе как крупном, так и в малом. Поэтому если инвестор вложил все свои средства в акции предприятий и компаний, то он может по всем инструментам единовременно получить убыток. Если же он распределил вложения между бизнесом и, скажем, недвижимостью и ценными бумагами, то просадка по бизнес-сегменту уравновесится прибылью от оставшихся двух сегментов инвестирования.

2. Валютная диверсификация. Это использование разных валют для инвестирования, но с одной поправкой – корреляция выбранных валют не должна быть идеальной. То есть, не должно быть ни идеально позитивной (коэффициент +1) корреляции, когда обе валютные пары идеально повторяют движения друг друга, ни идеально негативной (коэффициент -1). В самом простом случае диверсификацию рисков портфеля можно произвести по двум валютным парам, обычно с коэффициентом корреляции в районе 0.7 – например, пары EUR/USD и GBP/USD. Курс европейской валюты нестабилен, соответственно при снижении курса евро инвестиции в эту валюту принесут убытки, даже при том, что сам проект может быть выгодным.

В свете корреляции выделяют понятие наивной диверсификации: это распределение средств между значимо коррелирующими активами. Советую вам найти и ознакомиться с таблицей корреляции по валютам и активам, либо скачать специальные удобные программы, которых сейчас много на рынке. Если ваш инвестиционный портфель составлен без учета факта корреляции, то никакой гарантии сохранности капитала нет.

3. Транзитная диверсификация. Подразумевает выбор инструментов для инвестирования таким образом, чтобы средства можно было выводить разными способами – на банковские счета или карты, мгновенными переводами, электронными системами и пр. Платежные системы предлагают инвестору разные условия для перевода средств, и есть смысл предусмотреть несколько одномоментно доступных опий. Это выход на случай, например, если законодательно приостановят или прекратят работу какой-нибудь из платежных систем. Большая часть денег находится в теневом секторе, откуда государство недополучает налоги и, соответственно, работает над изменением этой ситуации. Увы, большинство инвесторов пренебрегает или забывает об этой группе рисков, а продумать тут «пути отхода» определено стоит, иначе есть риск потерять доступ к собственным средствам.

4. Диверсификация по виду инструментов. Этот метод в наибольшей степени популярен среди инвесторов. Он предполагает, что внутри одного актива инвестиции разбиваются на разные финансовые инструменты. Делается это опять же с целью наименьших потерь в случае изменения ситуации на рынке и в бизнесе вообще. На практике инструментальная диверсификация реализуется как покупка акций и облигаций одной компании, или, например, в рамках ПАММ-счета в одной компании часть средств дается в управление консервативному управляющему, остальная часть – управляющему, придерживающемуся агрессивной стратегии.

5. Институциональная диверсификация. Это диверсификация между различными финансовыми компаниями. То есть выбирается один инструмент и инвестируется через разные инвестиционные компании или институты. Например, открываем депозиты в разных банках. Так инвестор защитит свой капитал в случае, если у какого-либо финансового института, куда он инвестировал свои средства, возникнут проблемы.

Виды диверсификации рисков можно классифицировать и по другим критериям, все они ограничиваются только стратегическим мышлением инвестора и его способностью к форсайту. Нет необходимости использовать все виды диверсификации сразу. На практике достаточно оценить свою готовность рисковать в поисках прибыли. Чем менее диверсифицированы инвестиции внутри портфеля, тем больше вероятность убытка. Но одновременно и тем больше вероятность заработать состояние.

Как приступить к диверсификации.

Для начинающих инвесторов можно ориентироваться на такую схему:

  1. Оценить активы и капиталы, чтобы определить объем инвестиций.
  2. Определить цели и сроки инвестирования. Если приоритетом выбрана надежность и долгосрочность инвестиций, то методы диверсификации рисков будут иными, нежели в случае, когда целью выбран быстрый доход.
  3. Выбрать объекты для вложений. Здесь нужно проанализировать спектр рискованных и безопасных, перспективных и бесперспективных, прибыльных и малоприбыльных инструментов.
  4. Затем нужно выбрать инструменты, объединив в три группы:
    1. стабильные, но не высокодоходные;
    2. среднерискованные и со средней доходностью;
    3. рискованные

С последней группой нужно оперировать особенно осторожно и даже в свете больших прогнозов на прибыль не вкладывать туда большую часть капитала. Можно воспользоваться широко известным принципом Парето, согласно которому 20% усилий делают 80% результата. Тогда на первые две группы отводим суммарно 80% капитала (внутри двух групп распределяем средства по своему выбору), а на третью группу – рискованные вложения – определяем оставшиеся 20%.

Работа с финансовыми активами в принципе сопряжена с риском, это постоянное балансирование на грани убытка и прибыли. Эффективная инвестиционная практика предлагает на этот случай успешно работающие методы, одним из которых по праву является диверсификация. Разбивая общий риск на совокупность меньших по значимости и контролируя их, инвестор может эффективно защитить свои доходы и быть уверенным в прибыли.

0
Поделиться публикацией

Локирование на Форекс и выходы из него

Обучение
MetaTraderПросто о сложномФорекс
Локирование

Огромное количество разных мнений вызывает в трейдинге метод локирования позиций. В этой статье подробно разберем его суть, так что каждый сможет сделать вывод о применимости этого метода самостоятельно. Итак, локирование (lock, пер.с английского: замок) – этооткрытие противоположно направленных ордеров по одному инструменту. Делается это с целью сбалансировать позиции так, чтобы движение цены в любую сторону, как минимум, не вывело бы трейдера в убыток.

Проще говоря: если у нас есть открытая позиция, но тренд развернулся против нас, тогда в определенный момент убыток станет настолько велик, что превысит некий критический уровень. Можно использовать стоп-лоссы, однако не все их любят. Либо можно вместо стоп-лосса открыть противоположно направленный ордер – заключить позицию в замок. Залокированные позиции не должны быть ограничены ни стопами, ни тейк-профитами. Таким образом, как бы ни двигались котировки, баланс не изменится.

Допустим, анализируя график валютной пары, мы прогнозируем скорое снижение  цены, и решаем продать 0,1 лота.

Предположим, прогноз наш не отыгрался, цена разворачивается и идет вверх. И наша позиция становится убыточной. В этих условиях мы делаем локирование ордеров:  заключаем позицию в замок. А именно: открываем сделку на покупку с аналогичным по величине лотом. Итого у нас получаются две сделки с одинаковой величиной лота, но разной направленности и по разным ценам. Теперь как бы цена ни изменялась, прибыль от одного ордера скомпенсирует убыток от другого, и суммарный «выхлоп» от торговли будет стабилизирован.

Предположим, что цена пошла наверх. По мере ее роста, по sell-ордеру пойдет убыток, а по buy-ордеру – прибыль. Общий итог останется на уровне количества пунктов между уровнями открытых позиций.

Для чего это делается? Чаще всего это путь выхода из убытка в случае неправильного прогноза и сопутствующего открытия по этому прогнозу потенциально убыточной сделки. Кроме того трейдеры-новички в силу неуверенности подстраховывают себя таким образом. Однако тут есть опасность – выход из локированиядостаточно сложен, и для этого требуется львиная доля опыта и самообладания.

Вернемся к вышеозначенному примеру и предположим, что цена уверенно растет, и мы закрыли ордер на покупку в плюс. Однако, позиция на продажу по-прежнему остается открытой, и убыток по ней продолжает увеличиваться. Мы открываем еще один ордер на покупку, конечно же, по цене выше первого buy-ордера (закрытого). И здесь таится главная опасность – расстояние между позициями в замке увеличивается. И тем сложнее будет выйти за лок с профитом, чем больше это расстояние.

Есть несколько стратегий выхода:

1.  Залокировать два противоположных ордера, закрыть один из них в профит и ждать, пока цена не развернется для профита по второму ордеру. Как только тренд развернулся, закрыть вторую позицию.

2. Определяем тренд. Например, зафиксировали тренд на понижение. После того, как цена вышла за пределы залокированного ордера, мы открываем по направлению основного тренда еще один ордер на продажу всё с той же величиной лота. В итоге у нас два sell-ордера по разным ценам и один buy-ордер, все с одной и той же величиной лота. Стратегия эта состоит в том, что нужно выжидать, пока прибыль по двум sell-ордерам превысит убыток от buy-ордера. И главное тут – верно определить тренд цены и вовремя закрывать сделки.

3. Третья стратегия тоже связана с определением тренда. Если тренд развернулся против нас, то мы открываем и работаем только с позициями по этому тренду. А висящий ордер против тренда закрываем в момент, когда цена подошла близко к его уровню. Само собой, нужно стараться выйти по нему в ноль. То есть, цель наша – чтобы общий выхлоп от позиций по тренду был больше или равен убытку от ордера против тренда. Если лок большой, т.е. интервал между открытыми позициями получился значительный, то его необходимо уменьшать путем открытия новых ордеров ближе друг к другу.

4. Еще одна стратегия выхода для случаев, если цена пульсирует в интервале между открытыми позициями, и ожидаются какие-либо важные экономические или политические новости. Однако здесь нужно обладать определенной долей интуиции. На примере: ожидаем снижение котировок на фоне выхода экономической новости. Следим за графиком, как только замечен импульс котировок вниз – тут же открываем sell-ордер. Когда суммарная прибыль по этим позициям станет больше убытка от противоположной позиции, то мы закрываем ее, и продолжая работу с оставшимися прибыльными ордерами.

Локирование на Форекс и выходы из него

Это далеко не все стратегии выхода.  Как мы уже успели убедиться с вами, стратегии локирования позволяют зафиксировать убыток, но разрулить его в профит весьма непросто. Для этого нужен опыт, понимание и большая доля самообладания, чтобы на фоне изменяющихся котировок в панике не наставить лишних локов и не запутаться в уже наставленных ордерах.

Психологически, в отличие от  стоп-лоссов и тейк-профитов локирование воспринимается лучше в силу самой возможности закрыть обе позиции все-таки в плюс. Также оно хорошо работает в период  зигзагообразных колебаний котировок, когда нет четкого тренда и можно опять же на волне паники нахватать много стоп-лоссов. Но тут важно помнить и про минусы метода: сложность выхода из локирования, разрастание залокированных позиций  до огромных масштабов, путаница в ордерах и пересечение стратегий, начисление свопов и наступление марджин-колла. Эти минусы особенно для трейдеров-новичков влекут за собой огромные риски.

Итак, метод локирования на Форекс используется в достаточно динамичном режиме, когда есть явные надежды на разворот цены. Используют его временно, особенно на зигзагообразном движении котировок, пока неясен тренд. В идеале им имеет смысл пользоваться в пределах одного дня. При этом  необходимо пристально отслеживать предпосылки разворота цены, чтобы не пропустить ее разворот и закрыть залокированную позицию в плюс. Выход из лока может затянуться на несколько дней и даже недель. И нужно понимать, что все это время до момента выхода из локирования будет идти сильная психологическая нагрузка, с которой трейдеру придется как-то справляться и не отступать от намеченной стратегии.

0
Поделиться публикацией

MetaTrader 4 и MetaTrader 5: отличия

Разное
MetaTraderТорговые платформы
metatrader-4-vs-metatrader-5

В среде инвесторов на всех форумах, встречах и даже в курилках не обходится без вопроса о выборе торговой платформы. И тут можно услышать бесконечное число аргументов «за», «против», советов, инсайтов, и часто небылиц. В этой статье хочу перечислить и рассмотреть реальные сходства и отличия самых популярных программ среди трейдеров – хорошо изученную MetaTrader 4 и более новую версию MetaTrader 5.

Эти две платформы  разработаны  компанией MetaQuotes Software Corp с разницей 5 лет. Безоговорочным лидером среди игроков на форекс по сей день остается Мetatrader 4. Выпущенная в далеком 2005 году, MetaTrader 4 ориентирована, в первую очередь, на маржинальную торговлю и работу с валютными парами. Один из самых сильных плюсов «четверки» – это огромное сообщество программистов и юзеров, тех самых, кто писал для MetaTrader 4 кучу всяких штук, начиная от сигналов и заканчивая советниками. В четвертой версии есть режим автоматического трейдинга и весь необходимый арсенал подробной технической аналитики для применения различный торговых стратегий на заключение выгодных сделок.

MetaTrader 5 разрабатывалась как улучшенная версия MT4, однако ее нельзя назвать модификацией Metatrader 4, потому как язык программирования в «пятерке» совсем другой и намного более продвинутый, нежели MQL4. И потому для сообщества программеров это неоспоримый довод в пользу MetaTrader 5. При всем при этом в MetaTrader 5 разработчики, как могли, постарались сохранить знакомый по МТ4 интерфейс. Необходимые функции в «пятерке» имеют вид привычных иконок, или вытаскиваются по привычным названиям из пунктов меню, которое тоже осталось в привычном виде. Нет ощущения дискомфорта, как в случае, скажем, перехода с Windows 7 на Windows XP, когда приходится буквально наощупь пробираться к необходимым функциям. Так вот, в МТ5 таких неудобств нет.

В «пятерке»  реализованы крутые возможности для торговли, в сравнении с MetaTrader 4. Во-первых, торговать можно не только на форекс: для платформы MetaTrader 5 доступен огромный спектр финансовых продуктов – акции, фьючерсы, опционы и пр. Более того, теперь трейдер может тут же выбирать брокера из представленного пула, варьируя и интегрируя условия и показатели работы брокерских компаний в свою стратегию. В помощь при принятии оперативных решений реализован стакан цен, и это поистине важное новшество для, например, приверженцев скальпирования. Стакан можно открыть из меню «Обзор рынка» и далее кликнуть «Стакан цен».

Намного удобнее стало следить за экономическими новостями. В Metatrader4 для просмотра новостей трейдеру приходилось переходить на сайт брокера или на прочие сторонние сайты, и новости были на английском. Пятая версия с этой точки зрения удобнее в разы, плюс в ней есть вкладка «Календарь», куда подтягиваются важные экономические события.

Индикаторы и аналитические инструменты в МТ5 тоже представлены более широким спектром: 38 индикаторов уже встроено в МТ5 плюс 22 аналитических инструмента и 46 графических фигур против 30 индикаторов в МТ4. Прогресс, как говорится, налицо.

МТ5

Теперь о тайм-фреймах: в Metatrader 4 существует девять тайм-фреймов – четыре минутных (М1, М5, М15, М30), два часовых (Н1, Н4), дневной (D1), недельный (W1) и месячный (MN). В Metatrader 5 добавлены новые тайм-фреймы: M2, M3, M4, M6, M10, M12, M20, H2, H3, H6, H8, H12. Это позволяет создавать новые торговые системы. Минутный диапазон теперь стал намного шире: М1, М2, М3, М4, М5, М6, М10, М12, М15, М20, М30, расширили и спектр часового: Н1, Н2, Н3, Н4, Н6, Н8, Н12. Временные диапазоны устанавливаются в верхней панели меню: «Графики»,  далее «период графика» и выбираем нужный тайм-фрейм.

В начале у MetaTrader 5 не был реализован  функционал локирования ордеров, и это давало самую большую почву для обсуждений и недовольства. То есть, если мы хотим залокировать позицию и открываем ордер противоположно к уже существующему, то получался совсем не тот результат: программа часть ранее открытого ордера закрывает. В итоге трейдер наблюдает у себя в терминале усредненное значение по залокированным активам. По этому поводу было очень много негодования, в первую очередь, от приверженцев стратегии локирования. Проблему научились решать так: создаются два счета – один для покупок, второй – для продажи, и разносим всю локовую торговлю по двум этим счетам. Что все равно доставляло неудобства, поэтому позднее MT5 доработали с тем, чтобы хеджирование было удобно реализовывать. Впоследствии, в результате внесенных изменений хеджирование стало полностью возможным. Тем не менее,  в новой версии оставлена функция открытия покупки без возможности локирования.

Изменилась функция управления ордерами. В «четверке» можно было перемещать стоплоссы и тэйкпрофиты одним движением мышки. Но – только если был включен режим OneClickTrading. Вне этого режима менять активный ордер сложнее и дольше. В Metatrader5 перетаскивать стоплоссы и тэйкпрофиты можно в обоих случаях – и еслиOneClickTradingвключен, и если отключен. Однако если режим все же выключен, Metatrader5 попросит торгующего подтвердить свои действия, выбрав опцию «подтвердить» в открывшемся окне.

Отвечая на вопрос, какая же из этих двух программ лучше и функциональнее, стоит подумать вот о чем. От выхода на рынок Metatrader 4 до выхода Metatrader 5 прошло 5 лет. За это время разработчики создали целый пул дополнительных программ для Metatrader 4, изучили ее возможности и поделились знаниями с миллионом пользователей. Вышедшая в 2010 еще «сырая» Metatrader 5 в сравнении с «четверкой» была совершенно не изучена и, учитывая то, что написана она на другом языке программирования, пользователям пришлось тратить усилия на разработку привычных инструментов для именно пятой версии. Однако надо понимать, что Metatrader 5 разработана с учетом требований современности, это идущая в ногу со временем и предлагающая пользователю актуальные решения платформа. Естественно, для Metatrader 5 будут разработаны все нужные дополнительные инструменты, как в Metatrader 4, и со временем количество приверженцев Metatrader 5 будет расти.

0
Поделиться публикацией

Как путешествовать за биткоины

Разное
КриптаЛайфхак
Как путешествовать за биткоины

Слово биткоин в наше время уже знает даже каждая бабушка и удивить существованием этой валюты можно разве что жителя глухой деревни где-то в тайге:). Обладатели криптовалюты часто размышляют, а как же, а куда же мне их тратить? А интернет тем временем изобилует предложениями. Покупать на биткоины в наше время можно и продукты, и бытовую технику, и билеты в кино… А ещё, что немаловажно, с биткоинами на счету легко и приятно можно отправиться в путешествие по миру. Да-да, купить авиаперелеты, забронировать гостиницу, арендовать машину и ещё много всего. В этой статье поделюсь своими знаниями и опытом на тему “а есть ли жизнь на биткоины в путешествиях?” 🙂 И так, по порядку!

 

АВИАБИЛЕТЫ

Всё больше компаний по миру подключаетися с системе криптовалют и предоставляет возможность оплаты перелетов в разные страны биткоинами. Есть сайты, которые принимают только криптовалюту и были созданы специально для этой системы. Я, к примеру, пользовался сайтом ABitSky и успешно слетал в любимый Тайланд из Москвы на рейсе Аэрофлота. Цена авиабилета до Пхукета составила 0,13700 BTC. Удобный, надёжный сайт, покупка происходит всё легко и просто.

Также существуют и другие пплатформы для покупки перелетов: CheapAir.com, BTCtrip, а ещё вы всегда можете воспользоваться услугами онлайн – турагентств из разных стран.

Так, например, компания из Испании – destinia.com предоставляет выгодные предложения и скидки при покупке билетов за криптовалюту, цены на сайте вы найдете в mBTC (миллибиткоин). Турагент начал работать с биткоином в 2014 году. По статистике destinia – те клиенты, которые вносят оплаты криптовалютой в среднем тратят намного больше средств, чем те, кто оплачивают обычными картами. Эта компания сейчас также предоставляет услуги в Венесуэле и принимает оплаты исключительно в BTC.

 Вариантов приобрести авиабилет  за биткоин сейчас масса. А после покупки билета по нужному направлению, сталось немного разобраться, как же забронировать себе  в стране, куда направляетесь. И сделать это, конечно же, очень легко, опять же – за любимый BTC.

 

ПРОЖИВАНИЕ

Наиболее известные системы для бронирования жилья и отдыха по всему миру (например, Airbnb), увы, пока не проводят оплаты в криптовалюте. Хотя, думаю, что это явление является временным:) Но, тем не менее, существует несколько онлайн – ресурсов, которые принимают оплаты биткоинами за бронь гостиниц. 

Выше я рассказывал о платформах Destinia и ChipAir – вот именно через них рекомендую бронировать всё и сразу:) Бронь номера в гостинице за биткоин – легко, как и покупка билета.

А ещё летом 2014 года известный портал Expedia.com (США) также начал работать с BTC и в своё время был первой компанией в туристической отрасли, кто стал принимать биткоин для оплаты услуг. Здесь вы можете забронировать отель, рассчитываясь биткоинами, если вы находитесь в Америке.

Ещё на этом сайте можно купить авиабилеты, выбрать себе круиз или же взять в аренду машину.

Выбрать и забронировать номер вам также отлично поможет платформа TravelForCoins, через сайт которых загрузится hotels.com с большим количеством необходимых фильтров для поиска того самого места для отдыха. Лого Welcome Rewards на странице отеля говорит о том, что вы можете сделать бронь, оплатив её заранее криптовалютой. Важно обратить внимание в процессе резервирования на итоговую стоимость проживания, а также все налоги и сборы, включенные или не включенные в стоимость. Некоторые гостиницы просят оплатить курортный сбор при заезде в отель и эта сумма не включена в стоимость при бронировании онлайн.

ТРАНСПОРТ

Прилетая в другую страну очень часто я арендую машину, чтобы быть свободным в перемещениях и посмотреть побольше интересных мест. Мой опыт аренды авто с оплатой этой чудо-услуги биткоинами был успешным. Существует ряд сервисов, предоставляющих эту услугу, а ещё есть специализированные компании, предоставляющие машины в аренду. Узнать как это сделать советую с помощью сервиса spendbitcoins.com

КАК ОПЛАЧИВАТЬ ДРУГИЕ РАСХОДЫ? О подарочных картах

В путешествии также легко и просто приобрести себе кроссовки или выпить кофе, или поесть пиццы за биткоины. Есть простой способ расплачиваться биткоинами для покупки в известных сетях и магазинах с помощью сервиса gyft.com.

Вы просто покупаете подарочную карту на сайте и используете её для покупок. Эти карты работают в известных сетях, к примеру: Starbucks, Burger King, Domino’s Pizza, магазины Nike, Adidas и другое.

А вообще, мой вам простой совет – когда собираетесь в путешествие, пробейте в переводчике фразу “мы принимаем биткоины” на языке страны, в которую едете, запомните или запишите её – и ищите глазами табличку с такой надписью в точках продаж. Нет – нет, да и встречается возможность оплаты криптовалютой и в дополнительных местах.

0
Поделиться публикацией

10 стран для криптоинвесторов

Разное
ICOИнвестицииКрипта
10 стран для криптоинвесторов

Развитие платежной системы криптовалют идёт достаточно стремительно и, конечно же, не перестает привлекать стабильное внимание и вызывать неподдельный интерес. Людей, которые никогда и ничего не слыхали о волшебном биткойне вокруг становится всё меньше.

Несмотря на это в разных странах криптовалюту встречают весьма по-разному: где-то сурово ограничены операции с биткойнами, где – то под запретом майнинг и IСО и напротив – в других странах криптовалюте дают зелёный свет и поддержку для продвижения популярности платежей через эту систему среди населения.

Популярный онлайн ресурс из Германии btc-echo.de сформировал подборку 10 самых радушных стран для блокчейна и биткоина на сегодняшний день. Хотя, конечно, этот рейтинг является достаточно субъективным и очень часто плавает, и меняется благодаря выходу в свет то новых законов, то свежих заявлений, то ещё чего – ни будь.

Так ранее весной 2018 BlockShow Europe также разместил рейтинг стран идеально подходящих для операций с криптовалютой и выглядел он так:

  1. Швейцария
  2. Гибралтар
  3. Мальта
  4. Соединенное Королевство
  5. Дания
  6. Германия
  7. Португалия
  8. Нидерланды
  9. Финляндия
  10. Беларусь

А вот свежий рейтинг от btc-echo обратил внимание читателей совсем в другую сторону, и, как следствие, Топ-10 сложился абсолютно иначе:

  1. Эстония
  2. Швейцария
  3.  Япония
  4. Мальта
  5. Гибралтар
  6. Гонконг
  7. Словения
  8. Сингапур
  9. Бермудские острова
  10. Дубай

Что любопытно –  в оба рейтинга попали только Швейцария и Гибралтар, но на разных местах. Что ж, давайте же посмотрим детальное, как и в какой стране обстоят дела с торговлей биткоинами и блокчейном. Пойдём по списку с конца.

10. Дубаи

Здесь не прям чтобы очень активно развивают возможности транзакций биткоина, но тем не менее достаточно давно пользуются блокчейном для роста и развития современной инфраструктуры в Дубаях. Так как именно эта современная технология может помочь городу получить статус smart city. К примеру, есть планы перевести на блокчейн документы местного правительства уже в следующем году.

9. Бермудские острова

Бермуды – очень приятное место для ведения бизнеса, так как на островах создали максимально для этого простые условия. Здесь прилагают много усилий для создания конкретных, четких и всесторонних правил для урегулирования блокчейна. Что немаловажно – эти правила никак не перечат развитию и появлению стартапов и больших компаний.

А ещё Бермудским островам светят инвестиции в новые блокчейн – программы в размере 15 миллионов долларов. Вложить их собирается биржа криптовалют Binance, открыв для этого своё представительство на островах.

8. Сингапур

Сингапур интенсивно применяет блокчейн в портовой логистике, а также для банковских транзакций. Также здесь весьма беспрепятственная политика для бирж и компаний, работающих с криптой, что стало причиной появления активно достаточно сомнительных проектов. Но власти Сингапура быстро отреагировалина эту тенденцию – усилив контроль над соблюдением правил на фондовом рынке и ICO.

7. Словения

В этой стране любовь и радушие к криптовалюте весьма на высоте. В Словении даже есть памятник биткоину – большущая монета, установленная в городе Крань.

Страна открыта к инновационным блокчейн – проектам и всегда с радостьюподдерживает новые разработки в области криптовалюты. Законодательство Словении настроено очень дружественно к цифровой валюте и здесь вы даже легко можете выпить кофе, расплатившись биткоинами.

6. Гонгконг

Формально Гонкгонг не имеет статус государства, а имеет статус административного района Китайской Народной Республики. Но у него есть право управления собственной финансовой и экономической политикой. Как следствие в Гонконге обосновались биржы криптовалют из Америки и Китая.

5. Гибралтар

Гибралтар – территория Великобритании, но имеет право на проведения своих законов и самостоятельное регулирование. Сейчас он активно привлекает стартапы блокчейн и выдает лицензии финтех-компаниям. Недавно здесь начали регулировать IСО, а местная нормативная база активно поддерживает и защищает инвесторов.

4. Мальта

Мальта пока достаточно уверенно опережает Гибралтар. Хотя эти два средиземноморских государства часто борются за титул столицы блокчейн – технологий. Местное законодательство с каждым годом становиться все более привлекательным для криптовалютных компаний и их инвесторов. В 2018 на Мальту из КНР перебралась самая крупная биржа Binance и здесь был основан первый децентрализованный банк.

3. Япония

Сообщество пользователей цифровой валюты в этой стране достаточно многочисленно и, конечно же, требует четкого регулирования. Правительство Японии выбрало достаточно жесткий и справедливый подход, внимательно проверяя все биржи и давая добро на выдачу лицензий. Основной их задачей является урегулирование торговли цифровой валютой, а также противодействие незаконным попыткам отмыть деньги с помощью биткоина, который в стране официально является легитимным платежным средством. Доверие к Японии достаточно сильно повысилось благодаря появлению здесь регулирующей организации FSA (агентство финансовых услуг).

2. Швейцария

Законодательство здесь всячески поддерживает инновации и создает благоприятные условия для различных блокчейн – проектов и стартапов. Поговаривают, что в Швейцарии расположен штаб более 50 компаний, который так или иначе имеют связь с криптовалютой. А ещё в этой стране сейчас активно ведется изучение возможности проведения выборов с помощью блокчейна.

1. Эстония

В лидеры списка неожиданно для всех вырвалась маленькая прибалтийская страна, скорей всего это связано с тем, что эстонское правительствовознамерилась создать первую в мире национальнуюкриптовалюту estcoin. Но пока разработки были временно приостановлены, так как возникли некоторые разногласия с Европейским Центробанком. В Эстонии активно работает программа цифровых документов eResidency, которая регистрирует всех граждан. Здесь же находится Guardtime – компания, которая занимается блокчейн – разработками и IT – безопасностью.

Как бы не менялись рейтинги, но давно уже стало очевидно, что конкуренция  на этом рынке подталкивает правительства многих стран к решительным действиям. И та страна которая сможет создать идеальное законодательство в сфере блокчейна и криптовалют скорей всего сможет стать новым мировым финансовым центром.

0
Поделиться публикацией

Кредитное плечо. Подводные камни

Разное
MetaTraderПросто о сложномФорекс
Кредитное плечо. Подводные камни

Торговля с кредитным плечом – это едва ли не самый большой камень преткновения среди трейдеров. Чего только не услышать про него: и что это быстрый способ получить профит без особых своих вложений, и что это очень мудрено, и что это очень опасно, и что не один инвестор слил весь свой капитал в одночасье, с сопутствующими рассказами о проданных квартирах, машинах и прочих превратностях жизни. А новички в этом хаосе не знают, кого слушать и бросаются во все крайности сразу. Тема точно непростая, требует понимания логики и учета рисков. Разбираем в этой статье, как торговать с кредитным плечом на бирже в профит.

Без специальных механизмов работать с крупными лотами на бирже могут только игроки, оперирующие большими и свободными капиталами. Для остальных желающих это стало возможно с помощью системы маржинальной торговли– так называют осуществление торговых действий с деньгами или товарами, которые торговец получил в кредит под залог (маржу).

Кредитное плечо на Форекс — это когда брокер предоставляет трейдеру свои средства. Тогда трейдер сможет оперировать большим объемом денег и работать с крупными лотами. Фактически кредитное плечо значит, что вы торгуете на заемных средствах. Для этого заключается договор с брокером на обслуживание и открывается торговый счет. На счет нужно внести минимальную залоговую сумму, и все готово. Сегодня опцию торговли с кредитным плечом предлагают почти все брокеры и биржи – Альпари, Финам и т.д.

Кредитное плечо. Подводные камни

Кредитное плечо являет собой соотношение средств брокера к собственным средствам. К примеру, величина плеча 1:100 значит, что трейдер может оперировать суммой, в 100 раз превышающей его собственные средства. Если плечо равно 1:1, то торговля идет исключительно на свои средства: трейдер торгует только в рамках своего депозита.

Вот пример, как это работает.

Допустим, есть лот на 10 000 долларов. Мы хотим его купить, но у нас в распоряжении только 100 долларов. Тогда мы заключаем договор с брокером, и он предоставляет нам оставшуюся сумму в 9 900 долларов. Это называется кредитное плечо 1:100. Далее мы предполагаем, что сейчас курс доллара будет расти. Даем приказ брокеру купить эти 10 000 долларов. Допустим, наш прогноз оказался верен, и курс действительно стал расти. Мы продаем эти 10 000 долларов и таким образом, скажем, профит наш составляет 10 000 рублей. Выделенные средства в размере 10 000 долларов мы возвращаем брокеру, а сторгованные в плюс 10 000 рублей – это и есть наш доход, он начисляется на наш торговый счет.

Использование кредитного плеча брокера может действительно сыграть с трейдером злую шутку, и об этом нужно всегда помнить. Когда позиция выходит в прибыль, как в описанном примере выше, то всё отлично. А вот если тренд предсказан неверно, и сделка выходит в убыток, можно весь свой депозит разом слить. Давайте посмотрим на примере:

У нас есть 700 USD, мы рассматриваем идею купить акции по цене 100 USD за штуку. Без кредитного плеча мы можем купить 7 акций. С кредитным плечом 1:100 акций эти х мы можем купить в 100 раз больше –  700 штук. Далее, прогноз наш не оправдался, и цена этих акций просела на 1 USD. Тогда на выходе сделки без кредитного плечанаш убыток бы составил 7 акций x 1 USD = 7 USD, и на депозите бы осталось 700 USD – 7 USD = 683 USD. В случае кредитного плеча 1:100 убыток составил бы 700 акций х 1 USD= 700 USD, и на депозите будет 700 USD – 700 USD= 0. Наша позиция на торгах будет закрыта брокером автоматически, мы можем сразу и не узнать об этом. Депозит наш слился, а у брокера его деньги на месте.

Вопрос: и как же тогда быть? Ответ: трезво оценивать риски, рассчитать размер залога и маржи и ни в коем случае не торговать на всем депозите. Опытные трейдеры рекомендуют не превышать порог 5% от депозита для каждой сделки и начинать с маленьких плеч. Еще помогает использование стоп-лоссов,тогда возможный убыток сведется лишь к потере ограниченной части депозита. Здесь остановимся подробнее. Если тренд ухудшается, то возникает риск потерять не только свои, но и заемные средства. На этот случай на бирже придумана система безопасности, основанная на правиле марджин-колл (margincall). Логика проста: свои средства биржа терять не будет, как только появляется риск потери выданных ею заемных средств, она в одностороннем порядке закрывает позицию, и покрывает убыток от падения цены актива из собственных средств трейдера. То есть, из его депозита. Вот тут-то, чтобы защитить себя от таких историй, и хорошо использовать ордеры стоп-лосс: ставим их на тот уровень, где нам приемлемо выйти из торгов с допустимым убытком и при плохом раскладе автоматически выходим. На некоторых платформах есть система нотификаций, напоминающих о приближении марджин-колла. При получении такого предупреждения трейдер может либо закрыть позицию, либо увеличить депозит, оставив позицию открытой в надежде на улучшение рынка.

Как выбрать величину кредитного плеча? В рекламе брокерских компаний встречаются предложения кредитного плеча 1:500, 1:1000, и даже 1:2000. Например, у самого крупного по обороту сделок брокера Альпари кредитное плечо предлагается в диапазоне от 1:1 до 1:1000. Похожие предложения действуют и у других компаний.При выборе размера кредитного плеча нужно трезво оценивать свои финансовые возможности и способность управлять рисками. Кроме того, некоторые брокеры за предоставление денег взаймы берут комиссию. Комиссия у каждого брокера индивидуальна и берется за каждый день пользования. Логично сделать вывод, что в таком случае на длинные позиции брать кредитное плечо невыгодно, ибо часть профита перетечет на брокерскую комиссию.

Можно использовать вот такой калькулятор для расчета кредитного плеча:Залог=объем сделки/размер кредитного плеча. Логика расчета будет такова:

– определяем желаемый объем сделки на Форекс. Например, мы хотим заключить сделку на 50000 USD,

– в зависимости от нашего опыта и стратегии выбираем рекомендованное соотношение. Скажем, 1:100,

– значит, нужно внести залог в размере 1%, т.е. 500 USD.

Как уже говорилось, при выборе размера кредитного плеча нужно руководствоваться логикой. Так, торговля без кредитного плеча (она же кредитное плечо 1:1) или малые величины 1:2, 1:3 подойдут динамичных рынков – например,криптобирж или при работе с акциями новых развивающихся компаний, где доходность и так высока. Кредитное плечо 1:100 – самое популярное среди игроков. Его использование подходит для торговли валютами экономически развитых стран. Величины кредитного плеча свыше 1:100 оправданно использовать при торговле сверхстабильными финансовыми активами, где колебания цены акции предсказуемы. Это могут быть, например, акции крупнейших мировых компаний типа Apple.

Итак,кредитное плечо дает возможность увеличить профит от сделок в десятки и сотни раз, но вместе с этим возрастает риск убытка. Такая модель торговли подходит для опытных игроков, хорошо чувствующих биржу и способных верно прогнозировать тренды. Трейдерам-новичкам стоит воздержаться от больших кредитных плеч, лучше начинать с 1:2, 1:10, выполняя все советы по уменьшению рисков. Позднее, набравшись опыта, можно увеличивать величину кредитного плеча. Главное — помнить про подводные камни.

0
Поделиться публикацией

Вилы Эндрюса: построение и применение в трейдинге

Обучение
MetaTraderИндикаторыТехнический анализФорекс
Вилы Эндрюса

Вилы Эндрюса относятся к индикаторам ценового канала и встроены почти во все торговые программы. Потому нет необходимости вспоминать школьный курс черчения для того, чтобы построить  этот индикатор от руки. Однако для эффективного использования этого средства технического анализа, определенно стоит потратить немного усилий и разобраться в том, как правильно построить вилы Эндрюса.

Вилы Эндрюса представляют собой совокупность параллельных линий, строящихся по трем опорным точкам.Забегая вперед, отмечу, что именно эти точки и нужно задать в торговой программе, чтобы система построила индикатор самостоятельно.

Перед тем, как приступить к построению, нужно отследить на графике явно формирующийся тренд. На примере внизу (см.рис) перед нами бычий тренд валютной пары EUR/USD.

Вилы Эндрюса: построение и применение в трейдинге

Находим опорные точки. Первая точка – это минимум, лежащий в конце предыдущего ярко выраженного тренда (на рисунке – нисходящего тренда) и одновременно располагающийся в начале формирования нового тренда (см.рис – точка 1). Вторая точка – это максимум на первой волне коррекции. Третья точка – движение по предыдущему тренду, которое не пробивает точку 1. Это и есть три опорные точки для построения индикатора вилы Эндрюса. Далее нужно соединить точки 2 и 3, и через середину полученного отрезка от точки 1 провести линию. Таким образом, мы получили серединную линию вил, так называемую Медиану Эндрюса. Она представляет собой среднюю цену на рынке в рамках данного тренда.  Далее из точек 2 и 3 откладываем линии, параллельные Медиане, и индикатор готов. Верхняя и нижняя линии индикатора помимо всего также являются уровнями поддержки и сопротивления цены.

Сам Алан Эндрюс держал свои стратегии и тонкости в секрете до весьма преклонного возраста, пока не отошел от активной торговли и не стал финансовым преподавателем. Вот главные хитрости вил Эндрюса:

  1. Согласно наблюдениям самого Эндрюса, цена, отталкиваясь от Медианы (серединной линии) или от боковых линий, возвратится внутрь вил в 80% случаев.
  2. Возвратившись к Медиане, цена может колебаться вокруг нее какое-то время и этим совершить несколько пробитий серединной линии.
  3. Когда цена достигает верхнего или нижнего уровня, то весьма вероятно она может развернуться обратно к Медиане.
  4. Если цена не дошла до средней линии и развернулась, то она будет двигаться в обратную сторону более медленно.
  5. Эффективнее использовать этот индикатор на более старших тайм фреймах и в сочетании с другими индикаторами, это значительно улучшит прогнозирование.

В общем итоге трейдинг с использованием вил Эндрюса будет сводиться к следующим действиям: когда цена отталкивается от нижней линии вил, то открываем ордер на покупку. При этом если используется стоп-лосс (а это имеет смысл делать в данном случае), то разместить его нужно ниже дна, созданного отскоком. А сделку на продажу открываем, когда цена отскакивает от верхнего уровня.

Вилы Эндрюса универсальны, они используются на Форекс, на фьючерсах, на сырьевых рынках. Грамотное использование этого инструмента позволяет трейдеру с большой достоверностью определять цикличность движения котировок и силу тренда.

0
Поделиться публикацией

Проскальзывание на Форекс

Разное
Просто о сложномФорекс
Проскальзывание

Успешный трейдинг на бирже динамичен и учитывает множество факторов. Откроем любой график цены  – котировки меняются каждую секунду. В таких условиях решение необходимо принимать очень быстро и с учетом долгосрочной перспективы, чтобы прибыль в итоге не обернулась неожиданными убытками и неоправданными ожиданиями от трейдинга. Одним из таких факторов является слиппедж, или проскальзывание Форекс.  Давайте разберемся, что означает этот термин и какую угрозу он представляет для игрока на Форексе.

Проскальзывание(перевод с англ, slippage) – это разница между ценой, по которой трейдер планировал заключить сделку, и ценой, по которой сделка в итоге состоялась.

Например, трейдер видит возможность покупки актива по цене 1,0406 и отправляет своему брокеру запрос на сделку, но в итоге она происходит по цене 1,0409. Эта разница величиной в 3 пункта и называется проскальзыванием.

Проскальзывание в трейдинге происходит потому,  что пока трейдер принимал решение, затем передавал его брокеру по электронной связи (которая тоже обладает задержкой), затем брокер размещал заявку на операцию по покупке, – в итоге прошло некоторое время. В течение этого времени рынок находился в своем привычном динамическом состоянии, спрос уравновешивал предложение, и на момент исполнения сделки цена в нашем примере установилась на уровне 1,0409. Поскольку ордер исполнился по менее выгодной для трейдера цене, это отрицательное проскальзывание биржи.  Иногда может повезти, и ордер исполнится по большей цене, и в этом случае, соответственно, мы имеем положительный slippage на Форекс.

Проскальзывание биржи вытекает из фундаментальных свойств рынка, а именно его волатильности. Глобально влиять на эту ситуацию игрок не может. Однако при большом количестве сделок, которое трейдер совершает ежедневно, последствия от слиппеджа способны свести все его усилия по получению прибыли к нулю. Поэтому необходимо контролировать это явление. Поняв его причины и выполняя ряд определенных рекомендаций, научиться минимизировать издержки достаточно просто.

Важно, особенно для начинающих трейдеров, выбрать надежного и крупного брокера. Чем брокер крупнее, тем больше у него контрактов с банками и другими игроками на бирже, и, соответственно, больше вероятность выйти на нужную цену сделки.

Снижение издержек от слиппеджатакже сильно зависит от способа ведения торговли и выбранной стратегии. Так, если выбрана среднесрочная или долгосрочная стратегия, то проскальзывание вообще может быть незаметно. Однако для тех, кто торгует только внутри дня, слиппедж представляет существенную угрозу. Поэтому краткосрочным игрокам имеет смысл рассматривать счета типа ECN, HDD или STP. Они гарантируют высокую скорость исполнения, практически исключая проскальзывание.Можно пользоваться отложенными ордерами, например, Buy / Sell Limit ордеры, это также позволит удерживать потери от слиппеджа под контролем.

Следующий способ минимизировать убытки от проскальзывания–  не торговать на новостях, либо прекратить торговлю во время выхода важных новостей экономики или политики. В момент выхода таких новостей  ситуация на рынке всегда сильно раскачивается, и за доли секунд можно как заработать, так и потерять от 10 пунктов и более, а это уже огромные убытки на выходе.

Ещё один немаловажный фактор, который к тому же «лежит на поверхности» и о котором часто забывают начинающие трейдеры, это высокая скорость интернета и стабильная связь терминала клиента с сервером брокера.

Итак, полностью нивелировать влияние проскальзывания невозможно, это свойство биржи, в том числе дающее игрокам возможность заработать на разнице торгов. Следует научиться с ним работать, применяя вышеперечисленные способы к выбранной стратегии торговли.

0
Поделиться публикацией

Особенности ночного трейдинга

Разное
ЛайфхакФорекс
Ночной-трейдинг

Ночью активность рынков снижается, и это связано с тем, что большинство игроков данного региона перестают торговать. Однако если у нас все идут спать, то на другой стороне земного шара у кого-то начинается новый день, и эти «заокеанские» люди составят вам компанию, коль скоро вы решите испробовать торговлю в ночное время. А для начала я расскажу вам, чего ожидать от этого.

Ночная торговля– это трейдинг  в промежутке примерно с 21.00 до 08.00. Самые крутые игроки Европы и Америки ушли отдыхать до утра, оставив активничать на своих рынках небольшую группу частников, не способных оказывать хоть сколько-нибудь  значимого влияния. Котировки ходят  по определенному коридору, колеблясь на 20-50 пунктов. Уровни поддержки /сопротивления очень важны, потому как цена не набирает достаточной силы для пробоя и ходит между ними. Нет необходимости в сжатые сроки анализировать отчёты и новостные сводки, есть время подумать над тактикой, и потому сделки совершаются в спокойном режиме.

К полуночи закрываются биржи Америки, а европейские уже закрыты, и с 22:00 рынок становится флетовым. Около часа ночи ситуация оживляется – мы приветствуем Японию: у японских трейдеров наступает утро, и с 3:00 до 4:00 ночи по московским часам они торгуют особенно активно. Не в последнюю очередь потому, что именно в это время выходят сводки новостей и статистика по Японии. У всех японских активов сразу возрастает волатильность, особо у национальной валюты и у всех сопряженных с ней пар. Тут лучше выдержать паузу и дождаться, пока станет понятно, куда японцы будут двигать рынок, а делать они это сейчас будут активнее всех.

В районе 7 утра по мск в Японии весьма вероятны заседания кабинета министров, совета директоров Центрального банка Японии и другие важные события области политики и экономики. Это всегда оказывает влияние на рынок – национальный, в первую очередь, увеличивая волатильность национальной валюты. В случае масштабных событий тренд перекинется на другие рынки тоже, и в этом случае ночной трейдер сможет спрогнозировать ситуацию на своем рынке и торговать с учетом этого с самого начала дневной сессии.

Ночному трейдингу как нельзя лучше подходит скальпинг. Судите сами: рынок спокойнее, нервов меньше, и проще анализировать. В итоге вероятность потерять инвестиции на сделке уменьшается в разы. И огромный плюс для трейдеров-новичков: меньше придется переживать в плане рисков при наработке опыта торговли. К тому же обычно в начале трейдерского пути новички днем задействованы в офисной работе, а торгуют в свободное время.

Ночью хорошо работает торговля в каналах, когда Вы строите уровни поддержки и сопротивления цены и торгуете на этом диапазоне. Стратегия проста: цена достигла сопротивления – открываем продажу, достигла линии поддержки – открываем покупку. Волатильность рынка ночью низкая, потому эти уровни цена вряд ли пробьет.

Для ночного трейдинга подходят пары, по которым ночью нет ни событий, ни обновления статистики – GBP/CHF, EUR/CHF и EUR/GBP. Торговля на этих валютных активах будет сопряжена с минимальными рисками. Однако и прибыль тоже будет невысока. Если хочется большой прибыли, можно взять валютные пары с присутствием японской йены – например, EUR/JPY.

Еще одно важное преимущество на стороне ночного трейдера – малая в сравнении с дневной работой нагрузка на брокерский сервер. А потому уменьшится количество технических проблем и проскальзываний, «съедающих» порой весь профит.

Итак, ночному трейдеру нужно:

– знать время всех сессий – американской, азиатской, тихоокеанской,

– выбрать стратегию торговли: канал, скальпинг, торговля от уровней,

– выбрать оптимальные валютные пары,

– выбрать брокера с оптимальными условиями работы в ночной период.

0
Поделиться публикацией

О маркетмейкерах

Разное
Просто о сложномФорекс
О Маркетмейкерах

Представим трейдера-новичка: у него есть некоторые теоретические знания, немного опыта, получен начальный доход, доказывающий, что он, наш трейдер, молодец.  И вот, довольный своими успехами, он снова заходит в свою платформу, начинает профитно торговать, и тут…  скачок, тренд развернулся, и прощай доход . Непредсказуемо и обидно. Знающие кивают головами, сочувствуют, объясняют суть, в числе прочих напастей звучит  – «это всё маркетмейкерыи их манипуляции».

Крупнейшие банки маркетмейкерына слуху даже у самого «зеленого» трейдера – это Citybank, Deutsche Bank, RBS, Barclays, UBS, Bank of America, Morgan Stanley, JP Morgan, GoldManSachs.

Кто они такие? Что они на самом деле делают на рынке? Надо ли их опасаться? Давайте разбираться вместе.

Маркетмейкер на форекс – это участник рынка, принявший на себя обязательство по обеспечению постоянной ликвидности по одному инструменту путем поддержания двусторонних котировок в рамках торговой сессии. Проще говоря, маркетмейкерсоздает честный рынок по одному из инструментов – будь то акция, валютная пара или фьючерсный контракт. Он предотвращает резкие скачки котировок и держит спред на минимальном уровне. Выступить в ролимаркетмейкера может любой участник торгов, начиная от крупных коммерческих банков и финансовых организаций до мелких брокерских фирм и даже физических лиц.

О маркетмейкерах

Как работают маркетмейкеры на рынке форекс

Маркетмейкер как организатор торговли заключает договоры с участниками торгов и эмитентами о поддержании двусторонних котировок по выбранному инструменту и взамен получает бонусы, чаще всего – льготу  по оплате комиссионного сбора. На этих бонусах он и зарабатывает.По условиям договора, если  нет других покупателей или продавцов,  маркетмейкерна бирже обязан за свой счет продавать или покупать финансовые инструменты. Допустим, есть 10 заявок на продажу и 13 заявок на покупку – в этом случае маркетмейкердолжен будет держать котировку и добавит 3 лота. Он может действовать как со стороны покупателей, так и со стороны продавцов. Работа маркетмейкерана фондовом рынке, по сути,не что иное, как посредничество в сделках между продавцами и покупателями, и поскольку доля его операций на фондовом рынке большая, он определяет формирование цены.

Увидеть на графике форекса паттерны маркетмейкеровпод силу только трейдерам с опытом, всем же остальным (да и опытным, на всякий случай) в помощь индикаторы, показывающие позиции маркетмейкеров на рынке.

Разбираем суть. Маркетмейкер– это крупный игрок, и управляется он чаще всего автоматизированно по более-менее понятным законам. Если посмотреть эти закономерности и проанализировать их за, скажем, несколько лет, то можно на графике котировок отслеживать паттерны, наиболее вероятно схожие со следами маркетмейкеров. Также можно отследить так называемые уровни маркетмейкера, на которых происходит накопление большого количества торговых объемов. Дальше находится разработчик, на основе этого анализа делается алгоритм, который устанавливается на тот же MT4  и показывает трейдеру, в какой момент и куда «бежать за профитом».

Чаще всего использование индикаторов маркетмейкера платное, и это нормально – разработчики молодцы, сделали полезную штуку, их работа должна быть вознаграждена. К томуже, в непрерывно меняющихся рыночных реалиях алгоритмы поведения маркетмейкеров регулярно модифицируются и, соответственно, следы их изменяются. Поэтому и алгоритм работы индикатора маркетмейкеров также регулярно трансформируется, чтобы показывать результаты с максимальной достоверностью

Как работают маркетмейкеры на рынке форекс? И как торговать с маркетмейкером?

Алгоритм работы маркетмейкерасильно отличается от трейдерского. Если для трейдера важна ситуация на бирже, то для маркетмейкераона несущественна вообще, потому что у него всегда в доступе информация о всех торговых заказах, стоп-лоссах, тейк-профитах и отложенных ордеров трейдеров. Поэтому маркетмейкер может сделать вертикальный анализ и влиять на ценовое движение. Он способен качнуть цену в нужную ему сторону или, напротив, остановить ее движение. Он может довести цену до определенного уровня и сформировать новый паттерн, после чего отыграть его в своих интересах.

Рядовому трейдеру просто необходимо брать во внимание действия маркетмейкеров. Вредят ли они мелким трейдерам? Да, вредят. Потому что часто подстраивают рынок под себя и перебивают тренд. Но в то же время опытные трейдеры успешно зарабатывают с помощью маркетмейкеров. Каким образом? Вовремя замечают и подстраиваются под стратегии маркетмейкеров, проводя аналогичные сделки.

Итак, не надо обвинять во всех неудачах маркетмейкеров. Именно они обеспечивают рынок ликвидностью, так что в любой момент можно было бы купить или продать валюту по приемлемой цене. В случае обычной торговли для маркетмейкера не имеет значения, выиграли вы или проиграли. А вот для рядового трейдера понимание принципов работы маркетмейкера очень важно.

0
Поделиться публикацией